Tolerisk

1 avis

Tolerisk est un outil d'évaluation de la tolérance au risque en deux dimensions pour les conseillers en investissement. Il permet aux conseillers d'analyser la volonté de leurs clients d'accepter le risque en utilisant un profil psychométrique ainsi que leur capacité à prendre des risques, en analysant la chronologie de leurs flux de trésorerie. Les deux dimensions sont combinées dans le Score Tolerisk, le numérateur dans un simple ratio actions/obligations. Les entrées et les hypothèses sont modifiées, mettant en évidence les principaux moteurs de la tolérance au risque pour votre client et illustrant comment elle évoluera probablement au fil du temps. Tolerisk évalue les circonstances des clients à travers plus de 1 000 trajectoires historiques pour les actions, le revenu fixe et l'inflation. Tolerisk intègre même les probabilités de décès du second conjoint par année pour chaque époux. Sur la base de toutes ces informations robustes, la probabilité réaliste qu'un ou les deux clients survivent à leur argent est calculée, afin que les conseillers puissent avoir confiance dans les hypothèses de leurs clients.