# Migliori Piattaforme di Banking Digitale - Pagina 2 *By [Nathan Calabrese](https://research.g2.com/insights/author/nathan-calabrese)* Le piattaforme di banking digitale digitalizzano le operazioni bancarie, facilitando le interazioni digitali con i clienti e permettendo alle banche di offrire una serie di prodotti finanziari digitali. Con una piattaforma di banking digitale, le banche possono avviare e garantire la transizione da una banca fisica a una banca multicanale e digitale. Queste soluzioni si differenziano dal [software per prestiti](https://www.g2.com/categories/loan), che ha un ambito più ristretto ed è progettato per facilitare l'origine e la gestione dei prestiti. Le piattaforme di banking digitale gestiscono la digitalizzazione di diversi tipi di prodotti bancari, che possono includere conti commerciali, conti al dettaglio, compiti di back-office e altro ancora. Le banche si affidano alle piattaforme di banking digitale per offrire una vasta gamma di prodotti finanziari attraverso molteplici canali digitali, incontrando i clienti dove vivono e lavorano. Per qualificarsi per l'inclusione nella categoria delle Piattaforme di Banking Digitale, un prodotto deve: - Fornire servizi di banking digitale attraverso più canali - Facilitare la fornitura di un servizio clienti e un coinvolgimento ottimali - Gestire sia prodotti di prestito che non di prestito - Essere progettato specificamente per l'uso da parte delle banche - Supportare o integrarsi con sistemi e soluzioni di terze parti esistenti ## Category Overview **Total Products under this Category:** 164 ## Trust & Credibility Stats **Perché puoi fidarti delle classifiche software di G2:** - 30 Analisti ed Esperti di Dati - 400+ Recensioni autentiche - 164+ Prodotti - Classifiche Imparziali Le classifiche software di G2 si basano su recensioni verificate degli utenti, moderazione rigorosa e una metodologia di ricerca coerente mantenuta da un team di analisti ed esperti di dati. Ogni prodotto è misurato utilizzando gli stessi criteri trasparenti, senza posizionamenti a pagamento o influenze dei venditori. Sebbene le recensioni riflettano esperienze reali degli utenti, che possono essere soggettive, offrono preziose informazioni su come il software si comporta nelle mani dei professionisti. Insieme, questi input alimentano il G2 Score, un modo standardizzato per confrontare gli strumenti all'interno di ogni categoria. ## Best Piattaforme di Banking Digitale At A Glance - **Leader:** [Relay](https://www.g2.com/it/products/relay-financial-relay/reviews) - **Miglior performer:** [Lumin Digital](https://www.g2.com/it/products/lumin-digital/reviews) - **Più facile da usare:** [Alkami](https://www.g2.com/it/products/alkami-technology-inc-alkami/reviews) - **Più in voga:** [Lumin Digital](https://www.g2.com/it/products/lumin-digital/reviews) - **Miglior software gratuito:** [Relay](https://www.g2.com/it/products/relay-financial-relay/reviews) --- **Sponsored** ### Advapay Macrobank è un potente software di Core Banking e portafoglio cripto-fiat sviluppato da Advapay per aiutare le aziende fintech, le istituzioni di pagamento e le imprese cripto a lanciare e scalare servizi finanziari moderni. La piattaforma fornisce un'infrastruttura flessibile per le aziende che necessitano di gestire operazioni bancarie digitali, elaborazione dei pagamenti e transazioni cripto-fiat all'interno di un unico sistema unificato. Progettato per startup fintech, fornitori di pagamenti, istituzioni EMI e PI, e piattaforme cripto, Macrobank combina le capacità di Core Banking con un robusto motore di portafoglio e pagamenti. La piattaforma consente alle aziende di gestire conti clienti, portafogli multi-valuta, transazioni, processi di conformità e integrazioni con banche e istituzioni finanziarie. Macrobank fornisce un'infrastruttura finanziaria completa front-to-back. Il sistema include un potente motore di back-office per la gestione operativa, l'elaborazione delle transazioni, il monitoraggio della conformità e la contabilità finanziaria. Allo stesso tempo, offre applicazioni front-end pronte all'uso, tra cui web banking white-label e app di mobile banking. Questo permette alle istituzioni finanziarie e alle aziende fintech di offrire un'esperienza bancaria digitale completa sotto il proprio marchio. La piattaforma supporta una vasta gamma di operazioni finanziarie, tra cui la gestione di conti IBAN, l'elaborazione dei pagamenti, portafogli digitali e funzionalità cripto integrate. Le aziende possono offrire servizi sia fiat che criptovaluta, rendendo la piattaforma adatta per le imprese che operano sia nella finanza tradizionale che negli asset digitali. Macrobank include anche moduli avanzati come un libro mastro generale e piano dei conti, monitoraggio delle transazioni, onboarding dei clienti e integrazioni con fornitori AML e KYC. La sua architettura modulare consente alle aziende di personalizzare e configurare la piattaforma in base al loro modello di business, requisiti normativi e flussi di lavoro operativi. Il sistema offre integrazioni basate su API senza soluzione di continuità con banche, sistemi di pagamento, fornitori di carte e strumenti di conformità esterni. Questo consente alle aziende fintech di costruire rapidamente un'infrastruttura di pagamento scalabile e lanciare nuovi prodotti finanziari con tempi di immissione sul mercato ridotti. Macrobank è offerto con opzioni di distribuzione e pagamento flessibili. Le aziende possono scegliere tra distribuzione SaaS, una licenza software o acquistare i codici sorgente. La piattaforma è disponibile sia attraverso modelli di abbonamento mensile che tariffe di licenza una tantum, permettendo alle aziende di selezionare l'opzione che meglio si adatta alla loro strategia operativa e finanziaria. Con la sua combinazione di software di Core Banking, funzionalità di portafoglio cripto-fiat e strumenti di infrastruttura di pagamento, Macrobank supporta le aziende fintech e cripto che mirano a costruire servizi finanziari affidabili, scalabili e conformi nell'economia digitale globale. [Visita il sito web dell'azienda](https://www.g2.com/it/external_clickthroughs/record?secure%5Bad_program%5D=ppc&secure%5Bad_slot%5D=category_product_list&secure%5Bcategory_id%5D=1488&secure%5Bdisplayable_resource_id%5D=1488&secure%5Bdisplayable_resource_type%5D=Category&secure%5Bmedium%5D=sponsored&secure%5Bplacement_reason%5D=page_category&secure%5Bplacement_resource_ids%5D%5B%5D=1488&secure%5Bprioritized%5D=false&secure%5Bproduct_id%5D=160341&secure%5Bresource_id%5D=1488&secure%5Bresource_type%5D=Category&secure%5Bsource_type%5D=category_page&secure%5Bsource_url%5D=https%3A%2F%2Fwww.g2.com%2Fit%2Fcategories%2Fdigital-banking-platforms%3Fpage%3D2&secure%5Btoken%5D=0e54eadb48aeab6b539aa3c24d7f8bf7e5ff6b857de2fc4eb170cc8258da7c44&secure%5Burl%5D=https%3A%2F%2Fadvapay.eu%2F&secure%5Burl_type%5D=company_website&secure%5Bvisitor_segment%5D=180) --- ## Top-Rated Products (Ranked by G2 Score) ### 1. [Finexer Open Banking Platform](https://www.g2.com/it/products/finexer-open-banking-platform/reviews) Finexer Open Banking è uno dei migliori fornitori di Open Banking nel Regno Unito nel 2025. La piattaforma Finexer Open Banking fornisce soluzioni integrate di pagamento istantaneo e dati arricchiti per le imprese. Finexer sfrutta la potenza dell'open banking per connettere direttamente le aziende alle istituzioni finanziarie, fornendo accesso in tempo reale ai dati finanziari e capacità di pagamento istantaneo Pay-By-Bank. Manteniamo la nostra promessa di rivoluzionare i pagamenti e sbloccare il potenziale dell'open banking offrendo interfacce user-friendly, personalizzazione white-label, supporto dedicato e opzioni di implementazione rapida. Siamo Istituzioni di Pagamento autorizzate dalla FCA sotto