Fonctionnalités de Sumsub

Évalue le risque de chaque transaction en fonction de facteurs spécifiques et de leurs scores de référence.

Signale les transactions suspectes et alerte les administrateurs ou refuse la transaction.

Recueille activement des données sur les sources d’achat suspects et les caractéristiques des auteurs courants de fraude.

Stocke des données provenant de sources externes ou internes liées aux faux comptes, en évaluant les risques des utilisateurs.

Trouve des modèles dans les occurrences courantes de fraude à utiliser lors de l’évaluation du risque des acheteurs.

Alerte les administrateurs lorsqu’une fraude est suspectée ou que des transactions ont été refusées.

Surveille constamment le système pour détecter les anomalies en temps réel.

Exige une vérification de la carte de crédit, de la carte de débit et des transferts d’argent avant d’accepter les paiements

Surveille et débarrasse les systèmes des robots soupçonnés de commettre des fraudes.

Surveille constamment le système pour détecter les anomalies en temps réel.

Alerte les administrateurs lorsqu’une fraude est suspectée ou que des transactions ont été refusées.

Conserve des enregistrements de l’emplacement géographique et des adresses IP des suspects de fraude.

Identifie les utilisateurs soupçonnés d’avoir commis une fraude et les identifie à leur retour.

Empêche les auteurs précédents de fraudes de transactions futures.

Surveille et débarrasse les systèmes des robots soupçonnés de commettre des fraudes.

Stocke des données provenant de sources externes ou internes liées aux faux comptes, en évaluant les risques des utilisateurs.

Recueille activement des données sur les sources d’achat suspects et les caractéristiques des auteurs courants de fraude.

Produit des rapports détaillant les tendances et les vulnérabilités liées aux paiements et à la fraude.

Identifie les utilisateurs soupçonnés d’avoir commis une fraude et les identifie à leur retour.

Évalue le risque de chaque transaction en fonction de facteurs spécifiques et de leurs scores de référence.

Empêche les auteurs précédents de fraudes de transactions futures.

Chiffre tous les transferts de données à l’aide du chiffrement de bout en bout.

Fournit des pistes d’audit pour surveiller l’utilisation afin de réduire la fraude.

Conforme aux réglementations en matière d’authentification forte des clients telles que KYC, PSD2 et autres.

Planifiez des contrôles périodiques (hebdomadaires, mensuels, etc.) sur les données d’adresse existantes pour vérifier l’exactitude et le formatage.

Produire des rapports et une visualisation des données concernant les actions de vérification d’adresse.

Vérifie les données d’adresse par rapport à une base de données d’adresses faisant autorité (généralement le gouvernement).

Vérifiez automatiquement les adresses sur la source de données à mesure que de nouvelles entrées sont ajoutées.

Purger ou mettre à jour les données incorrectes via des processus correctifs tels que la correspondance floue.

Vérifie les données d’adresse par rapport aux bases de données faisant autorité de deux autres pays.

Les connexions utilisent des normes ouvertes telles que SAML ou RADIS.

Offre aux développeurs un kit de développement logiciel mobile pour ajouter de manière transparente l’authentification biométrique dans leurs applications.

S’intègre aux solutions de gestion des identités et des accès (IAM) pour gérer l’authentification du personnel.

S’intègre aux solutions de gestion des identités et des accès des clients (ICAM) pour gérer l’authentification des clients.

Offre une authentification de l’âge par des méthodes telles que la vérification de documents ou de cartes d’identité, la vérification du numéro de téléphone, la comparaison avec les dossiers des consommateurs ou d’autres méthodes similaires.

Est principalement utilisé pour vérifier l’identité d’une personne en ligne à des fins de commerce électronique.

Offre une fonctionnalité d’estimation de l’âge.

