Compliancely ist eine cloudbasierte Plattform für Identitäts-, Geschäftsverifizierung und Compliance-Automatisierung, die Finanzinstitute, Fintechs, Marktplätze, Kreditgeber, Versicherer und andere regulierte Unternehmen dabei unterstützt, Entitäten zu verifizieren und Risiken während der Onboarding-Phase und im gesamten Kunden- oder Lieferantenlebenszyklus zu managen. Das Produkt aggregiert Daten aus direkten Quellen von Regierungs- und Regulierungsbehörden wie IRS-Aufzeichnungen, Handelsregister und globalen Sanktions- und Beobachtungslisten, um 360-Grad-Risikoprofile für Unternehmen und Einzelpersonen zu erstellen. Es wird als API-First-Plattform mit Web-Widgets bereitgestellt, sodass Teams Verifizierungs- und Compliance-Checks direkt in bestehende Anwendungen und Workflows einbetten können. Die Business Verification und Vendor Verification Suiten von Compliancely unterstützen KYB- und Due-Diligence-Prozesse von Drittanbietern, indem sie Entitäten in Echtzeit gegen Register und Compliance-Beobachtungslisten prüfen, um Benutzern zu helfen, potenziellen Betrug, Nicht-Compliance oder operationelle Risiken vor dem Onboarding zu identifizieren. Die Identitätsverifikationsfunktionen umfassen Echtzeit-TIN-Abgleiche in weniger als drei Sekunden und Prüfungen in über 40 Ländern unter Verwendung von Quellen wie OFAC, FATCA, Handelsregister und der Death Master File. Für Kredit- und Kreditrisikoanwendungen ruft das IRS Tax Transcripts Modul Steuertranskripte direkt vom IRS in nur zwei Stunden ab und liefert geparste Daten für automatisierte Underwriting-Workflows. Zusätzliche Module decken den Massen-TIN-Abgleich, kontinuierliches Sanktionsscreening und FinCEN BOI-Berichterstattung gemäß dem Corporate Transparency Act ab. Wichtige Funktionen umfassen: 360-Grad-Risikoprofilierung von Unternehmen und Einzelpersonen unter Verwendung von Multi-Source-Daten zur Unterstützung von KYB, KYC und Lieferantendurchleuchtung. Direktquellen-Identitäts- und Steuerverifizierung über IRS, Handelsregister, Sanktionen und andere offizielle Datensätze, einschließlich Echtzeit-TIN-Prüfungen und Steuertranskriptabruf. API- und widgetbasierte Integration zur Einbettung von Verifizierungs-, Einwilligungs- und Dokumenten-Workflows in bestehende Produkte, Portale und Backoffice-Systeme. Hohe Verfügbarkeit und Sicherheit mit veröffentlichten Betriebszeit-Zielen (z. B. 99,9999% Verfügbarkeit) und einer Architektur, die für den Schutz von Unternehmensdaten ausgelegt ist. Abdeckung über mehrere Branchen hinweg, einschließlich Fintech, Banking, Krypto, Marktplätze, Kreditvergabe, Versicherung und Zahlungen, für konsistente Compliance- und Kreditrisikomanagement über Anwendungsfälle hinweg.