la seconda direttiva sui servizi di pagamento (PSD2). Siamo impegnati a guidare la rivoluzione dell'open banking fornendo API e piattaforme robuste che consentono transazioni sicure, conformi e senza soluzione di continuità da conto a conto e accesso a dati finanziari arricchiti. Prodotti coperti: Pagamenti Open Banking: 1. Pagamento istantaneo - Richiesta di PaybyBank 2. Payout - Rimborso e prelievo istantaneo 3. Payout multiplo - Pagamenti multipli con un clic 4. Pagamento ricorrente (Beta) - VRP e Sweeping Dati arricchiti Open Banking: 1. Transazioni - Dati delle transazioni bancarie in tempo reale 2. Controllo del saldo - Dati su reddito, spese e saldo 3. Autenticazione - Dettagli del conto, codice sort, IBAN e BIC 4. Verifica: KYC/KYB **Average Rating:** 4.8/5.0 **Total Reviews:** 3 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 9.4/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Finexer Open Banking Platform](https://www.g2.com/it/sellers/finexer-open-banking-platform) - **Anno di Fondazione:** 2019 - **Sede centrale:** London, GB - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/finexerltd/ (5 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 75% Piccola impresa, 25% Mid-Market ### 2. [B2BPay](https://www.g2.com/it/products/b2bpay/reviews) B2BPay è un software di banking online che offre un conto bancario virtuale per le imprese. Dispone di un conto bancario per non residenti in Europa, può integrarsi con marketplace e gateway di pagamento e riceve notifiche dei pagamenti in arrivo. **Average Rating:** 4.5/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 9.2/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 7.5/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 6.7/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [B2B Trade Payment Services AB](https://www.g2.com/it/sellers/b2b-trade-payment-services-ab) - **Anno di Fondazione:** 2017 - **Sede centrale:** Helsinki, FI - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/b2b-pay (3 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Piccola impresa ### 3. [Clayfin](https://www.g2.com/it/products/clayfin/reviews) La soluzione bancaria al dettaglio integrata e omnicanale di Clayfin è progettata per aiutarti a offrire un'esperienza cliente moderna e multipiattaforma. È allineata con le aspettative dei tuoi clienti e ti consente di avere un coinvolgimento più profondo e personalizzato con il tuo cliente. Clayfin offre tutti i canali bancari, che si tratti di internet, mobile, dispositivi indossabili o API. Le nostre offerte aggiuntive di PFM, Digital Onboarding e Dateline sono progettate per garantire che tu sia un passo avanti nelle tue capacità bancarie. Sfrutta al massimo le tue relazioni con i clienti esistenti e attira potenziali clienti creando un percorso bancario personalizzato con la Soluzione Bancaria al Dettaglio Digitale di Clayfin. **Average Rating:** 3.8/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 7.5/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 5.0/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Clayfin](https://www.g2.com/it/sellers/clayfin) - **Sede centrale:** Chennai - 600096, IN - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/13298128 (234 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 50% Piccola impresa, 50% Enterprise ### 4. [CR2](https://www.g2.com/it/products/cr2-cr2/reviews) BankWorld Internet è una soluzione di internet banking con capacità di gestione delle finanze personali e personalizzazione dell'esperienza del cliente. **Average Rating:** 4.3/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 9.2/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [CR2](https://www.g2.com/it/sellers/cr2-8d51f34f-daf3-4e53-af91-cda962fe63a3) - **Anno di Fondazione:** 1997 - **Sede centrale:** Dublin, IE - **Twitter:** @CR2banking (1,771 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/cr2 (251 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 50% Mid-Market, 50% Piccola impresa #### Pros & Cons **Pros:** - Ease of Use (1 reviews) - Setup Ease (1 reviews) **Cons:** - Expensive (1 reviews) ### 5. [Digital Edge](https://www.g2.com/it/products/digital-edge/reviews) ASEE Digital Banking offre soluzioni bancarie digitali moderne per clienti al dettaglio e aziendali, progettate per soddisfare i requisiti distinti di ciascun segmento massimizzando al contempo il riutilizzo delle capacità condivise. Costruito su una piattaforma flessibile e scalabile, combina moduli aziendali preconfigurati con una forte competenza nel settore per aiutare le istituzioni finanziarie a creare esperienze digitali intuitive e ad alte prestazioni. Il portafoglio prodotti di ASEE Digital Banking include: - Digital Origination – una soluzione strategica che consente alle banche di semplificare, automatizzare e digitalizzare i processi di vendita e sottoscrizione. - Digital Edge – piattaforma bancaria digitale che consente alle banche moderne di digitalizzare i canali e ottimizzare le operazioni con tecnologia all'avanguardia. - Open Banking – una piattaforma di open banking che combina la conformità PSD2, API sicure e innovazione guidata dall'ecosistema. Al suo centro, ASEE Digital Banking è un ecosistema digitale completo che riunisce le offerte digitali di ASEE con soluzioni interne e di terze parti selezionate. Migliora i processi di vendita e servizio principali consentendo alle banche di collaborare con partner esterni, sbloccando nuovi modelli di business ed espandendo le opportunità di open banking. **Average Rating:** 4.8/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 7.5/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [ASEE Group (formerly ASSECO South Eastern Europe)](https://www.g2.com/it/sellers/asee-group-formerly-asseco-south-eastern-europe) - **Anno di Fondazione:** 2007 - **Sede centrale:** Warsaw, PL - **Pagina LinkedIn®:** https://linkedin.com/company/asseco-south-eastern-europe/ (2,064 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 50% Mid-Market, 50% Piccola impresa ### 6. [DXC Technology](https://www.g2.com/it/products/dxc-technology-company-dxc-technology/reviews) Celeriti™ è la suite end-to-end di software aziendale basato su SOA di DXC per il settore bancario, carte, pagamenti e prestiti. **Average Rating:** 4.3/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 6.7/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 9.2/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 5.8/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [DXC Technology Company](https://www.g2.com/it/sellers/dxc-technology-company-8b67eef5-86f9-493f-b238-590be3799d91) - **Anno di Fondazione:** 2017 - **Sede centrale:** Ashburn, Virginia - **Twitter:** @DXCTechnology (39,046 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/16198010/ (90,179 dipendenti su LinkedIn®) - **Proprietà:** NYSE: DXC **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 50% Mid-Market, 50% Piccola impresa ### 7. [fintechOS](https://www.g2.com/it/products/fintechos/reviews) FintechOS è il leader globale nell'abilitazione fintech, con la missione di rendere l'innovazione fintech disponibile per ogni azienda. La piattaforma FintechOS semplifica e accelera il lancio, la gestione e l'espansione di prodotti e servizi finanziari, aiutando le imprese a riconoscere il valore fino a 5-10 volte più velocemente rispetto ad altri approcci: con FintechOS, le aziende possono avviare nuove soluzioni finanziarie in appena 12 settimane. A differenza di altri, FintechOS libera i dati dal core, consentendo la creazione di prodotti personalizzati e differenziati e percorsi cliente su larga scala. FintechOS si connette con qualsiasi tecnologia o servizio dell'ecosistema – finanziario e non finanziario – e può essere integrato in qualsiasi punto dello stack