Risorse Software di rilevamento delle frodi

Unit21 fornisce un'infrastruttura integrata per gestire la conformità normativa lungo l'intero ciclo di vita del crimine finanziario. La piattaforma supporta il monitoraggio delle transazioni, lo screening delle sanzioni e i flussi di lavoro investigativi, mantenendo le tracce di audit richieste per la segnalazione normativa. Gli agenti AI assistono gli analisti organizzando i dati dei casi, generando riassunti delle indagini e preparando la documentazione per le dichiarazioni normative. Questo riduce significativamente il tempo necessario per preparare i Rapporti di Attività Sospette (SAR) mantenendo trasparenza e supervisione umana. Unit21 supporta anche il monitoraggio CTR, lo screening delle sanzioni e dei PEP, la mappatura delle entità e le esportazioni strutturate per i sistemi di segnalazione normativa come FinCEN e goAML. Queste capacità consentono ai team di conformità di passare dalla rilevazione all'indagine alla dichiarazione all'interno di una singola piattaforma. Molte organizzazioni riportano miglioramenti sostanziali in termini di efficienza, inclusa la riduzione del tempo di preparazione dei SAR da circa 90 minuti a circa 20 minuti utilizzando i modelli di flusso di lavoro di Unit21.

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Un motore di regole senza codice consente ai team di rischio e conformità di costruire, testare e distribuire logiche di rilevamento senza scrivere codice o fare affidamento sui team di ingegneria. Gli analisti possono configurare regole, soglie e logiche di monitoraggio direttamente all'interno della piattaforma, consentendo risposte più rapide ai modelli di frode emergenti. Questa capacità è particolarmente preziosa in ambienti finanziari in rapida evoluzione, dove le tattiche di frode si evolvono rapidamente. Invece di aspettare settimane per il supporto ingegneristico, i team possono adattare le strategie di rilevamento in pochi minuti. Quando combinato con gli agenti AI di Unit21 e le capacità di rilevamento potenziate dall'AI, il motore di regole diventa significativamente più potente. Oltre alla creazione manuale delle regole, l'AI può assistere attivamente gli analisti generando e migliorando la logica di rilevamento: -> Crea regole dal linguaggio naturale: Gli analisti possono descrivere comportamenti sospetti in linguaggio semplice e l'AI lo traduce in regole di rilevamento completamente strutturate. -> Raccomanda ottimizzazioni delle regole: L'AI analizza le prestazioni e suggerisce miglioramenti alle regole esistenti, comprese soglie, variabili e condizioni di attivazione, insieme a giustificazioni chiare. -> Integra l'AI direttamente nelle regole: I segnali AI possono essere utilizzati come variabili dinamiche all'interno delle regole, consentendo un monitoraggio più adattivo e consapevole del contesto. Questo crea un sistema guidato dal feedback in cui il rilevamento migliora continuamente basandosi sia sull'esperienza umana che sull'intelligenza artificiale. Il risultato è un programma di rischio più adattivo in cui i team possono iterare rapidamente, ridurre i falsi positivi e rispondere proattivamente alle nuove minacce.

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Unit21 è ampiamente utilizzato da fintech, neobanche, istituzioni finanziarie tradizionali e piattaforme di criptovalute che necessitano di un'infrastruttura moderna per gestire il rischio di crimini finanziari. La piattaforma è anche ben adatta per ecosistemi finanziari complessi come processori di pagamento, marketplace, brokeraggi e programmi di Banking-as-a-Service (BaaS). Queste organizzazioni si affidano a Unit21 per unificare la prevenzione e il rilevamento delle frodi, il monitoraggio AML e i flussi di lavoro investigativi all'interno di un unico ambiente operativo. I flussi di lavoro assistiti dall'IA aiutano i team a gestire volumi crescenti di avvisi senza aumentare il personale, mantenendo al contempo la conformità normativa. Aziende come Intuit, Crypto.com, Service Credit Union, Greendot, Sallie Mae, Rippling Brex e America First Credit Union utilizzano Unit21 per operare programmi scalabili di frode e AML su prodotti finanziari e basi di clienti in crescita. I settori serviti includono: Fintech e neobanche, Banche e cooperative di credito, Piattaforme e scambi di criptovalute, Processori di pagamento, Marketplace e fornitori di BaaS

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