# Melhor Consultoria Financeira Software

  *By [Nathan Calabrese](https://research.g2.com/insights/author/nathan-calabrese)*

   As empresas de consultoria financeira fornecem às empresas aconselhamento financeiro para melhorar a estratégia financeira, criar procedimentos mais eficientes e, em última análise, maximizar a receita. Com um entendimento aprofundado do mundo fiscal, os consultores financeiros examinam cuidadosamente os aspectos monetários das empresas e muitas vezes são capazes de oferecer insights que podem não ser aparentes para aqueles dentro da organização. As empresas geralmente trabalham com consultores financeiros durante períodos de crescimento lento ou ao enfrentar outras incertezas. Normalmente, os consultores financeiros trabalham diretamente com o diretor financeiro de uma empresa ou alguém em um papel relacionado. Alguns consultores financeiros trabalham em empresas independentes, enquanto outros trabalham dentro de [empresas de contabilidade](https://www.g2.com/categories/accounting-firms) ou em grandes empresas de consultoria.





## Category Overview

**Total Products under this Category:** 264


## Trust & Credibility Stats

**Por que você pode confiar nos rankings de software do G2:**

- 30 Analistas e Especialistas em Dados
- 600+ Avaliações Autênticas
- 264+ Produtos
- Rankings Imparciais

Os rankings de software da G2 são baseados em avaliações de usuários verificadas, moderação rigorosa e uma metodologia de pesquisa consistente mantida por uma equipe de analistas e especialistas em dados. Cada produto é medido usando os mesmos critérios transparentes, sem colocação paga ou influência de fornecedores. Embora as avaliações reflitam experiências reais dos usuários, que podem ser subjetivas, elas oferecem insights valiosos sobre como o software funciona nas mãos de profissionais. Juntos, esses dados alimentam o G2 Score, uma maneira padronizada de comparar ferramentas dentro de cada categoria.



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### Fynlo Bookkeeping

Qual é a Fynlo Bookkeeping? Somos a empresa de contabilidade de crescimento mais rápido nos EUA, especializada em startups e pequenas empresas. Nossa equipe dedicada de contadores e especialistas em impostos está comprometida em construir uma base financeira sólida para o seu negócio. Na Fynlo, oferecemos serviços essenciais de contabilidade adaptados especificamente para startups e microempresas. Entendemos que muitas empresas tradicionais negligenciam as necessidades únicas de empresas menores, mas como fundadores, sabemos que os momentos mais desafiadores geralmente ocorrem quando você está começando ou operando sozinho. Uma vez que você atinge uma receita significativa e aumenta sua equipe, pode ter os recursos para gerenciar suas necessidades contábeis. É por isso que nos concentramos em apoiá-lo nesses estágios iniciais críticos—quando você mais precisa. Reconhecemos que nossos clientes são sensíveis ao preço, e projetamos nossos serviços para serem acessíveis e acessíveis. Deixe-nos ajudá-lo a navegar em sua jornada financeira e preparar seu negócio para o sucesso!



[Visitar o site da empresa](https://www.g2.com/pt/external_clickthroughs/record?secure%5Bad_program%5D=ppc&secure%5Bad_slot%5D=category_product_list&secure%5Bcategory_id%5D=799&secure%5Bdisplayable_resource_id%5D=798&secure%5Bdisplayable_resource_type%5D=Category&secure%5Bmedium%5D=sponsored&secure%5Bplacement_reason%5D=neighbor_category&secure%5Bplacement_resource_ids%5D%5B%5D=798&secure%5Bprioritized%5D=false&secure%5Bproduct_id%5D=1423612&secure%5Bresource_id%5D=799&secure%5Bresource_type%5D=Category&secure%5Bsource_type%5D=category_page&secure%5Bsource_url%5D=https%3A%2F%2Fwww.g2.com%2Fpt%2Fcategories%2Ffinancial-consulting&secure%5Btoken%5D=749578c661dd7076de48fed213c119de0f1e9ff35ec365287036be5894d2a08b&secure%5Burl%5D=https%3A%2F%2Fwww.fynloapps.com%2Fbookkeeping-service%2F&secure%5Burl_type%5D=product_website&secure%5Bvisitor_segment%5D=180)

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## Top-Rated Products (Ranked by G2 Score)
### 1. [MSA](https://www.g2.com/pt/products/msa/reviews)
  MSA é um parceiro de contabilidade e consultoria estratégica de serviço completo que auxilia desde 2011 PMEs estrangeiras no mercado chinês e em outros mercados asiáticos com necessidades contábeis, financeiras e de negócios estratégicos.


  **Average Rating:** 4.9/5.0
  **Total Reviews:** 34


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [MSA](https://www.g2.com/pt/sellers/msa)
- **Ano de Fundação:** 2011
- **Localização da Sede:** Huangpu District, CN
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/msa-asia/ (88 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 29% Pequena Empresa, 29% Médio Porte


### 2. [Deloitte Consulting](https://www.g2.com/pt/products/deloitte-consulting/reviews)
  Deloitte é uma empresa de contabilidade e rede de serviços profissionais que fornece serviços de auditoria, impostos, consultoria, gestão de riscos empresariais e assessoria financeira.


  **Average Rating:** 4.2/5.0
  **Total Reviews:** 62


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Deloitte](https://www.g2.com/pt/sellers/deloitte)
- **Ano de Fundação:** 1845
- **Localização da Sede:** New York, NY
- **Twitter:** @Deloitte (564,452 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/1038/ (515,538 funcionários no LinkedIn®)
- **Telefone:**  +1 212 492 4000 

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Software de Computador, Tecnologia da Informação e Serviços
  - **Company Size:** 74% Empresa, 71% Médio Porte


#### Pros & Cons

**Pros:**

- Conhecimento (4 reviews)
- Experiência (3 reviews)
- Especialização (3 reviews)
- Colaboração (2 reviews)
- Criatividade (2 reviews)

**Cons:**

- Falta de comunicação (2 reviews)
- Caro (1 reviews)
- Disponibilidade Limitada (1 reviews)
- Questões de terceirização (1 reviews)
- Problemas de Fuso Horário (1 reviews)

### 3. [PricewaterhouseCoopers (PwC)](https://www.g2.com/pt/products/pricewaterhousecoopers-pwc/reviews)
  Ocupamos uma posição de liderança no mercado de auditoria e consultoria. A PwC oferece suporte a clientes de todos os setores para que possam alcançar seus objetivos – graças à nossa rede mundial, as oportunidades são ilimitadas. A PwC aconselha grupos e empresas familiares, empresas industriais e de serviços, players globais e heróis locais, o setor público, associações e ONGs. Porque eles podem contar conosco, somos a principal empresa de auditoria e consultoria na Alemanha. E porque mais de 13.000 especialistas com cerca de 600 parceiros em 21 localidades na Alemanha trabalham todos os dias para garantir que essa confiança seja justificada. Os serviços prestados pela PwC aos seus clientes estão distribuídos em três divisões: Auditoria e serviços relacionados à auditoria (Assurance), consultoria tributária e jurídica (Tax & Legal), bem como negócios e consultoria (Advisory). Os especialistas nas respectivas divisões trabalham juntos para possibilitar assistência abrangente e de longo prazo aos clientes – onde, é claro, cumprimos estritamente os requisitos legais ao fornecer consultoria, bem como serviços de auditoria a uma empresa. Nosso trabalho seria inconcebível sem integridade, objetividade e uma abordagem profissional. O que mais nossos clientes podem esperar da PwC? Soluções baseadas em teorias e métodos modernos e que, ao mesmo tempo, demonstraram seu valor em aplicações práticas. Décadas de experiência. Conhecimento e expertise extensivos do setor. Qualidade em todos os aspectos – e suporte e serviços profissionais prestados além de todas as fronteiras. Porque a PwC Alemanha é um membro independente da rede global PwC e pode acessar o suporte fornecido por mais de 327.000 pessoas em 152 países ao redor do mundo. Isso significa que oferecemos suporte a empresas não apenas em todas as fases de seu desenvolvimento, mas também em todas as localidades.