tecnologico, lavorando con tecnologie esistenti e legacy che le aziende vogliono mantenere. Un datore di lavoro globale con uffici a Londra, New York e Bucarest, i clienti di FintechOS spaziano da aziende strategiche globali come Groupe Société Générale, Admiral Group e BPCE Oney, a player innovativi come Oney, eMag e Howden. I suoi partner includono agenzie di consulenza di nicchia, società di consulenza globali e integratori di sistemi, tra cui Deloitte, EY e PWC. **Average Rating:** 4.0/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 6.7/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 5.0/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 6.7/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Fintech OS S.R.L](https://www.g2.com/it/sellers/fintech-os-s-r-l) - **Anno di Fondazione:** 2017 - **Sede centrale:** London, GB - **Twitter:** @fintech_os (1,260 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/fintechos/ (232 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 50% Mid-Market ### 8. [Finzly](https://www.g2.com/it/products/finzly/reviews) Finzly BankOS è una piattaforma bancaria digitale e un core parallelo. BankOS favorisce l'innovazione su un core digitale nativo del cloud e API-first che consente alle banche di lanciare soluzioni moderne rapidamente e di collaborare con le fintech per offrire Banking as a Service. **Average Rating:** 4.8/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 9.2/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 9.2/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Finzly](https://www.g2.com/it/sellers/finzly) - **Anno di Fondazione:** 2012 - **Sede centrale:** Charlotte, US - **Twitter:** @finzly (271 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/finzly (241 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 50% Piccola impresa, 50% Enterprise ### 9. [Mambu](https://www.g2.com/it/products/mambu/reviews) Mambu è una piattaforma cloud progettata per permettere agli utenti di costruire, integrare, lanciare e gestire rapidamente qualsiasi portafoglio di prestiti in qualsiasi mercato. Prestatori per le PMI. **Average Rating:** 3.8/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Mambu B.V.](https://www.g2.com/it/sellers/mambu-b-v) - **Anno di Fondazione:** 2011 - **Sede centrale:** Amsterdam, NL - **Twitter:** @Mambu_com (3,156 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/mambu/ (730 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Mid-Market ### 10. [Stitch](https://www.g2.com/it/products/stitch-2025-07-15/reviews) Stitch è la piattaforma unificata che ti aiuta a costruire, lanciare e scalare prodotti finanziari. Che tu stia conservando, trasferendo o prestando denaro, Stitch ti consente di lanciare più velocemente, in modo più semplice e più economico. **Average Rating:** 4.5/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 9.2/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 7.5/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Stitch](https://www.g2.com/it/sellers/stitch-06510d1b-6a61-460f-93ff-6cc0a1efba3b) - **Anno di Fondazione:** 2021 - **Sede centrale:** Riyadh, SA - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/stitchmea/ (29 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Piccola impresa ### 11. [Unit](https://www.g2.com/it/products/unit/reviews) Unit è la principale piattaforma di finanza integrata che aiuta le aziende di software a lanciare un hub finanziario che offre ai clienti accesso a capitale di lavoro, gestione del denaro e strumenti per conti da pagare. La soluzione Ready-to-Launch di Unit è il modo più semplice per aumentare la fidelizzazione e guadagnare entrate - senza costruzione e con operazioni di rischio completamente gestite, supporto clienti e manuali di adozione. Aziende come Wix, Bill.com, Honeybook, Relay e Homebase utilizzano Unit per elaborare oltre 50 miliardi di dollari in transazioni annualmente per quasi 2 milioni di clienti finali attraverso i suoi partner bancari. Per ulteriori informazioni, visita unit.co. **Average Rating:** 3.5/5.0 **Total Reviews:** 3 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 7.8/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 6.1/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Unit Finance](https://www.g2.com/it/sellers/unit-finance) - **Anno di Fondazione:** 2019 - **Sede centrale:** New York, US - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/unit-finance (245 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 67% Mid-Market, 33% Piccola impresa ### 12. [Yapily](https://www.g2.com/it/products/yapily/reviews) Yapily è la principale piattaforma di infrastruttura di open banking in Europa che risolve un problema fondamentale nei servizi finanziari di oggi: l'accesso. Connettiamo in modo sicuro i nostri clienti a migliaia di banche in tutta Europa, permettendo loro di accedere ai dati finanziari e di avviare pagamenti. I clienti di Yapily spaziano da fintech innovativi a leader del settore che operano in diversi settori verticali. Ad oggi, abbiamo raccolto 69,4 milioni di dollari in finanziamenti e impieghiamo oltre 200 persone in tutto il mondo mentre continuiamo a espanderci in tutta Europa. **Average Rating:** 4.2/5.0 **Total Reviews:** 3 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Yapily](https://www.g2.com/it/sellers/yapily) - **Anno di Fondazione:** 2017 - **Sede centrale:** London, GB - **Twitter:** @YapilyLtd (909 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/yapily/ (125 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 67% Mid-Market, 33% Enterprise ### 13. [Appzillon Digital Banking](https://www.g2.com/it/products/appzillon-digital-banking/reviews) Appzillon Digital Banking è una suite di soluzioni bancarie omnicanale pre-costruite che adottano le migliori pratiche del settore bancario per offrire esperienze bancarie trasformative ma coerenti sia ai clienti che al personale della banca. **Average Rating:** 5.0/5.0 **Total Reviews:** 1 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [i-exceed Technology Solutions](https://www.g2.com/it/sellers/i-exceed-technology-solutions-fea1612a-0c50-4fe3-882c-719e3c4dd758) - **Anno di Fondazione:** 2011 - **Sede centrale:** Princeton, US - **Twitter:** @iexceedltd (347 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/i-exceed-technology-solutions-private-limited/ (749 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Piccola impresa ### 14. [BANKABLE](https://www.g2.com/it/products/bankable/reviews) Bankableplatform ti consente di lanciare una banca digitale da zero. **Average Rating:** 4.5/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 9.2/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Bnkbl Ltd](https://www.g2.com/it/sellers/bnkbl-ltd) - **Sede centrale:** N/A - **Twitter:** @wearebankable (1,967 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/No-Linkedin-Presence-Added-Intentionally-By-DataOps (1 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 50% Enterprise, 50% Piccola impresa #### Pros & Cons **Pros:** - Ease of Use (1 reviews) - Efficiency (1 reviews) ### 15. [Banno](https://www.g2.com/it/products/banno/reviews) Bannois è tutto ciò di cui la tua istituzione ha bisogno per servire gli utenti e distribuire esperienze moderne su tutti i tuoi canali digitali. **Average Rating:** 4.5/5.0 **Total Reviews:** 1 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Jack Henry & Associates](https://www.g2.com/it/sellers/jack-henry-associates) - **Anno di Fondazione:** 1976 - **Sede centrale:** Monett, Missouri - **Twitter:** @BannoJHA (958 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/jack-henry-&-associates/ (8,316 dipendenti su LinkedIn®) - **Proprietà:** NASDAQ: JKHY **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 50% Enterprise, 