I sistemi di gestione della tesoreria aiutano le aziende a gestire la liquidità e il denaro necessari per pagare dipendenti, fornitori o azionisti. Questo tipo di sistema software può essere utilizzato anche per gestire i rischi finanziari legati alla liquidità, per monitorare investimenti e debiti e per fare previsioni. Contabili e responsabili finanziari utilizzano soluzioni di sistemi di gestione della tesoreria per monitorare la capacità dell'azienda di convertire i suoi asset in denaro (conosciuta anche come liquidità) per soddisfare gli obblighi finanziari. I dirigenti di alto livello e i proprietari delle aziende utilizzano report e dashboard di tesoreria all'interno dei sistemi di gestione della tesoreria per migliorare la strategia finanziaria dell'azienda e per condividere informazioni finanziarie con azionisti, membri del consiglio di amministrazione e partner commerciali.
I sistemi di gestione della tesoreria possono variare in complessità e funzionalità. Alcune aziende di tecnologia per la gestione della tesoreria si concentrano principalmente sulla gestione della liquidità per le piccole e medie imprese, mentre altre si specializzano nella gestione della liquidità per le grandi aziende. Questo tipo di sistema deve integrarsi con software di contabilità e sistemi ERP per raccogliere le informazioni finanziarie necessarie per gestire la liquidità. Poiché la liquidità è un indicatore essenziale delle prestazioni finanziarie di un'azienda, i sistemi di gestione della tesoreria si integrano anche con software di gestione delle prestazioni aziendali.
Per qualificarsi per l'inclusione nella categoria dei Sistemi di Gestione della Tesoreria, un prodotto deve:
Automatizzare i processi di gestione della liquidità tra più entità aziendali
Definire programmi per i movimenti di fondi interni ed esterni
Conformarsi agli standard e alle normative finanziarie locali e globali
Includere capacità di previsione per identificare le tendenze di liquidità
Fornire dashboard e report sulle posizioni di cassa e liquidità
Gestire diversi tipi di rischi come le fluttuazioni dei tassi di cambio e di interesse
Fornire una visione olistica dei rischi e delle opportunità legati alla gestione della liquidità
