Los sistemas de gestión de tesorería ayudan a las empresas a gestionar el efectivo y la liquidez necesarios para pagar a empleados, proveedores o accionistas. Este tipo de sistema de software también se puede utilizar para gestionar riesgos financieros relacionados con la liquidez, para rastrear inversiones y deudas, y para pronosticar. Los contadores y gerentes financieros utilizan soluciones de sistemas de gestión de tesorería para rastrear la capacidad de la empresa para convertir sus activos en efectivo (también conocido como liquidez) para cumplir con las obligaciones financieras. Los altos ejecutivos y propietarios de empresas utilizan informes y paneles de tesorería dentro de los sistemas de gestión de tesorería para mejorar la estrategia financiera de la empresa y para compartir información financiera con accionistas, miembros de la junta directiva y socios comerciales.
Los sistemas de gestión de tesorería pueden variar en complejidad y funcionalidad. Algunas empresas de tecnología de gestión de tesorería se centran principalmente en la gestión de efectivo para PYMEs, mientras que otras se especializan en la gestión de liquidez para grandes empresas. Este tipo de sistema necesita integrarse con software de contabilidad y sistemas ERP para recopilar la información financiera necesaria para gestionar la liquidez. Dado que la liquidez es un indicador esencial del rendimiento financiero de una empresa, los sistemas de gestión de tesorería también se integran con software de gestión del rendimiento corporativo.
Para calificar para la inclusión en la categoría de Sistemas de Gestión de Tesorería, un producto debe:
Automatizar los procesos de gestión de efectivo en múltiples entidades comerciales
Definir horarios para movimientos internos y externos de fondos
Cumplir con los estándares y regulaciones financieras locales y globales
Incluir capacidades de pronóstico para identificar tendencias de liquidez
Entregar paneles e informes sobre posiciones de efectivo y liquidez
Gestionar diferentes tipos de riesgos como fluctuaciones de divisas y tasas de interés
Proporcionar una visión holística de los riesgos y oportunidades relacionados con la gestión de efectivo