50% Mid-Market ### 16. [Broadridge](https://www.g2.com/it/products/broadridge-financial-solutions-inc-broadridge/reviews) Gestisci le comunicazioni con gli investitori dall'inizio alla fine, elimina le eccedenze di stampa e spedizione non necessarie e garantisci la consegna tempestiva delle comunicazioni agli azionisti. **Average Rating:** 3.5/5.0 **Total Reviews:** 3 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Broadridge Financial Solutions](https://www.g2.com/it/sellers/broadridge-financial-solutions) - **Sede centrale:** New York, NY - **Twitter:** @Broadridge (6,490 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/11834/ (16,828 dipendenti su LinkedIn®) - **Proprietà:** NYSE:BR - **Ricavi Totali (USD mln):** $4,362,200 **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 33% Enterprise, 33% Mid-Market ### 17. [BUSINESSNEXT](https://www.g2.com/it/products/businessnext/reviews) BUSINESSNEXT offre una gamma di soluzioni aziendali componibili principalmente per i settori bancario, assicurativo e finanziario a livello mondiale. Eminenti esperti del settore hanno riconosciuto il suo ruolo di leadership, attribuendo questa reputazione alla sua tecnologia all'avanguardia, agli approcci innovativi e alla profonda competenza nel creare esperienze distintive e incentrate sulle persone in un panorama aziendale in continua evoluzione e sfidante. Le sue piattaforme chiave, CRMNEXT, CUSTOMERNEXT e DATANEXT, sono alimentate da intelligenza artificiale e apprendimento automatico. Queste piattaforme flessibili nel cloud sono progettate per guidare il cambiamento digitale. Offrono una ricca suite di moduli SaaS che sono versatili, facili da integrare e possono sincronizzarsi rapidamente con diversi ecosistemi aziendali. Attualmente, BUSINESSNEXT supporta oltre un milione di utenti da 65.000 filiali e call center, supervisionando 1 miliardo di clienti globali. Con il suo ufficio principale negli Stati Uniti a Raleigh, Carolina del Nord, e il suo ufficio internazionale principale a Noida, India, BUSINESSNEXT ha una presenza in cinque continenti e vanta filiali dirette in 14 nazioni, inclusi gli Stati Uniti, MEA e APAC. **Average Rating:** 4.0/5.0 **Total Reviews:** 2 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 6.7/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [ACIDAES SOLUTIONS](https://www.g2.com/it/sellers/acidaes-solutions) - **Sede centrale:** Noida, IN - **Pagina LinkedIn®:** http://www.linkedin.com/company/business_next (959 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Enterprise ### 18. [Chetwood](https://www.g2.com/it/products/chetwood/reviews) La piattaforma basata su cloud consente ai servizi finanziari di progettare e distribuire prodotti finanziari. **Average Rating:** 5.0/5.0 **Total Reviews:** 1 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 6.7/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Chetwood Financial Limited.](https://www.g2.com/it/sellers/chetwood-financial-limited) - **Anno di Fondazione:** 2016 - **Sede centrale:** Wrexham, GB - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/chetwood-financial-limited/ (144 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Piccola impresa ### 19. [EFY Finance](https://www.g2.com/it/products/efy-finance/reviews) EFY Finance è una neobanca con sede in El Salvador, specializzata nella gestione e nell'uso di asset digitali a livello globale. Offre servizi finanziari come conti aziendali, investimenti, scambi e una propria carta, la EFYCard, che consente l'uso di dollari digitali in milioni di negozi in tutto il mondo. L'azienda promuove la libertà finanziaria digitale offrendo rendimenti competitivi sugli investimenti. **Average Rating:** 5.0/5.0 **Total Reviews:** 1 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [EFY TECHNOLOGIES, SA DE CV](https://www.g2.com/it/sellers/efy-technologies-sa-de-cv) - **Anno di Fondazione:** 2022 - **Sede centrale:** Ciudad de Panamá, PA - **Twitter:** @EfyFinance (516 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/efyfinance (8 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Piccola impresa ### 20. [eMACH.ai Digital Engagement Platform](https://www.g2.com/it/products/emach-ai-digital-engagement-platform/reviews) La piattaforma di coinvolgimento digitale eMACH.ai è progettata per restituire il controllo a banche e cooperative di credito, mettendo al centro agilità, intelligenza e scalabilità. Trasforma il retail banking, le PMI e il banking commerciale in esperienze veramente personalizzate e digital-first che coprono ogni fase del percorso del cliente. Integrata con l'IA, la piattaforma accelera l'acquisizione, aumenta la fedeltà e trasforma i tradizionali canali di banking digitale in motori di crescita. Con eMACH.ai DEP, banche e cooperative di credito superano i percorsi frammentati. Vendite, marketing e operazioni si uniscono in un'unica suite integrata. Dalle esperienze front-end all'efficienza del back-office, tutto funziona come un unico sistema, così i tuoi team collaborano meglio, innovano più velocemente e sbloccano nuove opportunità in un'economia di Open banking. Con la piattaforma di coinvolgimento digitale eMACH.ai, banche e cooperative di credito sbloccano una crescita più rapida e relazioni più forti con i clienti nei settori Retail, PMI, Commerciale e Branch Banking. Nel Retail Banking, la nostra piattaforma accelera l'acquisizione dei clienti con un onboarding digitale senza interruzioni di 3 minuti, costruisce la fedeltà attraverso approfondimenti finanziari personali potenziati dall'IA e aumenta il coinvolgimento con premi legati allo stile di vita, livelli VIP e transazioni eco-friendly, il tutto consentendo decisioni di credito istantanee e intelligenti. Per le PMI e i clienti commerciali, riduce l'attrito nell'onboarding con percorsi omnicanale e conformi, migliora la visibilità con viste di portafoglio unificate e dashboard a 360°, e aumenta l'efficienza operativa attraverso pagamenti automatici in blocco, FX e track & trace, insieme ad avvisi configurabili e reportistica. Nel Branch Banking, trasforma le interazioni di persona eliminando i tempi di attesa con prenotazioni di appuntamenti intelligenti, potenziando il personale con una visione olistica del cliente per consigli personalizzati e cross-sell, e digitalizzando le transazioni quotidiane, dai depositi senza carta ai prelievi con codice QR, rafforzando la fiducia attraverso la riconciliazione in tempo reale, il rilevamento delle frodi e il monitoraggio delle casseforti. **Average Rating:** 5.0/5.0 **Total Reviews:** 1 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Intellect Design Arena Ltd](https://www.g2.com/it/sellers/intellect-design-arena-ltd) - **Anno di Fondazione:** 1993 - **Sede centrale:** Chennai, Tamil Nadu, India - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/intellect_design_arena/ (7,453 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Enterprise ### 21. [IC Smart Platform](https://www.g2.com/it/products/ic-smart-platform/reviews) Il nostro Business Activity Monitor ti consente di prendere decisioni basate su statistiche, accedere a tendenze e all'uso dei canali. Usa il nostro Analizzatore e filtra i risultati per canale, paese, fuso orario o dispositivo. Analizza la quantità di transazioni e le funzioni più utilizzate del tuo portale. **Average Rating:** 5.0/5.0 **Total Reviews:** 1 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [INFOCORP GROUP](https://www.g2.com/it/sellers/infocorp-group-66b2bad9-6821-40aa-b7a6-384f564608e1) - **Anno di Fondazione:** 1994 - **Sede centrale:** Montevideo, Montevideo, Uruguay - **Twitter:** @infocorpgroup (2,125 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/infocorpgroup (351 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Piccola