  **Average Rating:** 4.2/5.0
  **Total Reviews:** 38


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [PwC](https://www.g2.com/pt/sellers/pwc)
- **Ano de Fundação:** 1998
- **Localização da Sede:** United Kingdom
- **Twitter:** @PwC (204,530 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/1044/ (294,742 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Contabilidade
  - **Company Size:** 47% Médio Porte, 37% Empresa


#### Pros & Cons

**Pros:**

- Especialização (2 reviews)
- Conhecimento (2 reviews)
- Colaboração (1 reviews)
- Especialização Técnica (1 reviews)


### 4. [Ernst & Young](https://www.g2.com/pt/products/ernst-young/reviews)
  Uma das principais organizações de serviços profissionais do mundo, ajuda empresas em todo o globo a identificar e capitalizar oportunidades de negócios.


  **Average Rating:** 4.1/5.0
  **Total Reviews:** 20


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Ernst & Young (E&Y)](https://www.g2.com/pt/sellers/ernst-young-e-y)
- **Ano de Fundação:** 1989
- **Localização da Sede:** London
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/ernstandyoung (395,189 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 70% Empresa, 40% Médio Porte


### 5. [Zeni](https://www.g2.com/pt/products/zeni/reviews)
  Zeni é um software de contabilidade com inteligência artificial apoiado por uma equipe financeira dedicada. Com um conjunto abrangente de ferramentas e serviços financeiros, você pode aproveitar a automação para economizar 70 horas por mês e aumentar a precisão de suas operações financeiras. O que a Zeni Faz: - Agentes de IA para Contabilidade e Reconciliação - Leitura Instantânea de Fluxo de Caixa e Queima - Pagamento de Contas, Faturamento e Controle de Despesas Automatizados - Supervisão de Equipe Financeira Dedicada - Contabilidade Multi-Entidade + Multi-Moeda Sem esperar pelo fechamento do mês. Sem planilhas de vai-e-vem. Apenas finanças sempre atualizadas. O Impacto: As equipes recuperam tempo, eliminam erros manuais e gerenciam seus negócios com inteligência financeira em tempo real.


  **Average Rating:** 4.6/5.0
  **Total Reviews:** 81


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Zeni](https://www.g2.com/pt/sellers/zeni)
- **Website da Empresa:** https://www.zeni.ai/
- **Ano de Fundação:** 2019
- **Localização da Sede:** Palo Alto, US
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/zeni-ai/ (416 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Software de Computador, Tecnologia da Informação e Serviços
  - **Company Size:** 86% Pequena Empresa, 7% Médio Porte


### 6. [Fiserv](https://www.g2.com/pt/products/fiserv/reviews)
  A Fiserv é uma líder global em soluções de tecnologia para serviços financeiros que ajudam os clientes a mover e gerenciar dinheiro com facilidade, rapidez e conveniência.


  **Average Rating:** 4.3/5.0
  **Total Reviews:** 14


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Fiserv](https://www.g2.com/pt/sellers/fiserv)
- **Ano de Fundação:** 1984
- **Localização da Sede:** Milwaukee, US
- **Twitter:** @Fiserv (26,418 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/3364/ (33,059 funcionários no LinkedIn®)
- **Propriedade:** BMV:FISV

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bancário
  - **Company Size:** 43% Médio Porte, 36% Empresa


### 7. [Goldman Sachs](https://www.g2.com/pt/products/goldman-sachs/reviews)
  A Goldman Sachs é uma empresa líder global em banco de investimento, valores mobiliários e gestão de investimentos que oferece uma ampla gama de serviços financeiros a uma base de clientes substancial e diversificada, incluindo corporações, instituições financeiras, governos e indivíduos de alto patrimônio líquido. Fundada em 1869, a empresa tem sede na cidade de Nova York e opera escritórios em importantes centros financeiros em todo o mundo. A Goldman Sachs é renomada por sua expertise em banco de investimento, negociação, gestão de ativos e gestão de patrimônio, oferecendo consistentemente soluções financeiras inovadoras e aconselhamento estratégico aos seus clientes. Características e Funcionalidades Principais: - Banco de Investimento: Oferece serviços de consultoria abrangentes em fusões e aquisições, desinvestimentos, atividades de defesa corporativa, reestruturações e desmembramentos. A empresa também fornece serviços de subscrição para ofertas de dívida e ações, auxiliando os clientes na captação de capital através de mercados públicos e privados. - Mercados Globais: Facilita atividades de negociação e criação de mercado em várias classes de ativos, incluindo ações, renda fixa, moedas e commodities. A Goldman Sachs fornece soluções de liquidez e gestão de risco para clientes institucionais, aproveitando sua extensa rede global e profundos insights de mercado. - Gestão de Ativos: Gerencia ativos em um amplo espectro, incluindo ações, renda fixa, fundos de hedge, private equity, imóveis e infraestrutura. A empresa oferece soluções de investimento personalizadas e serviços de consultoria para investidores institucionais e individuais, visando atender a diversos objetivos financeiros. - Gestão de Patrimônio: Oferece planejamento financeiro personalizado, consultoria de investimentos e serviços de banco privado para indivíduos de alto patrimônio líquido, escritórios familiares e fundações. A Goldman Sachs aproveita seus recursos globais e expertise para ajudar os clientes a preservar e aumentar seu patrimônio a longo prazo. - Soluções de Plataforma: Oferece produtos e serviços financeiros inovadores, incluindo plataformas de banco digital como o Marcus by Goldman Sachs, que fornece empréstimos pessoais, contas de poupança e outros produtos financeiros para consumidores. A empresa também faz parcerias com grandes marcas para integrar produtos financeiros em seus ecossistemas, melhorando as experiências dos clientes. Valor e Soluções Primárias Oferecidas: A Goldman Sachs entrega valor significativo aos seus clientes ao oferecer consultoria financeira especializada, captação de capital e soluções de gestão de risco adaptadas às suas necessidades únicas. O profundo conhecimento de mercado da empresa, seu alcance global e compromisso com a excelência permitem que os clientes naveguem em paisagens financeiras complexas, aproveitem oportunidades de crescimento e alcancem seus objetivos estratégicos. Ao fornecer um conjunto abrangente de serviços em banco de investimento, negociação, gestão de ativos e gestão de patrimônio, a Goldman Sachs aborda os diversos desafios financeiros enfrentados por seus clientes, promovendo parcerias de longo prazo e impulsionando o sucesso sustentável.


