Betrugserkennungssoftware Ressourcen

Unit21 bietet eine integrierte Infrastruktur zur Verwaltung der regulatorischen Compliance über den gesamten Lebenszyklus der Finanzkriminalität. Die Plattform unterstützt die Überwachung von Transaktionen, Sanktionsprüfungen und Untersuchungsabläufe, während sie die für die regulatorische Berichterstattung erforderlichen Prüfpfade aufrechterhält. KI-Agenten unterstützen Analysten, indem sie Falldaten organisieren, Untersuchungssummen erstellen und Dokumentationen für regulatorische Einreichungen vorbereiten. Dies reduziert die Zeit, die für die Erstellung von Verdachtsmeldungen (SARs) erforderlich ist, erheblich, während Transparenz und menschliche Aufsicht gewahrt bleiben. Unit21 unterstützt auch die Überwachung von CTR, Sanktions- und PEP-Prüfungen, Entitätszuordnung und strukturierte Exporte für regulatorische Berichtssysteme wie FinCEN und goAML. Diese Fähigkeiten ermöglichen es Compliance-Teams, von der Erkennung über die Untersuchung bis hin zur Einreichung innerhalb einer einzigen Plattform zu wechseln. Viele Organisationen berichten von erheblichen Effizienzsteigerungen, einschließlich der Reduzierung der SAR-Vorbereitungszeit von etwa 90 Minuten auf etwa 20 Minuten mit den Workflow-Vorlagen von Unit21.

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Eine No-Code-Regel-Engine ermöglicht es Risiko- und Compliance-Teams, Erkennungslogik zu erstellen, zu testen und bereitzustellen, ohne Code zu schreiben oder auf Ingenieurteams angewiesen zu sein. Analysten können Regeln, Schwellenwerte und Überwachungslogik direkt innerhalb der Plattform konfigurieren, was schnellere Reaktionen auf neue Betrugsmuster ermöglicht. Diese Fähigkeit ist besonders wertvoll in schnelllebigen Finanzumgebungen, in denen sich Betrugstaktiken schnell entwickeln. Anstatt Wochen auf Unterstützung durch Ingenieure zu warten, können Teams Erkennungsstrategien in Minuten anpassen. In Kombination mit den KI-Agenten und KI-gestützten Erkennungsfähigkeiten von Unit21 wird die Regel-Engine erheblich leistungsfähiger. Über die manuelle Regel-Erstellung hinaus kann KI Analysten aktiv unterstützen, indem sie Erkennungslogik generiert und verbessert: -> Erstellen Sie Regeln aus natürlicher Sprache: Analysten können verdächtiges Verhalten in einfacher Sprache beschreiben, und die KI übersetzt es in vollständig strukturierte Erkennungsregeln. -> Empfehlen Sie Regeloptimierungen: KI analysiert die Leistung und schlägt Verbesserungen für bestehende Regeln vor, einschließlich Schwellenwerten, Variablen und Auslösebedingungen, zusammen mit klaren Begründungen. -> Betten Sie KI direkt in Regeln ein: KI-Signale können als dynamische Variablen innerhalb von Regeln verwendet werden, was eine anpassungsfähigere und kontextbewusstere Überwachung ermöglicht. Dies schafft ein feedbackgesteuertes System, in dem die Erkennung kontinuierlich auf der Grundlage sowohl menschlicher Expertise als auch maschineller Intelligenz verbessert wird. Das Ergebnis ist ein anpassungsfähigeres Risikoprogramm, bei dem Teams schnell iterieren, Fehlalarme reduzieren und proaktiv auf neue Bedrohungen reagieren können.

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Unit21 wird häufig von Fintechs, Neobanken, traditionellen Finanzinstituten und Kryptowährungsplattformen genutzt, die moderne Infrastruktur für das Management von Finanzkriminalitätsrisiken benötigen. Die Plattform eignet sich auch gut für komplexe Finanzökosysteme wie Zahlungsabwickler, Marktplätze, Broker und Banking-as-a-Service (BaaS)-Programme. Diese Organisationen verlassen sich auf Unit21, um Betrugsprävention und -erkennung, AML-Überwachung und Untersuchungsabläufe in einer einzigen operativen Umgebung zu vereinen. KI-unterstützte Workflows helfen Teams, steigende Alarmvolumina zu bewältigen, ohne die Mitarbeiterzahl zu erhöhen, während die Einhaltung von Vorschriften gewährleistet bleibt. Unternehmen wie Intuit, Crypto.com, Service Credit Union, Greendot, Sallie Mae, Rippling Brex und America First Credit Union nutzen Unit21, um skalierbare Betrugs- und AML-Programme über wachsende Finanzprodukte und Kundenbasen hinweg zu betreiben. Bediente Branchen umfassen: Fintechs und Neobanken, Banken und Kreditgenossenschaften, Kryptowährungsplattformen und -börsen, Zahlungsabwickler, Marktplätze und BaaS-Anbieter

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