Gestore del Rischio Finanziario

Che cos'è un Financial Risk Manager (FRM)?

Un Financial Risk Manager (FRM) è un professionista accreditato dalla Global Association of Risk Professionals (GARP). Questa rigorosa credenziale certifica che un individuo comprende i concetti di gestione del rischio finanziario stabiliti da standard professionali internazionali.

Il GARP FRM è riconosciuto a livello globale come una certificazione di primo livello per specialisti del rischio finanziario. Coloro che lo ottengono si distinguono quando si candidano per ruoli finanziari e legati al rischio.

Gli FRM lavorano per compagnie assicurative e varie aziende e possono utilizzare software di gestione del rischio finanziario per affrontare le sfide nei loro ruoli. Questi strumenti eseguono analisi dell'esposizione al rischio su più classi di attività generando report sui rischi finanziari.

Cosa fanno gli FRM?

Gli FRM svolgono un ruolo significativo nell'identificare, analizzare e mitigare i rischi finanziari per aziende come banche, compagnie assicurative e studi contabili. Per determinare i rischi, gli FRM analizzano i mercati finanziari, prevedono le tendenze e sviluppano strategie per affrontare preventivamente potenziali problemi.

Molti FRM si specializzano in vari campi, tra cui l'analisi del rischio di mercato, l'analisi del rischio operativo, l'analisi del rischio normativo e l'analisi del rischio di credito. Le descrizioni del lavoro per un FRM variano tra titoli e industrie, ma le responsabilità includono lavorare con team interni per calcolare i rischi finanziari, prevedere e analizzare le tendenze di mercato, e sviluppare modelli e piani di contingenza per affrontare le minacce.

Come diventare un FRM

La certificazione FRM è rivolta a esperti di finanza, professionisti che si stanno trasferendo a ruoli legati al rischio e studenti interessati alla finanza. Per diventare un FRM e ricevere l'accreditamento, i professionisti devono completare quanto segue:

Esame FRM Parte I (100 domande in quattro ore):

• Fondamenti di Gestione del Rischio (20%)
• Analisi Quantitativa (20%) 
• Mercati e Prodotti Finanziari (30%) 
• Valutazione e Modelli di Rischio (30%)

Esame FRM Parte II (80 domande in quattro ore):

• Misurazione e Gestione del Rischio di Mercato (20%)
• Misurazione e Gestione del Rischio di Credito (20%) 
• Rischio Operativo e Resilienza (20%) 
• Misurazione e Gestione del Rischio di Liquidità e Tesoreria (15%) 
• Gestione del Rischio e Gestione degli Investimenti (15%) 
• Problemi Attuali nei Mercati Finanziari (10%)

Entrambe le parti dell'esame sono offerte tramite test basati su computer (CBT). Le domande hanno lo stesso peso e coprono gli strumenti, le tecniche e le teorie nella gestione del rischio. Dopo aver superato entrambe le parti dell'esame, un candidato ha cinque anni per presentare l'esperienza lavorativa. L'esperienza correlata potrebbe includere gestione del portafoglio, accademia, ricerca industriale, consulenza e revisione contabile. 

Oltre ai requisiti sopra elencati, GARP raccomanda fortemente che gli FRM partecipino al programma di Sviluppo Professionale Continuo (CPD) e guadagnino 40 ore di credito ogni due anni, rimanendo aggiornati sulle migliori pratiche del settore. 

Financial Risk Manager vs. Chartered Financial Analyst

Financial Risk Manager e Chartered Financial Analyst (CFA) sono entrambe designazioni finanziarie conosciute con alcuni lavori che si sovrappongono. Tuttavia, queste distinzioni professionali sono leggermente diverse. 

Una designazione FRM è assegnata da GARP e si concentra in profondità sulla gestione del rischio. La designazione CFA è assegnata dall'Istituto CFA e copre una gamma più ampia di argomenti del curriculum finanziario, inclusi l'analisi degli investimenti e le competenze di gestione del portafoglio. Alcuni professionisti scelgono di ottenere entrambe le designazioni per dimostrare la loro gamma completa di competenze.