Tolerisk

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Tolerisk ist ein zweidimensionales Risikotoleranz-Bewertungstool für Anlageberater. Es ermöglicht Beratern, die Risikobereitschaft ihrer Kunden anhand eines psychometrischen Profils sowie deren Fähigkeit, Risiken einzugehen, durch die Analyse ihrer Cashflow-Chronologie zu analysieren. Beide Dimensionen werden in den Tolerisk-Score kombiniert, den Zähler in einem einfachen Aktien-/Anleihen-Verhältnis. Eingaben und Annahmen werden überprüft, um die Haupttreiber der Risikotoleranz für Ihren Kunden hervorzuheben und zu veranschaulichen, wie sie sich im Laufe der Zeit wahrscheinlich entwickeln wird. Tolerisk bewertet die Umstände der Kunden über 1.000+ historische Pfade für Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Inflation. Tolerisk berücksichtigt sogar die Wahrscheinlichkeiten des zweiten Todesfalls pro Jahr für jeden Ehepartner. Basierend auf all diesen robusten Informationen wird die realistische Wahrscheinlichkeit berechnet, dass ein oder beide Kunden ihr Geld überleben, sodass Berater Vertrauen in die Annahmen ihrer Kunden haben können.