impresa ### 22. [Kapowai](https://www.g2.com/it/products/kapowai/reviews) Kapowai Online Banking è un sistema bancario remoto multifunzionale che consente a individui e imprenditori di gestire rapidamente e in sicurezza carte e conti, effettuare trasferimenti, aprire depositi e rimborsare prestiti, pagare servizi, ottenere tassi di cambio, trovare bancomat e filiali, eseguire un controllo indipendente delle loro spese con PFM. **Average Rating:** 4.0/5.0 **Total Reviews:** 1 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [LLC «KAPOWAI UKRAINE»](https://www.g2.com/it/sellers/llc-kapowai-ukraine) - **Anno di Fondazione:** 2015 - **Sede centrale:** Kyiv, UA - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/kapowai/ (31 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Piccola impresa ### 23. [M2P Turing CBS](https://www.g2.com/it/products/m2p-turing-cbs/reviews) Il Sistema Bancario Centrale (CBS) Turing di M2P è una piattaforma di nuova generazione che si concentra sull'esperienza del cliente, l'eccellenza operativa e la sicurezza, tutto all'interno del quadro normativo. Ha le funzionalità bancarie end-to-end più ricche con capacità di banca modello per vari paesi. Turing CBS è costruito sulla piattaforma più sofisticata, nativa del cloud, agnostica al cloud, AI e API-first, che può essere installata on-premise, nel cloud o come servizio. È costruito sull'architettura più recente di micro-servizi con low code, rendendolo un sistema bancario centrale moderno e futuristico. Caratteristiche: - Flessibilità (capacità low code) - Abbastanza agile da accelerare il lancio di nuovi prodotti - Incredibile velocità di go-to-market. CBS 24\*7 - processi di fine giornata, inizio giornata, fine mese, fine anno senza modalità offline. - L'onboarding e la configurazione richiedono solo pochi clic. - Pre-integrato con il motore di Gestione del Rischio di Frode (FRM). - Sviluppato con crittografia a livello di switch, livello API, dati a riposo e dati in transito, rendendolo uno dei software bancari più sicuri. - Accesso centralizzato agli aggregatori di conti, applicazioni mobili e di terze parti. - Messa in funzione in meno di 2 mesi. - Oltre 80 canali integrati collegati, coprendo ampiamente i requisiti normativi, miglioramenti della redditività, miglioramenti del TAT, ecc. - Pre-integrato con tutti gli switch di pagamento. **Average Rating:** 4.0/5.0 **Total Reviews:** 1 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 5.0/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [M2P Solutions Limited](https://www.g2.com/it/sellers/m2p-solutions-limited) - **Anno di Fondazione:** 2014 - **Sede centrale:** Chennai, Tamil Nadu, India - **Twitter:** @m2pfintech (1,435 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/m2pfintech (1,464 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Mid-Market ### 24. [Modefin Digital Banking Suite](https://www.g2.com/it/products/modefin-digital-banking-suite/reviews) Modefin è un fornitore globale di soluzioni tecnologiche bancarie e finanziarie che potenzia banche e istituzioni finanziarie con soluzioni di banking digitale all'avanguardia che le aiutano a prosperare nell'era digitale. Fondata nel 2011 e con sede a Bangalore, India, attualmente serviamo oltre 65 banche in più di 20 paesi in tutto il mondo. La Suite di Banking Digitale di Modefin include: 1. Banking Omnicanale 2. Onboarding Digitale (a. Auto Onboarding e b. Onboarding Assistito) 3. Mobile Banking per Clienti Retail (a. USSD, e b. App Mobile per Android e iOS) 4. Mobile Banking per Clienti Corporate (App Mobile per Android e iOS) 5. Internet Banking per Clienti Retail 6. Internet Banking per Clienti Corporate 7. Soluzione di Portafoglio Mobile 8. Soluzione di Banking per Agenzie 9. Gestore API per Open Banking 10. Risparmio Digitale 11. Prestiti Digitali 12. ChatBOT 13. LogAn - Strumento di Analisi dei Log e Monitoraggio delle Transazioni 14. Ricompense e Fedeltà con Gamification 15. Soluzione per Club di Investimento **Average Rating:** 5.0/5.0 **Total Reviews:** 1 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 3.3/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [Modefin](https://www.g2.com/it/sellers/modefin) - **Anno di Fondazione:** 2011 - **Sede centrale:** Bangalore, IN - **Twitter:** @modefinserver (73 follower su Twitter) - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/modefin (167 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Mid-Market ### 25. [NETinfo Digital Banking Platform](https://www.g2.com/it/products/netinfo-digital-banking-platform/reviews) La piattaforma di digital banking di NETinfo offre funzionalità e caratteristiche complete pronte all'uso per soddisfare le esigenze di digital banking delle istituzioni finanziarie incentrate sul consumatore di oggi. **Average Rating:** 5.0/5.0 **Total Reviews:** 1 **User Satisfaction Scores:** - **Facilità d'uso:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10) - **Qualità del supporto:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) - **Banca Self-Service - Piattaforme di Banca Digitale:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10) **Seller Details:** - **Venditore:** [NETinfo](https://www.g2.com/it/sellers/netinfo) - **Anno di Fondazione:** 2000 - **Sede centrale:** Nicosia, CY - **Pagina LinkedIn®:** https://www.linkedin.com/company/netinfo-plc (110 dipendenti su LinkedIn®) **Reviewer Demographics:** - **Company Size:** 100% Piccola impresa ## Parent Category [Software per Servizi Finanziari](https://www.g2.com/it/categories/financial-services) ## Related Categories - [Software di Origine del Prestito](https://www.g2.com/it/categories/loan-origination) - [Onboarding Digitale dei Clienti Software](https://www.g2.com/it/categories/digital-customer-onboarding) --- ## Buyer Guide ### Cosa Dovresti Sapere Sulle Piattaforme di Banking Digitale ### Cosa sono le piattaforme di banking digitale? Le piattaforme di banking digitale sono sistemi basati sul web o su dispositivi mobili che possono essere accessibili online o tramite app mobili. Offrono una vasta gamma di servizi finanziari e rendono il banking conveniente ed economico eliminando la necessità di visite in filiale di persona. Gli utenti possono creare e gestire conti, controllare i saldi, inviare denaro ad altri e pagare bollette online da qualsiasi luogo. Le banche digitali possono fornire accesso a bancomat, chat, email e assistenza clienti. Spesso offrono servizi di investimento, come robo-advisor e trading, supportano la gestione finanziaria personale e facilitano i pagamenti digitali. Le migliori piattaforme di banking digitale forniscono anche sicurezza dei dati includendo crittografia e autenticazione a più fattori. Grazie a costi operativi più bassi, le banche digitali offrono spesso commissioni più basse e tassi di interesse interessanti. Possono anche utilizzare l'IA e l'integrazione di servizi di terze parti per fornire esperienze personalizzate. [Le piattaforme fintech](https://www.g2.com/articles/fintech) stanno diventando sempre più popolari grazie alla loro praticità e adattabilità ai gusti dei consumatori in evoluzione portati dalla [trasformazione digitale nel banking](https://www.g2.com/articles/digital-transformation-in-banking). ### Quali tipi di piattaforme di banking digitale esistono? Ogni piattaforma di banking digitale è progettata per soddisfare le esigenze e le preferenze dei clienti. In base alla loro struttura, pubblico di riferimento e servizi forniti, esistono i seguenti tipi di software e piattaforme di banking digitale. #### Banche solo online Le banche solo online sono banche virtuali che operano interamente online. Le banche solo digitali non hanno filiali fisiche e forniscono una piattaforma digitale per gli utenti e i clienti per svolgere attività bancarie. Come le