Funzionalità Sumsub

Intelligenza (4)

Valutazione delle transazioni: Valuta il rischio di ciascuna transazione in base a fattori specifici e ai loro punteggi di riferimento.
Valutazione del Rischio: Segnala transazioni sospette e avvisa gli amministratori o rifiuta la transazione.
Rapporto di Intelligence: Raccoglie attivamente dati su fonti di acquisto sospette e caratteristiche dei comuni autori di frodi.
Analisi ID: Archivia dati da fonti esterne o interne relativi a account falsi, valutando gli utenti per il rischio.

Rilevamento delle frodi: Trova schemi nelle comuni occorrenze di frode da utilizzare nella valutazione del rischio degli acquirenti.
Avvisi: Avvisa gli amministratori quando si sospetta una frode o le transazioni sono state rifiutate.
Monitoraggio in tempo reale: Monitora costantemente il sistema per rilevare anomalie in tempo reale.
Verifica del Pagamento: Richiede la verifica della carta di credito, della carta di debito e dei trasferimenti di denaro prima di accettare i pagamenti
Mitigazione dei bot: Monitora e libera i sistemi dai bot sospettati di commettere frodi.
Monitoraggio in tempo reale: Monitora costantemente il sistema per rilevare anomalie in tempo reale.
Avvisi: Avvisa gli amministratori quando si sospetta una frode o le transazioni sono state rifiutate.

Indicatori di frode: Tagga gli utenti sospettati di frode e li identifica al loro ritorno.
Valutazione delle transazioni: Valuta il rischio di ciascuna transazione in base a fattori specifici e ai loro punteggi di riferimento.
Inserimento nella lista nera: Impedisce ai precedenti autori di frodi di effettuare transazioni future.
Crittografia: Crittografa tutti i trasferimenti di dati utilizzando la crittografia end-to-end.
Tracce di controllo: Fornisce tracciabilità degli audit per monitorare l'utilizzo e ridurre le frodi.
Conformità normativa: Conforme alle normative per una forte autenticazione del cliente come KYC, PSD2 e altre.

Verifica dell'indirizzo: Controlla i dati dell'indirizzo rispetto a un database autorevole degli indirizzi (di solito governativo).
Automazione: Verifica automaticamente gli indirizzi sulla fonte dati man mano che vengono aggiunte nuove voci.
Purificazione: Purgare o aggiornare i dati errati attraverso processi correttivi come il fuzzy matching.
Verifica Internazionale: Controlla i dati dell'indirizzo rispetto ai database autorevoli di due o più paesi.
Metodi di Autenticazione: Offre l'autenticazione dell'età tramite metodi come la verifica di documenti o carte d'identità, controlli del numero di telefono, confronto con i registri dei consumatori o altri metodi simili.
Verifica dell'età online: È utilizzato principalmente per verificare l'identità di una persona online per scopi di e-commerce.
Stima dell'età: Offre funzionalità di stima dell'età.
Integrazioni e SDK: Offre integrazioni o kit di sviluppo software (SDK) per siti web, applicazioni, app mobili, soluzioni per punti vendita (POS) e chioschi
Verifica dell'età di persona: È utilizzato principalmente per verificare l'identità di una persona di persona, come in un bar, ristorante, luogo di eventi o altri luoghi simili.
Controllo di vitalità: Ha un controllo di vivacità utilizzando selfie o altre tecnologie fotografiche per garantire che la persona verificata sia reale.

Usa standard aperti: Le connessioni utilizzano standard aperti come SAML o RADIS.
SDK mobile: Offre agli sviluppatori un kit di sviluppo software mobile per aggiungere senza problemi l'autenticazione biometrica nelle loro applicazioni.
Autenticazione della forza lavoro: Si integra con soluzioni di gestione delle identità e degli accessi (IAM) per gestire l'autenticazione della forza lavoro.
Autenticazione del cliente: Si integra con soluzioni di gestione dell'identità e dell'accesso dei clienti (ICAM) per gestire l'autenticazione dei clienti.

Corrispondenza dei Nomi: La soluzione utilizza algoritmi intelligenti come il fuzzy matching per identificare i potenziali rischi.
Lista di controllo: Crea liste di controllo che possono includere liste di sanzioni (ad esempio, Dow Jones, WorldCheck, WorldCompliance e Accuity).
Punteggio: Valuta persone e organizzazioni in base alla loro storia e al potenziale di rischio.
Deposito elettronico: Raccogli dati da varie fonti per auto-popolare i moduli di e-filing del Rapporto di Attività Sospette (SAR) o dei Rapporti di Transazione Valutaria (CTR).
Flussi di lavoro e Avvisi: Flussi di lavoro standard per assegnare il carico di lavoro e per avvisare gli utenti in base a trigger predefiniti.

Modelli: Crea modelli di comportamento che possono essere utilizzati per rilevare comportamenti sospetti.
Simulazione: Simula e valida scenari per affrontare diversi tipi di rischi.
Monitoraggio delle transazioni: Screening delle transazioni in tempo reale per identificare immediatamente i potenziali rischi.
Segmentazione: Consente agli utenti di segmentare e gestire elenchi di persone e organizzazioni sospette.
Domande e Risposte: Valuta la qualità e le prestazioni delle attività di antiriciclaggio.

Valutazione del Rischio: Ha integrato funzionalità di intelligenza artificiale per valutare e assegnare punteggi di rischio alle transazioni e ai profili dei clienti, consentendo indagini prioritarie basate sui livelli di minaccia potenziali.
Riconoscimento dei modelli: Utilizza algoritmi di intelligenza artificiale per identificare modelli complessi e anomalie nei dati delle transazioni che possono indicare il riciclaggio di denaro.

Verifica Multi-Metodo: Supporta la verifica dell'identità multi-metodo, inclusi documenti, biometria e controlli incrociati su database.
Controllo documento AI: Esegue l'autenticazione automatica dei documenti utilizzando OCR e AI/ML.
Confronto biometrico del volto: Conduce il confronto biometrico del volto (verifica selfie-con-ID).
Opzioni di Integrazione: Offre funzionalità di verifica dell'identità tramite API, SDK o interfaccia ospitata.
Orchestrazione del flusso di lavoro: Fornisce flussi di lavoro di verifica dell'identità configurabili e orchestrazione basata su logica.