Offre des intégrations ou des kits de développement logiciel (SDK) pour les sites Web, les applications, les applications mobiles, les solutions de point de vente (POS) et les kiosques

Est principalement utilisé pour vérifier l’identité d’une personne en personne, par exemple dans un bar, un restaurant, un lieu d’événement ou d’autres lieux similaires.

Effectue un contrôle de vivacité à l’aide de selfies ou d’une autre technologie photographique pour s’assurer que la personne vérifiée est réelle.

La solution utilise des algorithmes intelligents tels que la correspondance floue pour identifier les risques potentiels.

Créez des listes de surveillance pouvant inclure des listes de sanctions (par exemple, Dow Jones, WorldCheck, WorldCompliance et Accuity).

Évaluez les personnes et les organisations en fonction de leurs antécédents et de leur potentiel de risque.

Regroupez les données provenant de diverses sources pour remplir automatiquement les formulaires de rapport d’activité suspecte (SAR) ou de déclaration d’opérations en devises (CTR).

Workflows standard pour affecter la charge de travail et alerter les utilisateurs en fonction de déclencheurs prédéfinis.

Gérez les processus de due dilligence tels que la diligence raisonnable de la clientèle et la connaissance du client.

Se conformer aux réglementations de plusieurs juridictions telles que l’OFAC, l’ONU, l’UE, le BSIF, le Royaume-Uni et l’AUSTRAC ou la FATCA.

Respect des politiques de gestion de la fraude et des risques créées par l’entreprise utilisant la solution.

Créez des modèles de comportement qui peuvent être utilisés pour détecter les comportements suspects.

Simuler et valider des scénarios pour aborder plusieurs types de risques.

Filtrage des transactions en temps réel pour identifier immédiatement les risques potentiels.

Permet aux utilisateurs de segmenter et de gérer des listes de personnes et d’organisations suspectes.

Évaluer la qualité et la performance des activités de lutte contre le blanchiment d’argent.

Capacité à générer des rapports standard à des fins de conformité tels que FATCA/CRS, SARS/STR et SWIFT.

Affichez les activités suspectes par période, type de risque, personne ou organisation.

Tableaux de bord pour fournir des données en temps réel sur les transactions, les personnes ou les organisations suspectes.

Convertit les images en une description textuelle, en identifiant les éléments clés.

A intégré des fonctionnalités d'IA pour évaluer et attribuer des scores de risque aux transactions et aux profils clients, permettant des enquêtes prioritaires basées sur les niveaux de menace potentiels.

Utilise des algorithmes d'IA pour identifier des motifs complexes et des anomalies dans les données de transaction qui peuvent indiquer du blanchiment d'argent.

Améliore la performance en fonction des retours et de l'expérience

Faites des choix éclairés en fonction des données disponibles et des objectifs

Fonctionne sur plusieurs systèmes logiciels ou bases de données

Améliore la performance en fonction des retours et de l'expérience

Faites des choix éclairés en fonction des données disponibles et des objectifs

Prend en charge la vérification d'identité multi-méthodes, y compris les documents, les données biométriques et les vérifications croisées de bases de données.

Effectue l'authentification automatisée de documents en utilisant la ROC et l'IA/ML.

Effectue la correspondance biométrique du visage (vérification selfie-à-ID).

Offre une fonctionnalité de vérification d'identité via API, SDK ou interface hébergée.

Fournit des flux de travail de vérification d'identité configurables et une orchestration basée sur la logique.

Offre la détection de vivacité pour prévenir les attaques par usurpation et présentation.

Génère des scores de risque d'identité en temps réel en utilisant l'IA/ML ou une logique basée sur des règles.

Détecte les documents frauduleux ou falsifiés grâce à l'analyse médico-légale.

Soutient la conformité avec les niveaux d'assurance d'identité NIST (IAL2, IAL3).

Intègre le dépistage des listes AML, PEP et de sanctions dans le processus de vérification d'identité.

Prend en charge la vérification des documents d'identité à l'échelle mondiale dans plusieurs pays et régions.