  **Average Rating:** 4.1/5.0
  **Total Reviews:** 11


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Goldman Sachs](https://www.g2.com/pt/sellers/goldman-sachs)
- **Ano de Fundação:** 2006
- **Localização da Sede:** Atlanta
- **Twitter:** @GoldmanSachs (1,128,160 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/greenskyinc (1,085 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 36% Empresa, 36% Médio Porte


### 8. [KPMG](https://www.g2.com/pt/products/kpmg/reviews)
  Oferecemos amplas habilidades de consultoria de gestão, incluindo capacitação tecnológica.


  **Average Rating:** 4.2/5.0
  **Total Reviews:** 22


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [KPMG](https://www.g2.com/pt/sellers/kpmg-e2874d4d-01ea-4fab-aa80-7344e39b9d73)
- **Localização da Sede:** New York
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/kpmg-us (53,478 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Contabilidade
  - **Company Size:** 50% Médio Porte, 36% Pequena Empresa


### 9. [Paro.ai](https://www.g2.com/pt/products/paro-ai/reviews)
  Paro é uma plataforma de crescimento que reúne uma comunidade de talentos especializados e empresas para enfrentar desafios imediatos e arquitetar um plano para o sucesso a longo prazo. Impulsionado por tecnologia de IA proprietária e expertise aprofundada na indústria, Paro conecta empresas com o especialista e solução mais adequados para resolver problemas e impulsionar o crescimento. Nossa comunidade de elite de especialistas em finanças e contabilidade oferece uma gama de serviços aos clientes, desde contabilidade básica até desenvolvimento corporativo altamente especializado e consultoria estratégica. Ao aproveitar o poder das pessoas e da tecnologia, Paro capacita empresas e profissionais a buscar trabalhos significativos e ir além de seus objetivos mais ambiciosos.


  **Average Rating:** 3.7/5.0
  **Total Reviews:** 13


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Paro.ai](https://www.g2.com/pt/sellers/paro-ai)
- **Ano de Fundação:** 2015
- **Localização da Sede:** Chicago, IL
- **Twitter:** @Paro_GoBeyond (3,808 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/paro-ai (288 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 62% Pequena Empresa, 31% Empresa


### 10. [Wolters Kluwer](https://www.g2.com/pt/products/wolters-kluwer/reviews)
  A Wolters Kluwer oferece um conjunto abrangente de soluções financeiras projetadas para aumentar a eficiência, garantir conformidade e impulsionar a tomada de decisões informadas para instituições financeiras. Seus produtos integram tecnologias avançadas com profundo conhecimento da indústria para enfrentar os desafios complexos enfrentados pelos profissionais de finanças. Principais Características e Funcionalidades: - OneSumX para Finanças, Risco e Relatórios Regulatórios: Uma plataforma integrada que fornece um modelo de dados unificado, hub contábil e sistema de relatórios financeiros. Suporta consolidação multi-entidade e multi-GAAP, garantindo conformidade regulatória precisa e oportuna. - CASH Suite: Uma solução de múltiplos módulos que simplifica os processos de empréstimos comerciais, incluindo análise financeira, gestão de risco, precificação, comunicação de crédito e gestão de portfólio. - Expere: Um sistema centralizado de conformidade que automatiza a geração de documentos em várias linhas de negócios, garantindo consistência e precisão na documentação de conformidade. - eOriginal eAsset® Management: Um sistema de gestão de ativos eletrônicos que permite a criação, gestão e monetização seguras de ativos de empréstimos digitais, garantindo conformidade e aplicabilidade legal ao longo do ciclo de vida do empréstimo. Valor Principal e Soluções Oferecidas: As soluções financeiras da Wolters Kluwer capacitam as instituições a navegar pelas complexidades da conformidade regulatória, gestão de risco e relatórios financeiros. Ao integrar tecnologias avançadas com insights especializados, essas soluções aumentam a eficiência operacional, reduzem os riscos de conformidade e fornecem dados acionáveis para a tomada de decisões estratégicas. As instituições financeiras se beneficiam de processos simplificados, maior precisão e a capacidade de se adaptar a cenários regulatórios em evolução, impulsionando, em última análise, o crescimento e a estabilidade dos negócios.


  **Average Rating:** 3.0/5.0
  **Total Reviews:** 14


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Wolters Kluwer](https://www.g2.com/pt/sellers/wolters-kluwer-0ec90624-3c0b-49b8-a8df-2bb1756379c1)
- **Ano de Fundação:** 1987
- **Localização da Sede:** Alphen aan den Rijn, NL
- **Twitter:** @Wolters_Kluwer (17,830 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/wolters-kluwer/ (21,934 funcionários no LinkedIn®)
- **Propriedade:** AMS:WKL

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 57% Pequena Empresa, 21% Médio Porte


### 11. [Baker Tilly](https://www.g2.com/pt/products/baker-tilly-baker-tilly/reviews)
  Ganhar o prêmio de Parceiro do Ano da Sage Intacct pelo 11º ano consecutivo é um testemunho do compromisso inabalável da Baker Tilly em ajudar seus clientes a revolucionar seus negócios. Um parceiro confiável, 5 benefícios principais: - Processo de compra simplificado e rápido - Mais de 2000 implementações bem-sucedidas do Sage Intacct - Equipes de Sucesso e Suporte ao Cliente premiadas com um NPS de 85 - A equipe de desenvolvimento mais forte da indústria criando soluções de última milha - Apoiado pela força e profundidade da Baker Tilly, uma das 10 principais empresas de consultoria, impostos e auditoria Leve sua organização adiante com as soluções financeiras baseadas em nuvem da Baker Tilly. Projetadas para velocidade, flexibilidade e escalabilidade, nossas soluções simplificam os processos contábeis para que você possa se concentrar na estratégia. Somos especializados em trabalhar com empresas em crescimento, garantindo soluções personalizadas para um crescimento substancial. Com mais de 2.000 implementações bem-sucedidas e um impressionante NPS de 85, oferecemos experiências excepcionais aos clientes. Nossas melhorias inovadoras, integrações e análises construídas dentro do Sage Intacct capacitam sua organização a alcançar um crescimento sustentável. A implementação e suporte de classe mundial da Baker Tilly ajudam você a maximizar seu investimento e impulsionar seu negócio.


  **Average Rating:** 4.7/5.0
  **Total Reviews:** 116


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Baker Tilly](https://www.g2.com/pt/sellers/baker-tilly)
- **Website da Empresa:** https://www.bakertilly.com
- **Ano de Fundação:** 1931
- **Localização da Sede:** Chicago, IL
- **Twitter:** @bakertillyus (2,534 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/10169 (10,513 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Who Uses This:** Controlador, Diretor Financeiro
  - **Top Industries:** Gestão de Organizações Sem Fins Lucrativos, Instituições Religiosas
  - **Company Size:** 69% Médio Porte, 26% Pequena Empresa


### 12. [Healy Consultants](https://www.g2.com/pt/products/healy-consultants/reviews)
  Agência de marketing estratégico trabalhando para fazer o seu negócio prosperar. Somos especializados no desenvolvimento de estratégias de marketing e alcançamos excelência na execução.


