Le logiciel d'intégration numérique des clients gère le processus d'intégration des clients pour les entreprises de services financiers. Les institutions financières utilisent ces outils pour offrir à leurs clients un processus numérique simplifié pour s'inscrire à des services financiers. Le logiciel capture les données des clients, vérifie les documents des clients, soumet ces données à une vérification KYC/AML, crée des comptes clients et facilite l'adoption par les utilisateurs. De plus, les solutions fournissent une fonctionnalité de vérification d'identité pour garantir la conformité avec les réglementations de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Les solutions de cette catégorie orchestrent les parcours d'intégration des clients, automatisant le processus d'intégration pour les institutions financières de bout en bout. Certains outils d'intégration numérique des clients utilisent des fonctionnalités alimentées par l'IA pour sécuriser la preuve en direct de la possession de documents en capturant un selfie avec le visage des utilisateurs et un document officiel, généralement une pièce d'identité émise par le gouvernement, pour vérifier la possession. De plus, le logiciel d'intégration numérique des clients s'intègre généralement aux plateformes bancaires numériques et aux logiciels bancaires de base.
La conformité réglementaire est une partie intégrante du processus d'intégration pour les services financiers, donc ces solutions contiennent des règles préconstruites qui peuvent être mises à jour selon les besoins pour garantir le respect de la large gamme de réglementations des services financiers. Les solutions d'intégration numérique des clients garantissent la conformité réglementaire aux réglementations financières qui incluent KYC, AML/CTF, FATCA, CRS, Dodd-Frank, EMIR et MiFID II.
Pour être qualifié pour inclusion dans la catégorie des logiciels d'intégration numérique des clients, un produit doit :
Se conformer aux réglementations de connaissance du client (KYC) Fournir une interface client pour l'intégration Permettre aux utilisateurs d'orchestrer les parcours d'intégration des clients Être conçu principalement pour une utilisation dans les services financiers Inclure une fonctionnalité de vérification d'identité