Analisi degli Investimenti

Che cos'è l'analisi degli investimenti?

L'analisi degli investimenti è un processo mediante il quale gli investimenti potenziali e accumulati vengono esaminati e valutati rispetto ai dati del settore e alle informazioni economiche per prevedere le prestazioni future.

I possibili rischi e rendimenti degli investimenti vengono valutati perché i dati positivi e negativi sono entrambi cruciali per determinare i risultati potenziali. Gli stakeholder e i proprietari di aziende devono avere un quadro completo dei risultati probabili per prendere decisioni di investimento informate.

La redditività è qualcosa che tutti gli stakeholder prendono in considerazione riguardo alle loro spese. Utilizzando software di gestione del portafoglio di investimenti, possono monitorare gli investimenti attuali e prospettici nel tempo. Questo software fornisce informazioni importanti che aiutano gli investitori a comprare e vendere, traccia i progressi rispetto ai mercati finanziari e automatizza la reportistica.

Tipi di analisi degli investimenti

Il tipo di analisi degli investimenti che un'azienda conduce dipende dall'investimento che sta valutando. Alcuni includono:

• Analisi top-down. Utilizzando questo approccio ampio, gli investitori esaminano il mercato nel suo complesso per trovare i tipi di investimenti che ritengono saranno i più redditizi. Invece di restringere il campo a un tipo di investimento o azienda in anticipo, l'analisi top-down può specificare una regione, un settore o un tipo di asset, e l'analisi verrà condotta per quella categoria complessiva.
• Analisi bottom-up. Questa analisi degli investimenti di solito studia un'azienda o un gruppo di aziende che un investitore sta considerando. I margini di profitto, il rapporto prezzo-vendite e gli utili per azione sono alcune delle informazioni più importanti raccolte durante questa valutazione.
• Analisi del portafoglio. Questa valutazione esamina l'intero portafoglio di vita di un investitore. Il rischio totale e il potenziale reddito delle attuali partecipazioni vengono esaminati; viene tipicamente utilizzato per informare gli investitori quando è il momento di diversificare i loro investimenti, vendere ciò che attualmente possiedono o mantenere lo status quo.
• Analisi tecnica. Utilizzando i dati di mercato, gli investimenti vengono analizzati per le opportunità di trading. Gli investitori a breve termine di solito utilizzano questo tipo di analisi per esaminare i volumi di trading e le variazioni dei prezzi delle azioni.
• Analisi fondamentale. Trovare il valore di mercato equo per un investimento è l'obiettivo dell'analisi fondamentale. Poiché l'attenzione qui è solitamente su uno o due investimenti, il processo è molto più breve rispetto agli altri metodi.
• Analisi della sicurezza. Questo tipo di analisi esamina un singolo investimento in dettaglio per la sua redditività attuale e il rischio. I dati di mercato, le metriche di performance storiche e le previsioni future vengono tutte valutate per determinare se l'investimento vale la pena di essere finanziato ulteriormente.

Elementi di base dell'analisi degli investimenti

Indipendentemente dal tipo di investimento o dal processo utilizzato per raccogliere i dati, tutte le analisi degli investimenti dovrebbero coprire i seguenti aspetti.

• Dati aziendali. I rapporti annuali, le revisioni della condotta, lo stato attuale degli investitori e le strategie aziendali sono tutti pezzi critici di informazioni che dovrebbero essere esaminati prima di procedere con un nuovo investimento.
• Posizionamento finanziario. La maggior parte degli analisti esamina la storia finanziaria di un'azienda degli ultimi cinque anni prima di fare una raccomandazione di investimento. Questo consente di avere un contesto quando si confronta la performance passata di un'azienda con i dati di mercato, rendendo più chiaro se effettuare un investimento.
• Prospettive del settore. Ci sono centinaia di fattori che influenzano l'aspetto delle prestazioni di un settore, sia all'interno del settore stesso che nell'outlook economico nel suo complesso. Sebbene alcune cose siano impossibili da prevedere, esaminare le informazioni sul settore nel suo complesso può dare agli investitori un'idea della valutazione degli investimenti per il futuro immediato.

Vantaggi dell'analisi degli investimenti

Nessuna azienda dovrebbe fare un investimento senza condurre prima un'analisi approfondita. Alcuni dei molti vantaggi di questa ricerca sono:

• Conoscenza del rischio e del rendimento. Esaminare i dati di mercato, i fattori economici e le prestazioni aziendali aiuta a informare gli investitori sui potenziali premi che l'investimento potrebbe portare loro. C'è anche l'opportunità di valutare e discutere quali rischi sono coinvolti e se quei rischi valgono la pena di essere presi.
• Portafogli più diversificati. Quando si esaminano vari possibili asset, gli investitori possono decidere quali si allineano meglio con i loro obiettivi e la loro tolleranza al rischio. Un portafoglio diversificato aiuta a mitigare i rischi che derivano dall'investire in un singolo asset o settore.
• Investimenti sottovalutati. È sempre possibile che il mercato abbia trascurato un investimento e lo abbia significativamente sottovalutato. Questi asset possono essere opportunità redditizie per gli investitori, in particolare se i potenziali premi superano i rischi.
• Più fiducia. Gli analisti costruiscono forti relazioni con i loro investitori fornendo loro dati continui. L'analisi aiuta gli investitori a comprendere i loro asset in maggiore dettaglio. Più informazioni hanno un investitore e un analista, meglio è.

Best practice per l'analisi degli investimenti

Quando si lavora su un'analisi dettagliata degli investimenti, alcune delle best practice che sia gli analisti che gli investitori dovrebbero considerare sono:

• Abbinare l'impatto finanziario dell'investimento agli obiettivi aziendali. Comprendere il potenziale finanziario di un investimento è essenziale prima di procedere con l'acquisto. Ma è anche importante sapere come quegli investimenti si collegano agli obiettivi strategici e agli obiettivi dell'azienda. Questo significa che il budget si allinea con gli obiettivi complessivi.
• Rivedere continuamente le previsioni. Le previsioni sugli investimenti cambiano continuamente, quindi anche questo tipo di analisi dovrebbe essere continuo. Utilizzare strumenti di analisi degli investimenti qui è vantaggioso, poiché questi possono automatizzare vari rapporti che tracciano gli investimenti rispetto ai dati di mercato e osservano la crescita o il declino complessivo del settore.
• Anticipare i possibili rischi. Pianificare scenari peggiori con gli investimenti è una mossa intelligente. Utilizzando i dati di analisi del rischio, le aziende dovrebbero fare piani di contingenza nel caso in cui un asset o un investimento perda rapidamente valore o se si verificano cambiamenti di mercato che influenzano il potenziale di un investimento.

Gestisci gli aspetti finanziari dei tuoi investimenti con un software di contabilità degli investimenti dedicato che traccia la sicurezza del trading, la disponibilità alla vendita e altro ancora.