  **Average Rating:** 4.8/5.0
  **Total Reviews:** 15


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Healy Consultants](https://www.g2.com/pt/sellers/healy-consultants)
- **Ano de Fundação:** 2003
- **Localização da Sede:** Singapore, Singapore
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/1754508/ (27 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Serviços Jurídicos
  - **Company Size:** 80% Pequena Empresa, 20% Médio Porte


### 13. [AlixPartners](https://www.g2.com/pt/products/alixpartners/reviews)
  AlixPartners é uma empresa que oferece serviços de consultoria empresarial e financeira, incluindo eficiência operacional, otimização de receita, gestão de custos, expansão de margem e serviços de consultoria para transformação empresarial.


  **Average Rating:** 4.3/5.0
  **Total Reviews:** 4


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [AlixPartners](https://www.g2.com/pt/sellers/alixpartners)
- **Localização da Sede:** New York, New York, United States
- **Twitter:** @AlixPartnersLLP (4,403 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/alixpartners (3,794 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Médio Porte, 25% Empresa


### 14. [Ampere](https://www.g2.com/pt/products/ampere/reviews)
  Ampere, um neobank tudo-em-um que permite aos proprietários de negócios gerenciar todas as operações financeiras essenciais em um só lugar. Ampere permite que as empresas: - Aceitem pagamentos por cartões e transferências bancárias - Façam pagamentos instantâneos via SWIFT ou SEPA, bem como pagamentos por cartão - Convertam automaticamente fundos em moedas populares - Gerem e enviem faturas para clientes com seu Sistema de Faturamento Inteligente - Usem o telefone celular como um terminal - Obtenham empréstimos instantâneos com juros baixos - Usem serviços de adquirência - Gerenciem contas empresariais e impostos


  **Average Rating:** 4.9/5.0
  **Total Reviews:** 4


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Ampere](https://www.g2.com/pt/sellers/ampere)
- **Ano de Fundação:** 2022
- **Localização da Sede:** West End, GB
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/amperebanking/ (32 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Pequena Empresa


### 15. [Nortos](https://www.g2.com/pt/products/nortos/reviews)
  Nortos oferece serviços de CFO de alta qualidade, custo-benefício e personalizados para empresas em rápido crescimento e PMEs.


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 4


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Nortos](https://www.g2.com/pt/sellers/nortos)
- **Ano de Fundação:** 2023
- **Localização da Sede:** Düsseldorf, DE
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/nortos/ (3 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Pequena Empresa, 25% Médio Porte


### 16. [Pilot](https://www.g2.com/pt/products/pilot/reviews)
  Somos a maior empresa de contabilidade focada em startups e pequenas empresas nos EUA, com uma equipe de mais de 300 funcionários baseados nos EUA. Nossos contadores, CFOs fracionários e especialistas em impostos são dedicados a construir uma base financeira sólida para o seu negócio. Oferecemos serviços de contabilidade, CFO, impostos e mais para milhares de empresas, desde dois fundadores em uma garagem até equipes de cem pessoas. Quer você esteja procurando fortalecer sua tomada de decisões ou queira uma solução de conformidade sem complicações, adaptaremos nossos serviços às suas necessidades únicas.


  **Average Rating:** 4.7/5.0
  **Total Reviews:** 139


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Pilot](https://www.g2.com/pt/sellers/pilot)
- **Website da Empresa:** https://pilot.com
- **Ano de Fundação:** 2016
- **Localização da Sede:** San Francisco, CA
- **Twitter:** @PilotHQ (2,867 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/pilothq/ (419 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Who Uses This:** CEO, Fundador
  - **Top Industries:** Software de Computador, Tecnologia da Informação e Serviços
  - **Company Size:** 96% Pequena Empresa, 4% Médio Porte


### 17. [ProjectionHub](https://www.g2.com/pt/products/projectionhub/reviews)
  ProjectionHub é a solução inovadora para gestão de vendas. Dá visibilidade financeira através da projeção de receitas, despesas, ativos e passivos aos empreendedores. Assim, eles podem ter mais ideia dos planos de negócios e investimentos.


  **Average Rating:** 4.6/5.0
  **Total Reviews:** 4


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [ProjectionHub](https://www.g2.com/pt/sellers/projectionhub)
- **Ano de Fundação:** 2012
- **Localização da Sede:** Indianapolis, US
- **Twitter:** @ProjectionHub (602 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/2592589 (6 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Médio Porte, 25% Empresa


### 18. [R2 Advisors PC](https://www.g2.com/pt/products/r2-advisors-pc/reviews)
  Na R2 Advisors, somos uma empresa de consultoria líder especializada em gestão financeira, assessoria estratégica, serviços de contabilidade e integração de tecnologia para empresas em diversos setores. Trazemos uma riqueza de expertise para cada compromisso, oferecendo soluções personalizadas que impulsionam a eficiência, escalabilidade e sucesso a longo prazo. Como parceiro certificado da Sage Intacct, oferecemos soluções financeiras de ponta baseadas em nuvem, adaptadas às suas necessidades específicas, seja para otimizar processos contábeis, melhorar relatórios financeiros ou automatizar fluxos de trabalho. Nosso profundo conhecimento da indústria abrange imóveis, tecnologia, serviços profissionais e contratos governamentais, permitindo-nos oferecer conselhos direcionados e impactantes que ajudam as empresas a navegar em paisagens financeiras complexas. Por que Escolher a R2 Advisors: Expertise Abrangente: Desde a implementação de software de contabilidade (como Sage Intacct) até sistemas financeiros baseados em blockchain, integramos tecnologia de ponta para simplificar seus processos financeiros. Soluções Financeiras Personalizadas: Nossos consultores trabalham de perto com você para projetar planos financeiros estratégicos que se ajustem aos seus objetivos de negócios únicos. Expertise em Mercados de Nicho: Somos especializados em atender empresas em setores como contratos governamentais, imóveis, organizações sem fins lucrativos e mercados emergentes, fornecendo conhecimento especializado para cada um. Histórico Comprovado: Ajudamos empresas a otimizar suas estratégias financeiras, melhorar a eficiência operacional e navegar em ambientes regulatórios complexos. Abordagem Centrada no Cliente: Acreditamos em construir relacionamentos duradouros, oferecendo suporte contínuo e soluções proativas para garantir que seu negócio prospere.


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 4


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [R2 Advisors PC](https://www.g2.com/pt/sellers/r2-advisors-pc)
- **Ano de Fundação:** 2018
- **Localização da Sede:** Mclean, US
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/r2-advisors-pc (4 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Médio Porte, 50% Pequena Empresa


### 19. [BAI](https://www.g2.com/pt/products/bai/reviews)
  BAI é uma agência de serviços financeiros que trabalha para dar aos líderes confiança para tomar decisões empresariais inteligentes.


