Hawk est une plateforme alimentée par l'IA conçue pour aider les institutions financières, les fintechs et les fournisseurs de paiements à lutter contre la criminalité financière en unifiant la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la prévention de la fraude en un écosystème unique et cohérent. Modules et fonctionnalités principaux - Surveillance des transactions AML : Utilise une combinaison de règles traditionnelles et d'IA pour détecter des schémas suspects tels que le layering, le smurfing et les mouvements d'argent complexes. - Prévention de la fraude : Offre une protection en temps réel contre la fraude transactionnelle, la fraude par chèque, les paiements autorisés frauduleux (APP), les prises de contrôle de compte (ATO), la fraude des commerçants et d'autres typologies. Il propose des modèles de défense dès le premier jour qui offrent une protection immédiate sans longues périodes d'entraînement. - Sanctions et filtrage des clients : Filtre contre les listes de surveillance mondiales (PEP, RCA, médias défavorables) avec un algorithme de correspondance floue propriétaire qui minimise le "bruit". - Évaluation du risque client : Évalue dynamiquement les clients lors de l'intégration et tout au long de leur cycle de vie en fonction des données comportementales. - Gestion unifiée des cas : Un hub centralisé où les analystes peuvent enquêter sur les alertes avec une vue à 360 degrés du client, soutenu par le dépôt automatisé de SAR/STR. Proposition de valeur La promesse principale de Hawk est de transformer la conformité d'un "centre de coûts" en une opération efficace et axée sur les données. - Efficacité : Réduit généralement les faux positifs jusqu'à 70 %, permettant aux équipes de se concentrer sur les menaces réelles plutôt que sur le "travail inutile". - Efficacité : Sa technologie de détection des anomalies peut augmenter l'identification des risques cachés et des "inconnus inconnus" de 3 à 5 fois par rapport aux systèmes hérités. - Vitesse : Avec un temps de réponse moyen de 150 ms, la plateforme est conçue pour les exigences de haut débit des rails de paiement instantanés modernes. Points de vente uniques (USP) - IA explicable (boîte blanche) : Contrairement aux systèmes "boîte noire", Hawk fournit des justifications claires et lisibles par l'homme pour chaque alerte. Cela est crucial pour les audits réglementaires et aide les analystes à prendre des décisions plus rapides. - La superposition d'IA : Une fonctionnalité remarquable qui permet aux grandes banques de conserver leurs systèmes existants tout en "superposant" l'IA de Hawk par-dessus. Cela offre les avantages de l'IA avancée sans un projet risqué et coûteux de "démantèlement et de remplacement".