El software de prevención de fraudes financieros ayuda a las organizaciones a proteger el flujo de caja, mantener el cumplimiento normativo y proteger las relaciones con proveedores, clientes y socios al prevenir pagos fraudulentos, suplantación de proveedores y otras actividades fraudulentas. Estas soluciones reducen el riesgo financiero, protegen la reputación de las empresas y aseguran que los fondos se asignen a beneficiarios legítimos.
El software de prevención de fraudes financieros es utilizado típicamente por corporaciones, específicamente por equipos financieros que gestionan pagos B2B. A menudo es utilizado por equipos de cuentas por pagar para verificar proveedores, señalar transacciones sospechosas y monitorear el proceso de pago en general. Los equipos de compras lo utilizan durante el proceso de incorporación de proveedores para validar a los proveedores y sus cuentas bancarias, y los equipos de auditoría interna pueden usarlo para mantener registros de auditoría, monitorear el cumplimiento y reducir el riesgo financiero.
Este software ayuda a abordar el riesgo de fraude en pagos, suplantación de proveedores y la falla de controles internos al incluir características como:
Verificación de identidad de proveedores y validación de cuentas bancarias
Detección de transacciones duplicadas
Preparación para cumplimiento y auditoría
Monitoreo continuo y alertas
Las soluciones de prevención de fraudes financieros a menudo se integran con sistemas ERP y software de compras, y también pueden complementar sistemas de gestión de tesorería y herramientas de gobernanza, riesgo y cumplimiento. No debe confundirse con el software de protección contra fraudes en comercio electrónico, que está más orientado a hacer cumplir regulaciones y analizar el comportamiento de compra, en lugar de monitorear, detectar y alertar sobre incidentes de fraude a medida que ocurren, así como el software de detección de fraudes, que los departamentos de TI utilizan comúnmente para monitorear el comportamiento de los usuarios y las acciones potencialmente fraudulentas realizadas por sus usuarios, como ataques cibernéticos y lavado de dinero.
Para calificar para la inclusión en la categoría de Prevención de Fraudes Financieros, un producto debe:
Verificar la autenticidad de los proveedores y confirmar que los detalles de sus cuentas bancarias coinciden
Mantener registros de auditoría con registros de quién cambió qué y cuándo
Reducir errores manuales automatizando pasos como la incorporación de proveedores, validación de cuentas bancarias, detección de transacciones duplicadas, etc.
Señalar proveedores, facturas u otras actividades sospechosas que sean anomalías
Monitorear continuamente a los proveedores en busca de cambios o señales de alerta, como detalles de cuentas bancarias actualizados, cambios de dirección, permisos de usuario, etc.