  **Average Rating:** 2.7/5.0
  **Total Reviews:** 3


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [BAI](https://www.g2.com/pt/sellers/bai)
- **Ano de Fundação:** 1924
- **Localização da Sede:** Chicago, US
- **Twitter:** @BAI_Info (11,345 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/10766 (682 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 33% Médio Porte, 33% Pequena Empresa


### 20. [FTI Consulting](https://www.g2.com/pt/products/fti-consulting/reviews)
  FTI Consulting é uma empresa de consultoria empresarial que se especializa nas áreas de finanças corporativas e reestruturação, consultoria econômica, consultoria forense e de litígios, comunicações estratégicas e tecnologia para ajudar organizações a gerenciar mudanças, mitigar riscos e resolver disputas: financeiras, legais, operacionais, políticas e regulatórias, reputacionais e transacionais.


  **Average Rating:** 4.0/5.0
  **Total Reviews:** 3


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [FTI Consulting](https://www.g2.com/pt/sellers/fti-consulting-e86c0768-6d42-4695-a50c-99fa95f40577)
- **Localização da Sede:** Washington, DC, US
- **Twitter:** @FTIConsulting (13,563 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/fti-consulting/ (10,042 funcionários no LinkedIn®)
- **Propriedade:** NYSE: FCN

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Médio Porte


### 21. [McKinsey](https://www.g2.com/pt/products/mckinsey/reviews)
  Empresa global líder em Consultoria de Gestão


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 10


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [McKinsey](https://www.g2.com/pt/sellers/mckinsey)
- **Ano de Fundação:** 1926
- **Localização da Sede:** United States
- **Twitter:** @McKinsey (659,694 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** http://www.linkedin.com/company/mckinsey (38,575 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Pequena Empresa, 40% Empresa


### 22. [Personal Capital Wealth Management](https://www.g2.com/pt/products/personal-capital-wealth-management/reviews)
  A Personal Capital Wealth Management oferece serviços de consultoria financeira.


  **Average Rating:** 4.7/5.0
  **Total Reviews:** 3


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Personal Capital](https://www.g2.com/pt/sellers/personal-capital)
- **Ano de Fundação:** 2014
- **Localização da Sede:** Englewood, Colorado, United States
- **Twitter:** @PersonalCapital (18,885 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/empowertoday (12,769 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 67% Pequena Empresa, 33% Médio Porte


### 23. [Sikich](https://www.g2.com/pt/products/sikich/reviews)
  A Sikich oferece uma fórmula de serviços profissionais exclusivamente elaborada para enfrentar os desafios e oportunidades do seu negócio. Nossas habilidades abrangentes, adquiridas ao longo de décadas de experiência como empreendedores, proprietários de empresas e inovadores da indústria, nos permitem fornecer insights e serviços transformadores para ajudar a fortalecer todas as dimensões do seu negócio.


  **Average Rating:** 4.1/5.0
  **Total Reviews:** 10


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Sikich](https://www.g2.com/pt/sellers/sikich)
- **Ano de Fundação:** 1982
- **Localização da Sede:** Chicago, Illinois
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/sikich/ (2,286 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 40% Médio Porte, 40% Pequena Empresa


### 24. [EBC Financial Group](https://www.g2.com/pt/products/ebc-financial-group/reviews)
  O EBC Financial Group se destaca na arena financeira global como um símbolo de excelência incomparável. Sua ampla presença internacional os capacitou a entender e navegar pelas nuances de diversos mercados locais de forma perspicaz. Essa expertise garante que eles adaptem seus serviços, atendendo às necessidades distintas de sua clientela diversificada e impulsionando seu rápido crescimento global. Em 2023, a habilidade do EBC foi notavelmente reconhecida quando eles conquistaram os prêmios de Melhor Plataforma de Negociação FX e Melhor Execução de Negociação no World Finance Forex Awards. Esses prêmios falam muito sobre seu domínio e dedicação em oferecer soluções de negociação de alto nível.


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 2


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [EBC Financial Group ](https://www.g2.com/pt/sellers/ebc-financial-group)
- **Ano de Fundação:** 2020
- **Localização da Sede:** London, GB
- **Twitter:** @EBCGROUP_Global (1,063 seguidores no Twitter)
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/ebcgroup/about/ (74 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Pequena Empresa


### 25. [Fintensy](https://www.g2.com/pt/products/fintensy-fintensy/reviews)
  A Fintensy projeta, desenvolve e opera um portfólio de serviços financeiros digitais adaptados tanto para instituições financeiras quanto para empresas não financeiras que buscam integrar capacidades financeiras em suas ofertas. As soluções da empresa são projetadas para simplificar processos, permitir a transformação digital e apoiar estratégias de finanças integradas em múltiplas indústrias. A suíte de software da Fintensy é construída em uma arquitetura nativa da nuvem, orientada por API, permitindo integração perfeita com sistemas existentes. Todos os serviços são compatíveis com o GDPR e desenvolvidos com padrões de segurança robustos. A plataforma é oferecida como tecnologia de marca branca, permitindo que os clientes a implantem sob sua própria marca sem a necessidade de um acordo PSD2. Ofertas principais incluem: \* Easylending – Uma plataforma de empréstimos digitais para automatizar o processo de empréstimos pessoais ou empresariais, desde a aplicação até a decisão, incluindo verificações KYC/AML, pontuação de risco e gestão de documentos. \* Empréstimo como Serviço – Uma infraestrutura de empréstimos de ponta a ponta para bancos, instituições de crédito e fintechs lançarem e gerenciarem produtos de empréstimo sem construir sistemas internos. \* Serviços de Open Banking – Ferramentas que se conectam a fontes de dados financeiros para agregação de contas, categorização de transações e insights baseados em dados, permitindo novas experiências para clientes e melhorando a tomada de decisões. Características e capacidades principais: \* Design modular, orientado por API para integração flexível em fluxos de trabalho existentes \* Infraestrutura hospedada na nuvem para escalabilidade e redução de custos operacionais \* Implantação de marca branca para corresponder à marca e experiência do usuário do cliente \* Conformidade embutida com o GDPR e medidas de segurança padrão da indústria \* Nenhuma exigência de licença PSD2 para uso do serviço Público-alvo: \* Bancos e instituições de crédito \* Empresas de fintech \* Marcas não financeiras que buscam oferecer finanças integradas \* Provedores de tecnologia que necessitam de integração de serviços financeiros Casos de uso típicos: \* Transformação digital das operações de empréstimo em bancos tradicionais \* Ofertas de crédito integradas dentro de plataformas de varejo, e-commerce ou B2B \* Aproveitamento de dados de open banking para pontuação de crédito ou ferramentas de finanças pessoais \* Entrada rápida no mercado para novos produtos fintech sem investimento pesado em infraestrutura A Fintensy colabora com parceiros financeiros e de tecnologia para oferecer soluções seguras, escaláveis e adaptáveis que atendem às demandas de mercado em evolução.


