Diligent ist eine KI-gestützte Plattform, die entwickelt wurde, um Betrugserkennung und Anti-Geldwäsche-Compliance-Prozesse für Finanzinstitute, insbesondere Fintechs und Banken, zu automatisieren und zu verbessern. Durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien wie künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen rationalisiert Diligent Aufgaben der Kundenprüfung, einschließlich Risikountersuchungen, Dokumentenüberprüfungen und der Behebung von Fehlalarmen. Diese Automatisierung reduziert manuelle Arbeitslasten, verbessert die Genauigkeit der Risikodetektion und ermöglicht es Compliance-Teams, sich auf strategische Initiativen zu konzentrieren. Hauptmerkmale und Funktionalität: - Unternehmensweite Kundenprüfung: Automatisiert die Sammlung und Bewertung von Daten und Dokumenten, die für die Kundenaufnahme und die laufende Überwachung erforderlich sind, und stellt die Compliance über verschiedene Kundensegmente hinweg sicher. - ID&V Monitor: Bietet die sofortige Erstellung von Identifikations- und Verifizierungsanforderungen für jeden Kundentyp und deren verbundene Parteien, unterstützt durch eine konfigurierbare Regel-Engine, die an mehrere Gerichtsbarkeiten anpassbar ist. - Beneficial Owner Unwrapper: Konstruiert automatisch Eigentumsstrukturen, um Zwischen- und Endbegünstigte zu identifizieren, und wendet länderspezifische Regeln an, um Eigentumsstrukturen zu bestimmen. - Risikobewertungs-Engine: Führt automatisierte Risikobewertungen mit Übersteuerungsmöglichkeiten durch und erleichtert Workflows für Prüfungen, Beratung und risikobasierte Genehmigungen. - Konfigurationsstudio: Ermöglicht die Konfiguration von Richtlinienänderungen ohne Code, was eine schnelle Anpassung an regulatorische Updates ohne zusätzlichen Entwicklungsaufwand ermöglicht. Primärer Wert und gelöstes Problem: Diligent adressiert die Herausforderungen manueller, fehleranfälliger Compliance-Prozesse, indem es routinemäßige CDD-Aufgaben automatisiert, wodurch die Betriebskosten gesenkt und die Effizienz gesteigert werden. Es stellt eine konsistente Ausführung von Richtlinien über Kundensegmente und Gerichtsbarkeiten hinweg sicher, erleichtert die schnelle Anpassung an regulatorische Änderungen und hält umfassende Prüfpfade aufrecht. Durch die nahtlose Integration in bestehende Systeme befähigt Diligent Finanzinstitute, ihre Risikomanagement-Rahmenwerke zu stärken und die Einhaltung sich entwickelnder regulatorischer Standards zu gewährleisten.