Recensioni e Dettagli del Prodotto Diligent

Diligent è una piattaforma alimentata da intelligenza artificiale progettata per automatizzare e migliorare i processi di rilevamento delle frodi e di conformità all'Anti-Money Laundering per le istituzioni finanziarie, in particolare fintech e banche. Sfruttando tecnologie avanzate come l'intelligenza artificiale e il machine learning, Diligent semplifica i compiti di due diligence dei clienti, inclusi indagini sui rischi, revisioni dei documenti e risoluzione dei falsi positivi. Questa automazione riduce i carichi di lavoro manuali, migliora l'accuratezza del rilevamento dei rischi e consente ai team di conformità di concentrarsi su iniziative strategiche. Caratteristiche e Funzionalità Chiave: - Due Diligence dei Clienti Aziendali: Automatizza la raccolta e la valutazione dei dati e dei documenti richiesti per l'onboarding dei clienti e il monitoraggio continuo, garantendo la conformità attraverso vari segmenti di clientela. - Monitor ID&V: Fornisce la generazione istantanea dei requisiti di identificazione e verifica per qualsiasi tipo di cliente e le loro parti connesse, supportato da un motore di regole configurabile adattabile a più giurisdizioni. - Beneficial Owner Unwrapper: Costruisce automaticamente alberi di proprietà per identificare i proprietari beneficiari intermedi e finali, applicando regole specifiche della giurisdizione per determinare le strutture di proprietà. - Motore di Valutazione del Rischio: Conduce valutazioni del rischio automatizzate con capacità di override, facilitando i flussi di lavoro per controlli, consigli e approvazioni basate sul rischio. - Configuration Studio: Consente la configurazione senza codice delle modifiche alle politiche, permettendo un rapido adattamento agli aggiornamenti normativi senza ulteriore sforzo di sviluppo. Valore Primario e Problema Risolto: Diligent affronta le sfide dei processi di conformità manuali e soggetti a errori automatizzando i compiti di CDD di routine, riducendo così i costi operativi e migliorando l'efficienza. Garantisce un'esecuzione coerente delle politiche attraverso segmenti di clientela e giurisdizioni, facilita un rapido adattamento ai cambiamenti normativi e mantiene tracce di audit complete. Integrandosi perfettamente con i sistemi esistenti, Diligent consente alle istituzioni finanziarie di rafforzare i loro quadri di gestione del rischio e mantenere la conformità con gli standard normativi in evoluzione.