  **Average Rating:** 4.8/5.0
  **Total Reviews:** 2


**Seller Details:**

- **Vendedor:** [Fintensy](https://www.g2.com/pt/sellers/fintensy)
- **Ano de Fundação:** 2016
- **Localização da Sede:** Wavre, BE
- **Página do LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/fintensy/ (4 funcionários no LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Pequena Empresa, 50% Médio Porte




## Parent Category

[Provedores de Finanças Empresariais](https://www.g2.com/pt/categories/business-finance)



## Related Categories

- [Empresas de Contabilidade](https://www.g2.com/pt/categories/accounting-firms)
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## Buyer Guide

### O Que Você Deve Saber Sobre Serviços de Consultoria Financeira

Os provedores de serviços de consultoria financeira oferecem às empresas serviços estratégicos como auditoria, conformidade, tomada de decisões, processamento de pagamentos e gestão de riqueza e ativos. As empresas recorrem a esses provedores de consultoria financeira para manter a continuidade ágil dos negócios e encontrar conselhos especializados para futuros investimentos e aquisições.

Como empresas de consultoria terceirizadas, os provedores de serviços financeiros atuam como a espinha dorsal financeira para diferentes indústrias, como saúde, setor público, organizações sem fins lucrativos e comércio eletrônico. Usando métricas baseadas em dados e ferramentas de relatórios financeiros, os consultores oferecem insights profundos sobre índices financeiros e dados da empresa para avaliar seu modelo operacional e analisar investimentos em dinheiro para a empresa.

Os serviços de consultoria financeira também são úteis para [empresas de contabilidade](https://www.g2.com/categories/accounting-firms), [gestão de práticas contábeis](https://www.g2.com/categories/accounting-practice-management), [serviços fiscais](https://www.g2.com/categories/accounting-firms), [finanças empresariais](https://www.g2.com/categories/business-finance), [serviços de folha de pagamento](https://www.g2.com/categories/payroll-services) e [software de orçamento e previsão](https://www.g2.com/categories/budgeting-and-forecasting) para acompanhar as contas futuras e gerenciar transações a longo prazo.

As principais empresas de consultoria incluem Deloitte, KPMG, Bain and Company, PriceWaterhouseCoopers (PwC), Boston Consulting Group (BCG), McKinsey, Goldman and Sachs e Accenture.

### O que são serviços de consultoria financeira?

Os serviços de consultoria financeira oferecem conselhos e consultas especializadas para empresas, indivíduos, empreendedores e empresas para proporcionar clareza financeira. Eles também utilizam consultoria estratégica, análises financeiras, [relatórios ambientais, sociais e de governança (ESG)](https://www.g2.com/articles/esg-reporting) e governança corporativa para otimizar metas e objetivos financeiros.

Os consultores financeiros elaboram agendas de negócios de longo ou curto prazo para aumentar os lucros de sua base de clientes. Os serviços de consultoria financeira podem desempenhar um papel temporário como agências de contabilidade e escrituração contábil, lidando com serviços de folha de pagamento, gestão de funcionários e processos fiscais e de conformidade.

A consultoria financeira também abrange controle de crédito, controle de risco e análise de oportunidades para empresas como seus serviços. Algumas empresas até educam seus clientes sobre alfabetização financeira e planejamento.

### O que é um consultor financeiro?

Os consultores financeiros ajudam no planejamento geral de negócios e modelagem financeira, criando relatórios centrados em dados e [portfólios de investimento](https://www.g2.com/glossary/investment-portfolio-definition). Eles estão envolvidos na tomada de decisões e no gerenciamento de receitas.

Os consultores financeiros preparam auditorias de dados e pesquisas avançadas para ajudar seus clientes a melhorar sua estabilidade financeira. Os clientes recebem estratégias para fazer negócios comerciais, [gerenciar riscos financeiros](https://www.g2.com/glossary/financial-risk-management-definition), projetar modelos de negócios e planejar metas. Com a ajuda de consultores, a liderança pode construir modelos econômicos eficientes para ganhar tração de clientes e estabilizar o lucro líquido.

### Como funcionam os serviços de consultoria financeira?

Os serviços de consultoria financeira são prestados por profissionais que possuem a designação de consultor financeiro certificado (ChFC) ou outra licença registrada na Comissão de Valores Mobiliários.

Eles realizam análises profundas para identificar oportunidades de crescimento potencial e manter um fluxo de caixa estável. Aqui está um fluxo geral de como os serviços de consultoria financeira funcionam.

- **Avaliação inicial:** Os provedores de consultoria financeira realizam uma análise do status financeiro atual de um cliente. Eles analisam investimentos antigos, declarações de imposto de renda, leis, políticas, fluxo de caixa, vantagem competitiva, tendências de negócios globais, novas iniciativas de negócios e melhoria de desempenho para obter uma imagem clara do negócio.
- **Análise e avaliação:** Os provedores de consultoria financeira realizam uma análise e avaliação de crédito completa, estudando as declarações da empresa e o escopo de renda. Eles aprendem sobre práticas contábeis, ativos variáveis e fixos e inventário para compará-los com os concorrentes de mercado. Além disso, preparam relatórios de encerramento que indicam a causa de cada decisão financeira.
- **Definição de metas:** O consultor financeiro se reúne com o cliente para traçar estratégias de metas financeiras de curto e longo prazo. Eles apresentam dados suficientes para justificar essas decisões e apoiar as empresas enquanto tentam alcançar seus objetivos.
- **Planejamento financeiro:** Com as metas do cliente em mente, os consultores financeiros estabelecem prazos para corrigir erros anteriores e criam novas diretrizes para seus stakeholders. Essas etapas resultam em gestão de contas que recupera a saúde financeira e promove a conscientização entre os stakeholders.
- **Implementação:** Após finalizar o lançamento do serviço estratégico, o consultor e o cliente implementam os itens de ação. Isso pode incluir a abertura de novos fluxos de investimento, aquisição de fusões, reformulação de políticas pós-compra, adição de mais capital de origem ou alteração de iniciativas de aposentadoria para alcançar o sucesso.
- **Monitoramento e revisão:** Após a implementação, os consultores financeiros revisam seu plano e garantem que não haja lacunas ou interpretações errôneas. Os ciclos de revisão ajudam os clientes a entender, validar e adotar os novos serviços de forma sábia. O ciclo de monitoramento também garante que os relatórios financeiros sejam precisos e corretos.
- **Educação do cliente:** Investir na alfabetização financeira do cliente é um objetivo de longo prazo para os serviços de consultoria. Ao longo do processo, os consultores conscientizam os clientes sobre as situações do mercado financeiro, portfólios de investimento, faixas de impostos e cenários orçamentários.
- **Suporte contínuo:** Muitos serviços financeiros estendem sua disponibilidade após o término do contrato. Eles frequentemente servem como consultores de confiança que compartilham sua experiência em políticas, dados de mercado e regulamentações em mudança. Isso, por sua vez, aumenta a credibilidade da empresa de consultoria financeira e melhora o relacionamento entre as duas empresas.

### Consultores financeiros vs. consultores financeiros

Embora esses profissionais possam trabalhar de forma intercambiável, ambos os lados têm papéis diferentes na indústria, conforme discutido abaixo.

