Le logiciel d'analyse financière permet aux entreprises d'évaluer et de gérer leur performance financière en consolidant, analysant et comparant les transactions financières et les écritures comptables.
Les départements comptables utilisent ce logiciel pour assurer l'exactitude des données, maintenir la conformité financière et surveiller les indicateurs clés de performance (KPI). Il fournit des informations détaillées et génère des rapports financiers complets pour aider à la planification stratégique et à la prise de décision. De plus, les gestionnaires de divers départements peuvent utiliser les tableaux de bord et les rapports du logiciel pour comprendre les contributions et la performance financière de leur équipe.
Il est important de distinguer le logiciel d'analyse financière du logiciel de gestion de la performance d'entreprise (CPM). Bien que les deux servent à des fins de surveillance financière, le logiciel CPM est conçu pour des analyses plus avancées et complexes généralement requises par les grandes entreprises.
Le logiciel d'analyse financière peut s'intégrer avec les logiciels de comptabilité et les systèmes de planification des ressources d'entreprise (ERP). Il est également proposé comme solution autonome, fournissant des informations financières adaptées à un large éventail de besoins organisationnels.
Pour être inclus dans la catégorie Analyse Financière, un produit doit :
Se connecter à divers logiciels de comptabilité et systèmes ERP pour consolider les données financières de multiples sources
Générer une variété de rapports financiers, tels que des états des résultats, des bilans et des états de flux de trésorerie
Fournir des tableaux de bord interactifs permettant aux utilisateurs de surveiller en temps réel les principaux indicateurs financiers et KPI
Analyser et comparer les transactions financières et les écritures comptables
Effectuer des prévisions financières et réaliser des analyses de scénarios
Comment acheter un logiciel d'analyse financière
Collecte des exigences (RFI/RFP) pour les logiciels d'analyse financière
Lors de la sélection d'un logiciel d'analyse financière, il est essentiel de d'abord examiner comment l'entreprise fonctionne, puis de se familiariser avec les différents types de logiciels disponibles.
Il existe de nombreuses options pour les produits d'analyse financière, y compris ceux conçus pour les besoins commerciaux des petites et moyennes entreprises.
Parmi les éléments à prendre en compte figurent sa capacité à s'intégrer aux systèmes comptables et à fournir une analyse des flux de trésorerie, une analyse des tendances et une analyse des risques, pour n'en nommer que quelques-uns.
Comparer les produits de logiciels d'analyse financière
Créer une liste longue
Selon l'industrie, l'acheteur voudra créer une liste longue de produits logiciels conçus pour aider les entreprises dans leur secteur particulier.
Par exemple, il existe des plateformes conçues spécifiquement pour les entreprises, tandis que d'autres offrent une flexibilité quant au nombre d'utilisateurs et permettent des sièges supplémentaires à mesure que l'entreprise se développe.
Créer une liste courte
Après avoir examiné et recherché les logiciels de la liste longue, l'acheteur peut la réduire en fonction de son budget. Les logiciels d'analyse financière sont disponibles pour tous les budgets, et certaines applications générales peuvent être téléchargées gratuitement ou achetées à un prix inférieur.
Cependant, les acheteurs doivent se rappeler que plus un logiciel est spécialisé et personnalisé, plus il devient coûteux. Cela est dû au fait que la base d'utilisateurs pour les logiciels spécialisés est relativement petite. L'entreprise doit être prête à payer un supplément si elle souhaite quelque chose de spécifique à son secteur ou personnalisé pour son activité.
Effectuer des démonstrations
En règle générale, les entreprises devraient faire des démonstrations de tous les produits de leur liste courte. Lors des démonstrations, les acheteurs devraient poser des questions spécifiques sur les fonctionnalités qui les intéressent le plus.
Par exemple, on pourrait demander à être guidé à travers les fonctionnalités de gestion de l'analyse des flux de trésorerie, des rapports ou de l'analyse comparative.
Sélection du logiciel d'analyse financière
Choisir une équipe de sélection
Les managers des départements tels que la comptabilité, la finance, les ventes, l'informatique et les achats devraient être impliqués dans le processus de sélection. Chaque entreprise est différente, et les utilisateurs fréquents sont les mieux placés pour offrir un avis éclairé sur les besoins particuliers de l'entreprise. Certains utilisateurs peuvent même aider l'entreprise à installer et configurer le logiciel de leur choix.
Après avoir choisi le logiciel, les acheteurs doivent se rappeler qu'ils ne sont pas obligés de rester avec cette sélection pour toujours ; la plupart des plateformes permettent des modules complémentaires ou des modifications. Cependant, l'entreprise ne devrait pas prendre cette décision à la légère car, quel que soit le logiciel choisi, cela impliquera un engagement considérable en temps et en argent.
Il est donc également essentiel de vérifier la scalabilité de la solution logicielle et la capacité du fournisseur (à partir des avis, des antécédents du fournisseur et de la performance historique sur le marché). Pour voir un retour sur investissement (ROI), les acheteurs ne peuvent pas changer d'avis après quelques mois et changer de logiciel.
Négociation
Négocier un contrat de logiciel est essentiel pour minimiser les risques, que ce soit en termes de protection de la performance, de protection de la sécurité ou simplement pour s'assurer que les deux parties s'accordent sur ce qu'elles attendent l'une de l'autre.
Si une entreprise a le flux de trésorerie, elle pourrait demander une réduction en échange d'un paiement annuel à l'avance, et de nombreux fournisseurs de logiciels sont heureux de conclure cet accord. Un fournisseur de logiciels peut offrir une utilisation illimitée si l'acheteur paie à l'avance au lieu d'un prix forfaitaire mensuel ou trimestriel.
Les acheteurs doivent également déterminer s'ils ont besoin d'aide pour mettre en œuvre ou intégrer le logiciel avec d'autres systèmes. Habituellement, la première offre d'un fournisseur de logiciels inclura certains services de mise en œuvre dans un délai donné. Les acheteurs peuvent demander à ce que ces services soient supprimés s'ils peuvent les gérer eux-mêmes ou si un tiers peut le faire à moindre coût.
Les acheteurs doivent également décider de la durée pendant laquelle ils auront besoin de ce logiciel. Si l'entreprise utilise le logiciel pendant des années, l'acheteur peut négocier pour une offre à long terme, ce qui peut parfois entraîner un prix plus avantageux.
Décision finale
La décision finale doit être basée sur toutes les informations recueillies précédemment. Les entreprises doivent prioriser leurs besoins et sélectionner la solution qui répond à la plupart, sinon à tous, de leurs exigences. Les entreprises doivent se rappeler qu'il n'existe pas de logiciel parfait, mais il en existe un qui est le meilleur pour leur entreprise.
Si possible, les acheteurs devraient essayer de mener un programme pilote avec un échantillon plus petit d'utilisateurs pour évaluer comment le logiciel est reçu, intégré et mis en œuvre. Si la plateforme reçoit de bonnes notes, ils peuvent acheter en toute confiance. Si l'outil est inefficace ou ne fonctionne pas comme prévu, il pourrait être temps de tester un autre outil.