Gerente de Risco Financeiro

O que é um Gerente de Risco Financeiro (FRM)?

Um Gerente de Risco Financeiro (FRM) é um profissional credenciado pela Associação Global de Profissionais de Risco (GARP). Esta credencial rigorosa certifica que um indivíduo compreende os conceitos de gestão de risco financeiro estabelecidos por padrões profissionais internacionais.

O GARP FRM é reconhecido globalmente como uma certificação de destaque para especialistas em risco financeiro. Aqueles que a obtêm se destacam ao se candidatar a cargos relacionados a finanças e riscos.

FRMs trabalham para companhias de seguros e várias empresas e podem usar software de gestão de risco financeiro para lidar com desafios em suas funções. Essas ferramentas realizam análises de exposição ao risco em várias classes de ativos enquanto geram relatórios de risco financeiro.

O que fazem os FRMs?

Os FRMs desempenham um papel significativo na identificação, análise e mitigação de riscos financeiros para empresas como bancos, companhias de seguros e firmas de contabilidade. Para determinar riscos, os FRMs analisam mercados financeiros, preveem tendências e desenvolvem estratégias para abordar problemas potenciais de forma preventiva.

Muitos FRMs se especializam em vários campos, incluindo análise de risco de mercado, análise de risco operacional, análise de risco regulatório e análise de risco de crédito. As descrições de trabalho para um FRM variam entre títulos e indústrias, mas as responsabilidades incluem trabalhar com equipes internas para calcular riscos financeiros, prever e analisar tendências de mercado, e desenvolver modelos e planos de contingência para enfrentar ameaças.

Como se tornar um FRM

A certificação FRM é voltada para especialistas em finanças, profissionais em transição para funções relacionadas a riscos e estudantes interessados em finanças. Para se tornar um FRM e receber a acreditação, os profissionais devem completar o seguinte:

Exame FRM Parte I (100 questões em quatro horas):

• Fundamentos da Gestão de Risco (20%)
• Análise Quantitativa (20%)
• Mercados e Produtos Financeiros (30%)
• Valoração e Modelos de Risco (30%)

Exame FRM Parte II (80 questões em quatro horas):

• Medição e Gestão de Risco de Mercado (20%)
• Medição e Gestão de Risco de Crédito (20%)
• Risco Operacional e Resiliência (20%)
• Medição e Gestão de Risco de Liquidez e Tesouraria (15%)
• Gestão de Risco e Gestão de Investimentos (15%)
• Questões Atuais nos Mercados Financeiros (10%)

Ambas as partes do exame são oferecidas por meio de testes baseados em computador (CBT). As questões têm peso igual e cobrem as ferramentas, técnicas e teorias em gestão de risco. Após passar em ambas as partes do exame, um candidato tem cinco anos para apresentar experiência de trabalho. Experiência relacionada pode incluir gestão de portfólio, academia, pesquisa industrial, consultoria e auditoria.

Além dos requisitos listados acima, a GARP recomenda fortemente que os FRMs participem do programa de Desenvolvimento Profissional Contínuo (CPD) e obtenham 40 horas de crédito a cada dois anos, mantendo-se atualizados sobre as melhores práticas do setor.

Gerente de Risco Financeiro vs. Analista Financeiro Certificado

Gerente de Risco Financeiro e Analista Financeiro Certificado (CFA) são ambas designações financeiras conhecidas com algum trabalho que se sobrepõe. No entanto, essas distinções profissionais são ligeiramente diferentes.

Uma designação de FRM é concedida pela GARP e foca em gestão de risco em profundidade. A designação de CFA é concedida pelo Instituto CFA e abrange uma gama mais ampla de tópicos do currículo financeiro, incluindo análise de investimentos e habilidades de gestão de portfólio. Alguns profissionais optam por obter ambas as designações para demonstrar sua gama completa de competências.