**Consultores financeiros** fornecem serviços que vão além do aconselhamento genérico de investimentos. Eles examinam as operações e fluxos de renda de uma empresa para entender seus métodos de trabalho e escopo de lucro. Eles levam em consideração o gráfico de crescimento ou a taxa de queima do capital de uma empresa para analisar estratégias de recuperação futura e desvio de caminhos para pontos de equilíbrio da empresa.

Várias indústrias recorrem a consultores financeiros para planejamento patrimonial, orientação corporativa, banco digital, análise de mercado, mercados de capitais, gestão de mudanças, [planejamento de continuidade de negócios](https://www.g2.com/articles/business-continuity) e seguros. Eles também servem como consultores de longo prazo para stakeholders da empresa como uma iniciativa de boa vontade.

**Consultores financeiros** são membros do conselho de empresas de consultoria que se concentram em fornecer aconselhamento sobre banco de investimentos ou gerenciar portfólios de investimento. Seu objetivo principal é analisar a saúde do investimento e os processos de financiamento para reduzir perdas.

As empresas de consultoria financeira não cobram uma taxa fixa ou comissão pela venda de produtos, mas podem ter uma taxa fixa que cobram por seus serviços. Eles também estão atentos aos requisitos de conformidade legal, financeira e regulatória e são capazes de sugerir maneiras de uma empresa seguir a segurança corporativa e a governança.

### Qual é a diferença entre consultoria empresarial e consultoria financeira?

Existem algumas sobreposições entre esses fluxos independentes de consultoria de serviços, mas algumas diferenças importantes são evidentes. Elas são declaradas abaixo:

**Consultoria financeira** analisa a situação financeira atual de um negócio e oferece conselhos específicos para sustentar e crescer a longo prazo. A consultoria financeira é uma área de negócios que se concentra exclusivamente em oferecer serviços como contabilidade, gestão de investimentos, análise financeira e gestão de riscos. Eles também têm a experiência para ocupar um lugar na equipe de tomada de decisões de uma organização.

Eles estão preocupados com as métricas seguidas pelas equipes de contabilidade e finanças: taxa de crescimento anual, receita recorrente líquida, custos de oportunidade, lucro econômico e margens variáveis. Procurar um provedor financeiro o afasta de investimentos nebulosos e aumenta sua compreensão das avaliações financeiras e do sucesso dos investimentos.

Eles também orientam o planejamento tributário, gestão de riqueza, empréstimos e planos de investimento sistemático. Eles atendem a investidores externos e empresas de todos os tamanhos.

**Consultoria empresarial** fornece serviços estratégicos para melhorar o desempenho geral de uma empresa. Os consultores usam seu entendimento de vários departamentos para derivar um plano de negócios adequado para expansão de mercado.

Esses consultores trabalham em "jogo livre" em diferentes empresas para avaliar desafios, retornos sobre investimento (ROIs), planos de aquisição de clientes, lealdade e reputação da marca para projetar um plano de benefícios para funcionários. O plano de rescisão visa recuperar a posição atual do mercado da empresa e elevar o padrão de qualidade.

Os consultores empresariais também visam melhorar as iniciativas centradas no cliente de uma marca para que ela cresça na mesma taxa que seus concorrentes e mantenha seu valor no mercado.

### Benefícios de trabalhar com um consultor financeiro

Conversar com um consultor financeiro quando seu negócio está emergindo é crucial para se manter relevante e tomar decisões monetárias sólidas para uma jornada de crescimento estável.

Aqui estão alguns benefícios que um consultor financeiro pode trazer para sua empresa.

- **Conhecimento e insights do setor:** Os provedores de consultoria financeira são agentes registrados com profundo conhecimento em vários canais de bancos, seguros, infraestrutura de mercado, pagamentos, impostos, ativos digitais e blockchains. Sua expertise em assuntos garante que você receberá estratégias e planos adequados para o seu negócio.
- **Análise de mercado:** Os consultores financeiros trazem uma perspectiva "de fora para dentro" para a empresa, aplicando técnicas competitivas externas para estabilizar a função de uma empresa. Como especialistas em seu campo, eles incluem tendências de mercado, fornecem espaços em branco, realizam análises competitivas e avaliam políticas atuais para elaborar um plano de ação. Essa abordagem ajuda as empresas a evitar processos fúteis e investir sua energia em um fluxo de trabalho mais "habilitador de lucros" e financeiramente flexível.
- **Abordagem centrada no cliente:** Os consultores financeiros ajudam as empresas a entender e avaliar seu modelo operacional atual, ciclo de geração de produtos, despesas de capital e experiência do cliente para trazer os itens importantes para a mesa primeiro. Após projetar uma abordagem, eles avaliarão as divisões de ativos e passivos para auxiliar na reestruturação da dívida.
- **Previsão e planejamento estratégico:** Os consultores financeiros usam modelagem preditiva avançada e análises de dados para prever resultados benéficos que garantirão crescimento sustentável e melhorarão o resultado final. Os consultores elaboram abordagens econômicas para reduzir despesas (implícitas e explícitas), economizar receita e construir uma estrutura de negócios inteligente.
- **Serviços adicionais:** Os serviços de consultoria financeira também oferecem suporte em auditoria, planejamento de estratégia de saída, dívidas e empréstimos, avaliações e operações. Empresas mais novas podem consultar essas agências para levantar fundos e se envolver com investidores anjo.
- **Planejamento financeiro personalizado:** Os consultores financeiros desenvolvem planos personalizados adaptados a segmentos de negócios, número de funcionários, capacidade, habilidades, infraestrutura digital e tolerância ao risco. Seus planos delineiam pontos para orçamento, economia de impostos, planos de aposentadoria, maturidade de pensão e planejamento patrimonial.
- **Maximização de retornos:** Além de trazer conselhos frutíferos, os consultores financeiros estão focados em entregar o máximo retorno sobre o investimento (ROI) para seus serviços. Seu objetivo é usar os recursos existentes de uma empresa e tomar decisões financeiras sábias para obter o máximo de seus esforços. Otimizar operações de fluxo de caixa e transações comerciais também ajuda a construir um status financeiro sólido no mercado.
- **Tranquilidade:** Ao trabalhar com um consultor financeiro, os clientes ganham tranquilidade sabendo que seus assuntos financeiros estão em mãos capazes. Os consultores fornecem monitoramento contínuo, suporte e tranquilidade para ajudar os clientes a enfrentar desafios financeiros e manter o rumo em direção a seus objetivos.

### Desafios de trabalhar com um consultor financeiro

Desde taxas de contratação até convencer stakeholders a embarcar, surgem alguns desafios ao trabalhar com consultores financeiros.

