Risorse Software di rilevamento delle frodi

Un motore di regole senza codice consente ai team di rischio e conformità di costruire, testare e distribuire logiche di rilevamento senza scrivere codice o fare affidamento sui team di ingegneria. Gli analisti possono configurare regole, soglie e logiche di monitoraggio direttamente all'interno della piattaforma, consentendo risposte più rapide ai modelli di frode emergenti. Questa capacità è particolarmente preziosa in ambienti finanziari in rapida evoluzione, dove le tattiche di frode si evolvono rapidamente. Invece di aspettare settimane per il supporto ingegneristico, i team possono adattare le strategie di rilevamento in pochi minuti. Quando combinato con gli agenti AI di Unit21 e le capacità di rilevamento potenziate dall'AI, il motore di regole diventa significativamente più potente. Oltre alla creazione manuale delle regole, l'AI può assistere attivamente gli analisti generando e migliorando la logica di rilevamento: -> Crea regole dal linguaggio naturale: Gli analisti possono descrivere comportamenti sospetti in linguaggio semplice e l'AI lo traduce in regole di rilevamento completamente strutturate. -> Raccomanda ottimizzazioni delle regole: L'AI analizza le prestazioni e suggerisce miglioramenti alle regole esistenti, comprese soglie, variabili e condizioni di attivazione, insieme a giustificazioni chiare. -> Integra l'AI direttamente nelle regole: I segnali AI possono essere utilizzati come variabili dinamiche all'interno delle regole, consentendo un monitoraggio più adattivo e consapevole del contesto. Questo crea un sistema guidato dal feedback in cui il rilevamento migliora continuamente basandosi sia sull'esperienza umana che sull'intelligenza artificiale. Il risultato è un programma di rischio più adattivo in cui i team possono iterare rapidamente, ridurre i falsi positivi e rispondere proattivamente alle nuove minacce.

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Unit21 è ampiamente utilizzato da fintech, neobanche, istituzioni finanziarie tradizionali e piattaforme di criptovalute che necessitano di un'infrastruttura moderna per gestire il rischio di crimini finanziari. La piattaforma è anche ben adatta per ecosistemi finanziari complessi come processori di pagamento, marketplace, brokeraggi e programmi di Banking-as-a-Service (BaaS). Queste organizzazioni si affidano a Unit21 per unificare la prevenzione e il rilevamento delle frodi, il monitoraggio AML e i flussi di lavoro investigativi all'interno di un unico ambiente operativo. I flussi di lavoro assistiti dall'IA aiutano i team a gestire volumi crescenti di avvisi senza aumentare il personale, mantenendo al contempo la conformità normativa. Aziende come Intuit, Crypto.com, Service Credit Union, Greendot, Sallie Mae, Rippling Brex e America First Credit Union utilizzano Unit21 per operare programmi scalabili di frode e AML su prodotti finanziari e basi di clienti in crescita. I settori serviti includono: Fintech e neobanche, Banche e cooperative di credito, Piattaforme e scambi di criptovalute, Processori di pagamento, Marketplace e fornitori di BaaS

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I sistemi tradizionali di frode e AML sono spesso piattaforme rigide e pesanti dal punto di vista ingegneristico che richiedono lunghi cicli di implementazione e un coinvolgimento tecnico significativo per apportare anche piccoli cambiamenti. Unit21 adotta un approccio diverso fornendo un'infrastruttura di rischio AI flessibile che consente ai team di rischio di configurare ed evolvere rapidamente la loro logica di rilevamento. I team di conformità possono creare e modificare regole, flussi di lavoro e processi di indagine senza dover fare affidamento sui team di ingegneria. Gli agenti AI accelerano ulteriormente questo processo assistendo gli analisti con la triage degli allarmi, i riassunti delle indagini e la preparazione dei casi. Invece di sistemi di monitoraggio statici che richiedono una costante regolazione manuale, Unit21 crea un ciclo di feedback in cui i risultati delle indagini informano e migliorano continuamente il rilevamento. Questo consente alle organizzazioni di rispondere più rapidamente ai nuovi schemi di frode mantenendo piena trasparenza e auditabilità regolamentare.

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