banche tradizionali, offrono un'intera gamma di servizi bancari, inclusi conti correnti e di risparmio, prestiti e altro ancora. #### Neobanche Le neobanche operano interamente online, utilizzando un modello di banking online simile alle banche solo online. Tuttavia, la loro proprietà di licenze, il focus e la supervisione regolamentare differiscono. La differenza significativa è che le neobanche collaborano con le banche tradizionali per fornire servizi mentre si specializzano in servizi finanziari specifici come conti di risparmio, elaborazione dei pagamenti o cambio valuta. #### Internet e mobile banking La maggior parte delle banche tradizionali sta innovando con servizi di mobile e internet banking, che forniscono la maggior parte delle funzionalità e delle offerte delle banche. Ciò consente ai clienti di eseguire tutte le azioni bancarie necessarie, come trasferimenti di denaro, controllo dei saldi, ordinazione di libretti degli assegni e estratti conto bancari, deposito di assegni e richiesta di servizi online, senza recarsi nelle filiali fisiche. #### Interfaccia di pagamento unificata (UPI) L'UPI è un sistema di pagamento istantaneo che funziona tramite applicazioni mobili. La sua interfaccia facilita le transazioni peer-to-peer e persona-mercante delle banche. Le transazioni utilizzano documenti di identità altamente sicuri (ID) chiamati ID UPI collegati ai conti bancari: codici QR, numeri di telefono e caratteri speciali. #### Carte bancarie Le carte bancarie sono utilizzate non solo per prelevare denaro dai bancomat, ma anche per consentire alle persone di effettuare transazioni e altri pagamenti digitali. Queste carte sono utilizzate in ambienti di vendita al dettaglio con [sistemi point-of-sale (PoS)](https://www.g2.com/categories/retail-pos) e transazioni online. Questo tipo di carta include anche carte prepagate con denaro pre-caricato e può essere utilizzato senza collegamento a un conto bancario. #### Portafogli digitali supportati dal governo È un tipo di portafoglio mobile che offre piattaforme digitali per i cittadini per ricevere e gestire benefici, sussidi e pagamenti governativi. Inoltre, le soluzioni di banking digitale stanno ancora emergendo nel settore, come banche sfidanti, robo-advisor, fornitori di pagamenti, piattaforme di prestito peer-to-peer (P2P), scambi di criptovalute, aggregatori finanziari e banking aziendale. I dati di servizi supplementari non strutturati (USSD) sono un tipo di banking digitale che molti in questa era non utilizzano. Tuttavia, l'UPI utilizza questa applicazione per effettuare trasferimenti di denaro. ### Quali sono le caratteristiche comuni delle piattaforme di banking digitale? I seguenti elementi sono alcune delle caratteristiche principali all'interno del miglior software di banking digitale che possono contribuire collettivamente alla crescita e all'adozione di questi strumenti nel settore finanziario, migliorando l'engagement dei clienti, la sicurezza e l'esperienza bancaria complessiva: - **Interfaccia di pagamento P2P:** Questa piattaforma dedicata facilita i pagamenti P2P, che aiutano i trasferimenti di fondi diretti tra individui o entità in pochi secondi. Questa funzione aiuta anche a dividere le bollette, eseguire transazioni mercantili, effettuare acquisti facili, pagare per servizi e inviare denaro ad amici e familiari. - **Pianificazione finanziaria personale:** Le piattaforme di banking digitale utilizzano algoritmi di IA e dati degli utenti per fornire approfondimenti finanziari personalizzati e facilitare la pianificazione finanziaria personale. Questi approfondimenti su misura, come modelli di spesa, opportunità di investimento e gestione del budget, consentono ai clienti di prendere decisioni finanziarie informate. - **Portafoglio digitale:** I portafogli digitali consentono un accesso senza soluzione di continuità a sistemi di archiviazione virtuale per vari pagamenti, portando a transazioni digitali convenienti ed efficienti. Grazie all'avvento dei portafogli digitali, sono emerse innovazioni finanziarie come la tecnologia di comunicazione near-field (NFC), [criptovalute](https://www.g2.com/categories/cryptocurrency-wallets) e valute digitali tokenizzate. - **Pagamenti automatici delle bollette:** Automatizzare i compiti finanziari ciclici per ogni individuo e entità aziendale ha semplificato le loro vite. Una volta registrati e approvati per i pagamenti delle bollette, abbonamenti e altri pagamenti periodici, queste piattaforme eseguono automaticamente le transazioni e aggiornano le finanze personali. - **Gestione di conti e transazioni:** Il software di banking digitale consente la maggior parte delle azioni di gestione dei conti fisici, come l'apertura di conti, l'onboarding dei clienti, la convalida KYC, la richiesta di libretti degli assegni, la gestione dei depositi e l'ottenimento di estratti conto. [Le API](https://www.g2.com/glossary/api-definition) consentono l'elaborazione delle transazioni in tempo reale e flussi di lavoro automatizzati, che aiutano transazioni finanziarie rapide e accurate e migliorano l'efficienza operativa. ### Quali sono i vantaggi delle piattaforme di banking digitale? Dall'automazione dei compiti al monitoraggio delle attività finanziarie, le piattaforme di banking digitale fanno tutto. Inoltre, risparmiano tempo, sono accessibili ed efficienti, ottimizzano le risorse e migliorano le relazioni con i clienti. I principali vantaggi del miglior software di banking digitale includono: - **Accessibilità e convenienza:** Le piattaforme di banking digitale consentono l'accessibilità 24 ore su 24, 7 giorni su 7, a differenza delle banche fisiche con orari di servizio fissi. Queste piattaforme offrono la comodità della mobilità, della praticità e della facilità di accesso per effettuare qualsiasi transazione finanziaria in movimento, fornendo strutture e funzionalità come l'addebito automatico, soluzioni di pagamento UPI e pagamenti rapidi ai commercianti come [gateway di pagamento](https://www.g2.com/categories/payment-gateways). - **Misure di sicurezza robuste:** Il software e le piattaforme di banking digitale danno priorità alla sicurezza e alla protezione dei dati attraverso crittografia avanzata, [autenticazione a più fattori](https://www.g2.com/articles/multi-factor-authentication) e rilevamento delle frodi in tempo reale. Queste funzionalità infondono fiducia nei clienti proteggendo e salvaguardando le loro informazioni finanziarie e dati personali, riducendo il rischio di minacce informatiche. - **Maggiore coinvolgimento dei clienti:** La personalizzazione basata sui dati, chiamata iper-personalizzazione, migliora l'[esperienza del cliente](https://www.g2.com/articles/customer-experience). Interfacce user-friendly, dashboard personalizzabili, opzioni self-service e coinvolgimento finanziario conveniente migliorano le interazioni con i clienti e l'engagement digitale, favorendo la fiducia e semplificando le opportunità di cross-selling aziendale. - **Accessibilità globale e integrazione:** Miglioramenti nelle transazioni transfrontaliere e nell'accessibilità finanziaria globale avvantaggiano i servizi bancari internazionali. La globalizzazione e l'integrazione senza soluzione di continuità con strumenti e servizi finanziari di terze parti aiutano i clienti a gestire l'intero ecosistema economico con una soluzione omnicanale e one-stop. ### Chi utilizza le piattaforme di banking digitale? Man mano che le filiali fisiche diventano obsolete, più entità si stanno spostando verso il banking digitale. Alcuni dei profili che utilizzano questi strumenti sono: - **Consumatori individuali:** I consumatori individuali (bancarizzati e non bancarizzati) utilizzano il banking digitale per gestire i loro conti, effettuare pagamenti P2P, pagare bollette, trasferire