- **Risco de decisões atrasadas:** Trabalhar com um consultor financeiro pode causar agitação quando se trata da tomada de decisões padrão de uma empresa. As decisões atrasadas podem atrasar procedimentos e causar conflitos e falhas estratégicas. Os consultores de serviços financeiros monitoram a conformidade regulatória, estratégias de negócios, fatores de risco empresarial e fatores legais, como [responsabilidade social corporativa (RSC)](https://learn.g2.com/corporate-social-responsibility), leis trabalhistas, e assim por diante.
- **Adaptação a avanços tecnológicos:** Com a onda global de IA e automação, as empresas devem ter cuidado ao adaptar essas técnicas no setor financeiro. Não aderir a avanços tecnológicos éticos pode resultar em decisões financeiras bizarras.
- **Volatilidade do mercado:** As empresas precisam entender como as tendências flutuam e as engrenagens mudam em seus campos. Parte de estar em um contrato com um provedor de consultoria financeira significa que ambas as partes devem construir estratégias de escape e políticas de segurança para proteger o negócio de fechar. Você deve monitorar cadeias de suprimento e demanda e tomar decisões de investimento de capital com sabedoria.
- **Violações de dados e desafios de segurança:** Compartilhar uma boa quantidade de informações com agências tem o risco de violações de dados. À medida que os consultores financeiros ganham acesso total a relatórios de clientes, pedidos e propostas de vendas, fica difícil armazenar e gerenciar informações sensíveis.
- **Concorrência crescente:** Muitas empresas estão aprendendo mais sobre a conscientização do mercado e aplicando princípios financeiros em seus negócios. Essa conscientização crescente e edificação pode representar um desafio sério para os serviços de consultoria financeira que operam nos mesmos princípios.
- **Recursos e restrições:** Consultar serviços financeiros pode drenar recursos, ultrapassar prazos e colocar mais pressão nas equipes de gerenciamento de projetos. Pode ser difícil para uma empresa alocar recursos e capital para todos os departamentos e mantê-los motivados a trabalhar mais e dentro de mais restrições.
- **A complexidade dos projetos:** Acompanhar um plano financeiro pode ser arriscado, pois pode consumir projetos de clientes atuais. O conselho dos consultores pode ser diferente das expectativas de seus clientes e pode causar um desgaste emocional também.

### Quem usa serviços de consultoria financeira?

Empresas de todos os tamanhos, bem como freelancers e empreendedores, também usam serviços de consultoria financeira. Aqui está uma visão geral das pessoas que optam por serviços de consultoria financeira.

- **Start-ups e grandes corporações:** Essas empresas buscam orientação sobre como garantir financiamento, gerenciar fluxo de caixa, desenvolver modelos financeiros e fazer investimentos estratégicos para garantir a saúde financeira.
- **Bancos:** Os consultores financeiros ajudam os bancos a avaliar pedidos de empréstimo, avaliar riscos e criar novos produtos financeiros, contribuindo para a estabilidade e competitividade do banco.
- **Companhias de seguros:** Esses consultores aconselham seus clientes sobre precificação de produtos de seguro, supervisão de investimentos e conformidade com regulamentações para garantir a solvência da empresa e o tratamento justo dos segurados.
- **Gestores de ativos:** Para maximizar os retornos enquanto minimizam os riscos para seus clientes, os gestores de ativos usam consultores para desenvolver estratégias de investimento, analisar mercados e supervisionar portfólios de clientes.
- **Empresas financeiras não bancárias (NBFCs):** Semelhante aos bancos, as NBFCs usam consultores para avaliação de empréstimos, gestão de riscos e desenvolvimento de produtos específicos para seus bens e serviços, atendendo a uma gama de necessidades financeiras que os bancos tradicionais não conseguem atender.
- **Entidades governamentais:** Os governos podem contratar consultores para planejamento financeiro complexo, orçamento e projetos de infraestrutura.
- **Investidores independentes:** Essas pessoas buscam conselhos personalizados sobre gestão de riqueza, planejamento de aposentadoria e estratégias de investimento para trabalhar em direção ao alcance de seus objetivos financeiros e garantir seu futuro.

### Como escolher o provedor de consultoria financeira certo?

Para escolher o provedor de consultoria certo, você deve seguir algumas etapas-chave:

- **Identifique as principais preocupações de negócios.** Liste seus requisitos e os objetivos que você deseja alcançar com o provedor de serviços de consultoria financeira. Depois de delinear suas necessidades e desejos, circule sua proposta entre os demais tomadores de decisão em sua empresa. Certifique-se de levar em consideração seus recursos, capacidades, habilidades, restrições e força de liquidez.
- **Defina a natureza do desafio.** Determine se você está buscando aconselhamento financeiro genérico ou precisa de consultoria para um problema específico. Aborde a causa raiz do seu problema analisando decisões de negócios anteriores e descobrindo se o desafio que você precisa resolver é estratégico, gerencial ou técnico.
- **Escolha um provedor de consultoria financeira.** Alinhe suas equipes financeiras e contábeis, e entender seus pontos de vista ajudaria você a selecionar o provedor certo.
- **Aprofunde-se na pesquisa.** Uma vez claro sobre seus objetivos, mergulhe profundamente no processo de seleção. Verifique com fornecedores de serviços, fóruns, sites de avaliação, discussões em comunidades e clientes anteriores para descobrir o máximo possível sobre seus potenciais provedores. Avalie seus serviços, preços, experiência, qualificações, horas de trabalho, escopo de serviço e licenças.
- **Reduza a lista.** Depois de identificar o funil maior, reduza-o com base em prós e contras, entregáveis e serviços oferecidos. Confira peças de conteúdo de comparação e selecione de 3 a 5 provedores financeiros.
- **Negociação.** Conecte-se com os provedores financeiros da sua lista e negocie. A negociação final deve ser baseada em preços e tarifas, serviços adicionais, prazos e qualquer outra coisa que você tenha procurado durante sua busca.
- **Análise de ROI.** Analise o ROI que você espera do envolvimento com a consultoria.

### Perguntas para potenciais provedores de consultoria financeira

Ao fazer sua pesquisa, certifique-se de perguntar sobre as qualificações anteriores de cada empresa, perfil de clientes, abordagem, taxa, estilo de comunicação e compromisso para contratar o melhor provedor.

- Qual é a sua experiência e expertise em consultoria financeira, particularmente em áreas relevantes para minhas necessidades?
- Você pode fornecer exemplos de clientes semelhantes com os quais trabalhou e os resultados que alcançou?
- Qual abordagem você adota para desenvolver planos financeiros personalizados para os clientes?
- Como você normalmente se comunica com os clientes e com que frequência fornece atualizações sobre o progresso?
- Qual é a sua estrutura de taxas e quais serviços estão incluídos em suas taxas?
- Você é um fiduciário?
- Quais certificações financeiras você possui?
- Como você se mantém atualizado com as mudanças nas regulamentações financeiras, tendências de mercado e estratégias de investimento?
- Você pode explicar sua filosofia de investimento e como seleciona serviços de consultoria para os clientes?
- Que tipo de suporte e serviços contínuos você fornece após a implementação do plano inicial?
- Como você mede o sucesso em seus compromissos com os clientes e quais métricas você usa para acompanhar o progresso?

_Pesquisado e escrito por_ [_Samarth Bhat_](https://learn.g2.com/author/samarth-bhat)

_Revisado e editado por_ [_Aisha West_](https://learn.g2.com/author/aisha-west)