Alyssa Towns
Alyssa Towns works in communications and change management and is a freelance writer for G2. She mainly writes SaaS, productivity, and career-adjacent content. In her spare time, Alyssa is either enjoying a new restaurant with her husband, playing with her Bengal cats Yeti and Yowie, adventuring outdoors, or reading a book from her TBR list.
¿Qué es un Gestor de Riesgos Financieros (FRM)?
Un Gestor de Riesgos Financieros (FRM) es un profesional acreditado por la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP). Esta rigurosa credencial certifica que un individuo comprende los conceptos de gestión de riesgos financieros establecidos por estándares profesionales internacionales.
El FRM de GARP es reconocido globalmente como una certificación de primer nivel para especialistas en riesgos financieros. Aquellos que la obtienen destacan al postularse para roles relacionados con finanzas y riesgos.
Los FRM trabajan para compañías de seguros y diversas empresas y pueden utilizar software de gestión de riesgos financieros para manejar desafíos en sus roles. Estas herramientas realizan análisis de exposición al riesgo a través de múltiples clases de activos mientras generan informes de riesgos financieros.
¿Qué hacen los FRM?
Los FRM desempeñan un papel significativo en la identificación, análisis y mitigación de riesgos financieros para empresas como bancos, compañías de seguros y firmas contables. Para determinar riesgos, los FRM analizan los mercados financieros, predicen tendencias y desarrollan estrategias para abordar problemas potenciales de manera preventiva.
Muchos FRM se especializan en diversos campos, incluyendo análisis de riesgo de mercado, análisis de riesgo operativo, análisis de riesgo regulatorio y análisis de riesgo de crédito. Las descripciones de trabajo para un FRM varían según los títulos e industrias, pero las responsabilidades incluyen trabajar con equipos internos para calcular riesgos financieros, prever y analizar tendencias del mercado, y desarrollar modelos y planes de contingencia para enfrentar amenazas.
Cómo convertirse en un FRM
La certificación FRM está dirigida a expertos en finanzas, profesionales que se están trasladando a roles relacionados con riesgos y estudiantes interesados en finanzas. Para convertirse en un FRM y recibir la acreditación, los profesionales deben completar lo siguiente:
Examen FRM Parte I (100 preguntas en cuatro horas):
- Fundamentos de la Gestión de Riesgos (20%)
- Análisis Cuantitativo (20%)
- Mercados y Productos Financieros (30%)
- Valoración y Modelos de Riesgo (30%)
Examen FRM Parte II (80 preguntas en cuatro horas):
- Medición y Gestión del Riesgo de Mercado (20%)
- Medición y Gestión del Riesgo de Crédito (20%)
- Riesgo Operacional y Resiliencia (20%)
- Medición y Gestión del Riesgo de Liquidez y Tesorería (15%)
- Gestión de Riesgos e Inversiones (15%)
- Problemas Actuales en los Mercados Financieros (10%)
Ambas partes del examen se ofrecen a través de pruebas basadas en computadora (CBT). Las preguntas tienen el mismo peso y cubren las herramientas, técnicas y teorías en gestión de riesgos. Al aprobar ambas partes del examen, un candidato tiene cinco años para presentar experiencia laboral. La experiencia relacionada podría incluir gestión de carteras, academia, investigación industrial, consultoría y auditoría.
Además de los requisitos mencionados anteriormente, GARP recomienda encarecidamente que los FRM participen en el programa de Desarrollo Profesional Continuo (CPD) y obtengan 40 horas de crédito cada dos años mientras se mantienen actualizados sobre las mejores prácticas de la industria.
Gestor de Riesgos Financieros vs. Analista Financiero Certificado
El Gestor de Riesgos Financieros y el Analista Financiero Certificado (CFA) son designaciones financieras conocidas con algunos trabajos que se superponen. Sin embargo, estas distinciones profesionales son ligeramente diferentes.
Una designación de FRM es otorgada por GARP y se centra en la gestión de riesgos en profundidad. La designación de CFA es otorgada por el Instituto CFA y cubre una gama más amplia de temas del currículo financiero, incluyendo análisis de inversiones y habilidades de gestión de carteras. Algunos profesionales optan por obtener ambas designaciones para demostrar su gama completa de competencias.