fondi e accedere a conti di investimento. Gestire le finanze personali con un tocco di dito ha reso il banking digitale popolare e i servizi finanziari più accessibili. - **Aziende e commercianti:** I depositi di assegni mobili, le commissioni di scoperto minime, i tassi di interesse ridotti e le transazioni efficienti hanno attratto aziende e commercianti verso le piattaforme di banking digitale. Piccole imprese, grandi aziende e commercianti proprietari utilizzano queste piattaforme per l'elaborazione delle buste paga, il monitoraggio e la [gestione del flusso di cassa](https://www.g2.com/categories/cash-flow-management), effettuare pagamenti ai fornitori (tramite [automazione dei conti da pagare](https://www.g2.com/categories/ap-automation)) e gestire altre finanze aziendali. - **Investitori e trader:** Le integrazioni di terze parti di strumenti finanziari hanno reso le piattaforme di banking digitale un ecosistema completo. Diversi strumenti di banking digitale forniscono strutture per gestire portafogli di investimento, accedere ai mercati azionari, consentire la gestione patrimoniale e effettuare operazioni o investimenti. Man mano che la tendenza continua, gli anziani, le persone esperte di tecnologia, i viaggiatori internazionali, gli imprenditori, gli studenti, le startup e i liberi professionisti con telefoni cellulari possono accedere alle piattaforme di banking digitale. ### Modelli di prezzo delle piattaforme di banking digitale Comprendere i modelli di prezzo delle piattaforme di banking digitale è cruciale per allineare i costi con le strategie operative e finanziarie. Ecco alcuni modelli di prezzo comuni: #### Modello basato su abbonamento Questo modello di prezzo addebita una tariffa ricorrente, mensile o annuale, basata sul numero di utenti. Offre costi prevedibili e spesso include supporto clienti e aggiornamenti software regolari. Le istituzioni possono scalare verso l'alto o verso il basso man mano che la loro base di utenti cambia, allineando i costi con i modelli di utilizzo. #### Prezzi per transazione I costi sono determinati dal volume delle transazioni elaborate tramite la piattaforma. Questo modello si adatta alle organizzazioni con volumi di transazioni variabili, allineando i costi direttamente con l'attività aziendale. I risparmi durante i periodi di bassa transazione sono normali, ma i costi possono aumentare durante i periodi di picco, che dovrebbero essere previsti utilizzando gli strumenti di [budgeting e previsione](https://www.g2.com/categories/budgeting-and-forecasting) giusti. #### Prezzi a livelli Offre diversi livelli di servizio a prezzi crescenti. Ogni livello fornisce tipicamente un insieme di funzionalità, dalle funzionalità di base a pacchetti completi con strumenti avanzati. Questo modello offre flessibilità alle istituzioni per aggiornare man mano che le loro esigenze evolvono o crescono. #### Tariffa di licenza una tantum Alcune piattaforme offrono una tariffa una tantum per una licenza software permanente. Sebbene possa apparire come un grande costo iniziale, elimina le tariffe di abbonamento continuo, rendendolo un'opzione conveniente a lungo termine. Tuttavia, potrebbe escludere aggiornamenti regolari o richiedere ulteriori aggiornamenti e tariffe di supporto tecnico. #### Condivisione dei ricavi In questo modello, il fornitore riceve una percentuale delle entrate della banca dai servizi di banking digitale. Questo allinea gli incentivi del fornitore con il successo dell'istituzione, favorendo una relazione collaborativa. Tuttavia, le istituzioni devono valutare attentamente le potenziali implicazioni sui costi se le entrate del banking digitale aumentano significativamente. #### Modello freemium Le piattaforme offrono un insieme di funzionalità di base gratuitamente, con funzionalità premium disponibili a pagamento. Questo modello consente alle organizzazioni di testare le funzionalità principali della piattaforma prima di impegnarsi finanziariamente. Le istituzioni possono optare per funzionalità premium che supportano esigenze più complesse man mano che crescono. ### Sfide con le piattaforme di banking digitale Ogni piattaforma software presenta il proprio insieme di sfide. Alcune delle principali sfide includono le seguenti: - **Educazione del cliente:** Educare i clienti sull'uso della piattaforma è essenziale in un mondo digitale. Diversi clienti bancari tendono a perdere denaro a causa di frodi e transazioni errate a causa della mancanza di consapevolezza. Alcuni clienti rimangono riluttanti ad abbracciare completamente le piattaforme digitali a causa di preoccupazioni sulla privacy dei dati, problemi tecnici o mancanza di familiarità con gli strumenti di banking digitale. Pertanto, è fondamentale mantenere la fiducia ed educare i clienti riguardo a ciascuna funzionalità, prodotto e servizio della piattaforma, evidenziandone i pro e i contro. - **Vulnerabilità della sicurezza informatica:** Con enormi transazioni digitali, i servizi tradizionali di monitoraggio delle frodi o delle truffe devono tenere il passo con le moderne sfide della sicurezza informatica che le istituzioni bancarie affrontano. Poiché queste piattaforme gestiscono informazioni finanziarie sensibili, misure di sicurezza robuste sono imperative. Implementare crittografia all'avanguardia, autenticazione a più fattori e aggiornamenti di sicurezza continui è essenziale per la mitigazione del rischio e il mantenimento della fiducia dei clienti. - **Conformità normativa:** Il banking digitale è nuovo e in rapida evoluzione, rendendo difficile tenere il passo con le normative e le misure di conformità in costante aggiornamento. Adempiere a requisiti di conformità rigorosi in diverse geografie e giurisdizioni richiede risorse significative ed esperienza. Il mancato rispetto di questi standard può portare a sanzioni legali, danni reputazionali e interruzioni operative. ### Come acquistare piattaforme di banking digitale #### Raccolta dei requisiti (RFI/RFP) per le piattaforme di banking digitale Affinché il prodotto si allinei con le esigenze del cliente, gli acquirenti devono considerare i fornitori che offrono le seguenti funzionalità: - Facilitare la fornitura di servizi di banking digitale multicanale - Offrire funzionalità integrate di servizio clienti e coinvolgimento - Gestire la fornitura di prodotti correlati e non correlati ai prestiti - Fornire integrazioni pre-costruite con sistemi di terze parti esistenti e soluzioni di servizi finanziari tangenziali #### Confrontare i prodotti delle piattaforme di banking digitale **Creare una lista lunga** Quando si crea la lista lunga, l'acquirente deve tenere conto di fattori come il mercato target previsto, la varietà di funzionalità bancarie disponibili per le transazioni finanziarie, i servizi desiderati da fornire ai consumatori, la conformità normativa regionale della piattaforma, l'esperienza del cliente, l'accesso agli strumenti di integrazione di terze parti e altri attributi in allineamento con la loro base clienti e le funzionalità del settore. **Creare una lista ristretta** Dopo un'attenta considerazione, le offerte di ciascun fornitore dovrebbero essere rigorosamente categorizzate, il che aiuterà a creare una lista ristretta. Abbinare il desiderio del cliente con le funzionalità della piattaforma è cruciale per ridurre l'imbuto a meno fornitori. Secondo G2, è una buona idea avere un minimo di 8-10 fornitori che sono stati selezionati in base alle loro offerte, recensioni dei clienti, esperienza nel banking digitale e prezzo (che è visualizzato sul sito web prima della negoziazione). Le piattaforme di revisione tecnologica come G2.com forniscono recensioni imparziali e diverse prospettive comparative sulla piattaforma software. **Condurre dimostrazioni** Una piattaforma di