Analyse des investissements

Qu'est-ce que l'analyse des investissements ?

L'analyse des investissements est un processus par lequel les investissements potentiels et accumulés sont examinés et évalués par rapport aux données de l'industrie et aux informations économiques pour prévoir les performances futures.

Les risques et les rendements possibles des investissements sont évalués car les données positives et négatives sont toutes deux cruciales pour déterminer les résultats potentiels. Les parties prenantes et les propriétaires d'entreprises doivent avoir une image complète des résultats probables pour prendre des décisions d'investissement éclairées.

La rentabilité est quelque chose que toutes les parties prenantes prennent en compte en ce qui concerne leurs dépenses. En utilisant un logiciel de gestion de portefeuille d'investissement, ils peuvent suivre les investissements actuels et potentiels au fil du temps. Ce logiciel fournit des informations importantes qui aident les investisseurs à acheter et vendre, à suivre les progrès par rapport aux marchés financiers et à automatiser les rapports.

Types d'analyse des investissements

Le type d'analyse des investissements qu'une entreprise effectue dépend de l'investissement qu'elle évalue. Certains incluent :

• Analyse descendante. En utilisant cette approche large, les investisseurs examinent le marché dans son ensemble pour trouver les types d'investissements qu'ils estiment être les plus rentables. Au lieu de se concentrer sur un type d'investissement ou d'entreprise dès le départ, l'analyse descendante peut spécifier une région, une industrie ou un type d'actif, et l'analyse sera effectuée pour cette catégorie globale.
• Analyse ascendante. Cette analyse des investissements étudie généralement une entreprise ou un groupe d'entreprises qu'un investisseur envisage. Les marges bénéficiaires, le prix par rapport aux ventes et le bénéfice par action sont quelques-unes des informations les plus importantes recueillies lors de cette évaluation.
• Analyse de portefeuille. Cette évaluation examine l'ensemble du portefeuille de vie d'un investisseur. Le risque total et le revenu potentiel des avoirs actuels sont examinés ; il est généralement utilisé pour informer les investisseurs lorsqu'il est temps de diversifier leurs investissements, de vendre ce qu'ils ont actuellement ou de maintenir le statu quo.
• Analyse technique. En utilisant les données du marché, les investissements sont analysés pour les opportunités de trading. Les investisseurs à court terme utilisent généralement ce type d'analyse pour examiner les volumes de trading et les variations de prix sur les actions.
• Analyse fondamentale. Trouver la juste valeur marchande d'un investissement est l'objectif de l'analyse fondamentale. Comme l'accent est généralement mis sur un ou deux investissements, le processus est beaucoup plus court que les autres méthodes.
• Analyse de sécurité. Ce type d'analyse examine un investissement unique en détail pour sa rentabilité actuelle et son risque. Les données du marché, les mesures de performance historiques et les prévisions futures sont toutes évaluées pour déterminer si l'investissement vaut la peine d'être financé.

Éléments de base de l'analyse des investissements

Quel que soit le type d'investissement ou le processus utilisé pour recueillir des données, toute analyse d'investissement doit couvrir les éléments suivants.

• Données de l'entreprise. Les rapports annuels, les examens de conduite, le statut actuel des investisseurs et les stratégies commerciales sont tous des éléments d'information critiques qui doivent être examinés avant de procéder à un nouvel investissement.
• Positionnement financier. La plupart des analystes examinent l'historique financier d'une entreprise des cinq dernières années avant de faire une recommandation d'investissement. Cela permet de contextualiser la comparaison des performances passées d'une entreprise par rapport aux données du marché, rendant plus clair s'il faut investir ou non.
• Perspectives de l'industrie. Il existe des centaines de facteurs qui influencent l'apparence des performances d'une industrie, tant au sein de l'industrie elle-même que dans les perspectives économiques dans leur ensemble. Bien que certaines choses soient impossibles à prévoir, examiner les informations sur l'industrie dans son ensemble peut donner aux investisseurs une idée de la valorisation des investissements pour l'avenir immédiat.

Avantages de l'analyse des investissements

Aucune entreprise ne devrait faire un investissement sans effectuer d'abord une analyse approfondie. Certains des nombreux avantages de cette recherche sont :

• Connaissance des risques et des rendements. Examiner les données du marché, les facteurs économiques et les performances de l'entreprise aide tous les investisseurs à s'informer sur les récompenses potentielles qu'un investissement pourrait leur apporter. Il y a aussi une opportunité d'évaluer et de discuter des risques impliqués et si ces risques valent la peine d'être pris.
• Portefeuilles plus diversifiés. En examinant divers actifs possibles, les investisseurs peuvent décider lesquels s'alignent le mieux avec leurs objectifs et leur tolérance au risque. Un portefeuille diversifié aide à atténuer les risques liés à l'investissement dans un seul actif ou une seule industrie.
• Investissements sous-évalués. Il est toujours possible que le marché ait négligé un investissement et l'ait considérablement sous-évalué. Ces actifs peuvent être des opportunités lucratives pour les investisseurs, en particulier si les récompenses potentielles l'emportent sur les risques.
• Plus de confiance. Les analystes établissent des relations solides avec leurs investisseurs en leur fournissant des données continues. L'analyse aide les investisseurs à comprendre leurs actifs plus en détail. Plus un investisseur et un analyste ont d'informations, mieux c'est.

Meilleures pratiques pour l'analyse des investissements

Lorsqu'on travaille sur une analyse d'investissement détaillée, certaines des meilleures pratiques que les analystes et les investisseurs devraient envisager sont :

• Faire correspondre l'impact financier de l'investissement aux objectifs de l'entreprise. Comprendre le potentiel financier d'un investissement est essentiel avant de procéder à l'achat. Mais il est également important de savoir comment ces investissements s'intègrent dans les objectifs stratégiques de l'entreprise. Cela signifie que le budget s'aligne sur les objectifs globaux.
• Revoir continuellement les prévisions. Les prévisions d'investissement changent tout le temps, donc ce type d'analyse doit également être continu. L'utilisation d'outils d'analyse des investissements est bénéfique ici, car ils peuvent automatiser divers rapports qui suivent les investissements par rapport aux données du marché et examinent la croissance ou le déclin global de l'industrie.
• Anticiper les risques possibles. Planifier les pires scénarios avec les investissements est une démarche intelligente. En utilisant les données d'analyse des risques, les entreprises devraient élaborer des plans de contingence au cas où un actif ou un investissement perdrait rapidement de la valeur ou si des changements de marché se produisaient qui impacteraient le potentiel d'un investissement.

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