banking digitale sarebbe spesso adottata da una banca (per passare dal modello bancario tradizionale) o da una società fintech (per fornire servizi finanziari). Pertanto, queste entità agiscono come acquirenti che devono avere il primo sguardo e la sensazione della piattaforma prima di etichettare un prodotto esistente dal fornitore o creare una piattaforma da zero specificamente progettata per soddisfare le esigenze della banca o di una società fintech. Questo consente all'acquirente di garantire che la soluzione risponda alle esigenze dell'acquirente e di valutare i dipendenti e gli utenti per facilità d'uso. Poiché è una fase di test, questo può aiutare a identificare potenziali minacce, falle e problemi nella piattaforma software. Fornisce anche un chiaro piano aziendale per l'implementazione del software, le pietre miliari del prodotto e il programma durante le fasi di sviluppo, test e go-live della piattaforma. #### Selezione delle piattaforme di banking digitale **Scegliere un team di selezione** Considerando una piattaforma di banking digitale come un passaggio dal modello bancario tradizionale o una società fintech, il team di selezione sarà composto da: - Il direttore generale e il consiglio di amministrazione - Il direttore operativo per allocare le risorse per organizzare il nuovo modello. - Il responsabile del rischio e della conformità per monitorare il rischio e la conformità normativa poiché le banche sono sensibili e devono aderire a molte regole e regolamenti. - Il responsabile degli investimenti o il direttore degli investimenti (a volte il responsabile finanziario) per monitorare i rischi, i rendimenti e le finanze per tali investimenti significativi. - Il responsabile delle risorse umane per lavorare sui cambiamenti interni associati all'introduzione di una nuova unità aziendale nella struttura bancaria. - Le unità aziendali e i responsabili dei conti, dai prestiti agli investimenti ai risparmi, devono essere consultati sulla fattibilità della piattaforma di banking digitale rispetto al modello aziendale attuale. **Negoziazione** La negoziazione dell'acquisto di software comporta un processo strutturato in tre fasi: - **Preparazione:** Inizia delineando i requisiti per i primi tre fornitori di software e dettagliando le specifiche del software. Questo passaggio iniziale consente ai fornitori di offrire stime dei costi per l'intero prodotto, spesso chiamato la prima offerta. - **Contrattazione:** Ogni implementazione software richiede una contrattazione basata su funzionalità aggiuntive e strutture dal fornitore per il processo di configurazione e la vendita del prodotto software post-vendita. - **Chiusura:** Dopo le discussioni con i fornitori riguardo a funzionalità, flussi di lavoro e migliori pratiche, il fornitore presenta l'offerta finale. La decisione dell'acquirente si basa su una valutazione completa dei primi tre fornitori, considerando il prezzo, la reputazione del fornitore, le dimensioni e le capacità, specialmente se si cerca una partnership a lungo termine. Questo approccio di negoziazione strutturato garantisce una decisione ben informata e strategica nell'acquisizione di prodotti software, ottimizzando il potenziale per una partnership di successo e reciprocamente vantaggiosa. **Decisione finale** L'acquirente utilizzerà la piattaforma di banking digitale come strumento cruciale e pietra angolare delle operazioni aziendali quotidiane. Pertanto, il direttore generale con il consiglio di amministrazione, insieme al resto del team di selezione menzionato sopra, prenderà la decisione finale considerando le recensioni, le raccomandazioni e i suggerimenti dei tester alfa e beta della piattaforma, che sono spesso i clienti e i dipendenti della banca. ### Come implementare le piattaforme di banking digitale L'implementazione di successo delle migliori piattaforme di banking digitale richiede una transizione senza soluzione di continuità e un'integrazione efficace nei sistemi attuali. Coinvolge i seguenti passaggi: #### Valutazione delle esigenze Inizia con un'analisi completa dei processi bancari attuali per identificare le esigenze specifiche. Ciò comporta la valutazione delle operazioni esistenti e l'individuazione delle inefficienze che un sistema digitale potrebbe affrontare. Definisci chiaramente gli obiettivi e i risultati attesi dell'implementazione per allineare la piattaforma con gli obiettivi aziendali. #### Selezione della piattaforma Seleziona attentamente una piattaforma di banking digitale [confrontando i fornitori](https://www.g2.com/compare) in base a fattori critici come l'interfaccia utente, la scalabilità per la crescita e le funzionalità di sicurezza. Assicurati che la piattaforma sia conforme a tutte le normative del settore pertinenti e coinvolgi le parti interessate chiave per ottenere approfondimenti e approvazione tra i dipartimenti. #### Pianificazione dell'implementazione Sviluppa una strategia di implementazione dettagliata con un piano di tempistica e allocazione delle risorse realistico. Collabora strettamente con il fornitore scelto per configurare l'infrastruttura necessaria e garantire l'integrazione con i sistemi esistenti. Potrebbe essere necessaria una personalizzazione per adattare la piattaforma alle esigenze istituzionali specifiche e alle iterazioni. #### Test Esegui test approfonditi per verificare la funzionalità, la sicurezza e l'affidabilità della piattaforma prima del dispiegamento completo. Ciò include l'esecuzione di test di sistema per verificare le operazioni di tutte le funzionalità, controlli di sicurezza per proteggere contro le vulnerabilità e test di accettazione degli utenti (UAT) per ottenere feedback dagli utenti finali. #### Formazione ed educazione Implementa un programma di formazione robusto per i dipendenti per familiarizzare con i nuovi strumenti e processi digitali. Questo può includere workshop, manuali e risorse online. Contemporaneamente, comunica efficacemente con i clienti attraverso più canali per informarli delle nuove funzionalità e di come questi cambiamenti migliorano la loro esperienza bancaria. #### Supporto e feedback Stabilisci meccanismi di supporto completi per assistere gli utenti quando sorgono problemi, garantendo una rapida risoluzione e una minima interruzione. Implementa un ciclo di feedback per raccogliere input dagli utenti, migliorando continuamente l'esperienza di banking digitale. ### **Tendenze del banking digitale** - **Intelligenza artificiale e apprendimento automatico:** Le banche stanno implementando [IA](https://www.g2.com/articles/what-is-artificial-intelligence) e [ML](https://www.g2.com/articles/machine-learning) per migliorare le esperienze dei clienti fornendo servizi personalizzati, analisi predittive e [chatbot IA](https://www.g2.com/categories/ai-chatbots) per il supporto clienti. Queste tecnologie consentono anche efficienza nei processi decisionali, aiutando le banche a offrire soluzioni su misura per soddisfare esigenze diverse. - **Open banking e integrazione API:** [L'open banking](https://learn.g2.com/open-banking) consente agli sviluppatori di terze parti di creare applicazioni e servizi attorno ai dati di un'istituzione finanziaria. Attraverso l'integrazione API, le banche possono connettersi senza soluzione di continuità con soluzioni fintech, ampliare i loro servizi e fornire esperienze online migliorate. - **Soluzioni di banking mobile-first:** Le banche danno priorità alle strategie mobile-first per fornire ai clienti esperienze bancarie convenienti e complete. Ciò include app di banking mobile con funzionalità come pagamenti mobili, gestione dei conti e notifiche istantanee, offrendo servizi bancari in movimento ai clienti. _Ricercato e scritto da_ [_Samarth Bhat_](https://research.g2.com/insights/author/samarth-bhat)