Mejor software de corretaje para trading

¿Qué son las Plataformas de Trading de Corretaje?

¿Cuáles son las Características Comunes de las Plataformas de Trading de Corretaje?

¿Cuáles son los Beneficios de las Plataformas de Trading de Corretaje?

¿Quién Usa las Plataformas de Trading de Corretaje?

Inversores institucionales: Los inversores institucionales son entidades que invierten fiduciariamente dinero en activos en nombre de diferentes entidades y realizan operaciones en bloque. Están regulados pero menos restringidos en comparación con los inversores minoristas y tienden a negociar en grandes volúmenes. Es importante notar que un inversor institucional comprando o vendiendo grandes posiciones puede resultar en volatilidad y crear un desequilibrio en el mercado.

Traders activos: A diferencia de los traders pasivos que descansan en su inversión por un largo período de tiempo, los traders activos aprovechan las fluctuaciones de precios a corto plazo para obtener retornos inmediatos. El objetivo es mantener una posición por períodos cortos en un mercado volátil. Los tipos típicos de trading activo son el day trading, scalping, swing trading, trading de opciones o trading de futuros.

Oficinas familiares: Las oficinas familiares únicas (SFOs) y las oficinas familiares múltiples (MFOs) son instituciones que trabajan para el beneficio de uno o más grupos familiares, respectivamente. Mientras que su función principal es gestionar las inversiones y fideicomisos de los grupos familiares, también manejan impuestos, fideicomisos, transferencias de riqueza, seguros y asuntos legales.

¿Cuáles son las Alternativas a las Plataformas de Trading de Corretaje?

A continuación se discuten alternativas que pueden reemplazar parcial o totalmente las plataformas de trading de corretaje. Estas herramientas han sido elegidas en función de su uso, objetivos e intereses del inversor:

Sistemas de gestión de órdenes ayudan a los usuarios a rastrear y gestionar el ciclo de vida de las órdenes de los inversores mientras capturan detalles de la orden, monitorean el estado y facilitan el enrutamiento de órdenes.

Sistemas de gestión de ejecución ejecutan órdenes una vez que cumplen con condiciones predeterminadas. Los EMSs también pueden reemplazar a las plataformas de trading de corretaje optimizando el enrutamiento de órdenes, monitoreando y ejecutando el rendimiento.

Plataformas de datos de mercado actúan solo como integradores y recolectores de datos, proporcionando información de mercado en tiempo real sobre una variedad de índices como precios del mercado de valores, operaciones, cotizaciones y otra información relevante según los intereses del trader. Ofrecen noticias y análisis de sentimiento, ambos con un impacto en los valores.

Software de trading algorítmico emplea algoritmos preprogramados para automatizar la ejecución de operaciones. Estos algoritmos pueden adaptarse para involucrar diversas estrategias, incluyendo seguimiento de tendencias, arbitraje estadístico y creación de mercado.

Software de gestión de carteras de inversión ayuda a los inversores a gestionar sus carteras diversificadas asignando activos, rastreando el rendimiento y creando informes de rendimiento para análisis.

Junto con varios otros software de investigación financiera y APIs, otras herramientas como software de cumplimiento y regulación, backtesting y simulación están disponibles, pero exclusivas para ciertos verticales.

Según las intenciones de cada inversor y el mercado deseado, pueden ser útiles otras alternativas a las plataformas de trading de corretaje.

Plataformas de trading gratuitas proporcionan espacio para acciones y otros activos sin cobrar tarifas de trading de corretaje, es decir, tienen tarifas bajas o nulas asociadas con la transacción.

Cuentas de inversión directa permiten a los inversores comprar o vender valores a través de planes de acciones directas (DSPs) y planes de reinversión de dividendos (DRPs). Estas cuentas eliminan el pago de la tarifa de transacción del corredor.

Plataformas de capital de riesgo y crowdfunding están ahí para startups y pequeñas empresas que requieren capital para expandirse. Estas herramientas abren avenidas para que los inversores apoyen a las nuevas entidades a cambio de acciones en la empresa o negocio. Esta alternativa es solo para capitalistas de negocios y comerciantes que buscan inversiones a mediano plazo entre 7-12 años.

Fideicomisos de inversión son agentes fiduciarios que actúan en nombre del inversor. Estos incluyen fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITs), fideicomisos de gestión de riqueza y fideicomisos de inversión en infraestructura (InvIT).

Estos representan solo una fracción de las aplicaciones de trading para inversores. Cada aplicación cumple un rol distinto y mejora la funcionalidad de toda la experiencia de trading.

Software Relacionado con las Plataformas de Trading de Corretaje

Las soluciones relacionadas que pueden usarse junto con las plataformas de trading de corretaje para crear un ecosistema completo, simple, amigable y cómodo incluyen:

Software de gestión de riesgos y análisis: Las plataformas especializadas analizan el rendimiento de la cartera y predicen oportunidades y pérdidas potenciales de las inversiones en activos basándose en métricas de riesgo. También realizan análisis externos, como análisis de escenarios utilizando indicadores de mercado para proporcionar eventos de mercado.

Software avanzado de gráficos y técnico: Los traders e inversores a veces requieren software para predecir valores en todo el mercado, como gráficos de velas, figuras o ticks. Las plataformas de gráficos ayudan a analizar tendencias y detectar patrones emergentes.

Software de banca y cumplimiento: Este software ayuda a generar facturas fiscales, proporcionando servicios bancarios y legales integrados sin complicaciones. Esto acelera el proceso de transacciones para los inversores, haciendo que sea un ecosistema completo.

Software de IA integrada: Estas soluciones pueden proporcionar elaboración de informes, chatbots, análisis, ejecución de órdenes, automatización de trading, replicación de operaciones y servicios de soporte al cliente. Esto ayuda a optimizar el software y ofrecer a los traders una variedad de opciones.

Integración de API y personalización: Muchas plataformas de trading ofrecen APIs para integrar aplicaciones de terceros, lo que permite a los traders crear indicadores, herramientas y sistemas de trading algorítmico para integrarse con la plataforma de trading de corretaje base.

Desafíos con las Plataformas de Trading de Corretaje

Las plataformas de trading de corretaje vienen con su propio conjunto de desafíos. Internamente, los usuarios pueden encontrar fallos en el servidor, problemas de integración y compatibilidad, latencia de datos o brechas de seguridad, y externamente enfrentarse a la competencia del mercado, volatilidad del cliente y problemas de cumplimiento, por mencionar algunos. Sin embargo, los problemas que afectan la experiencia del usuario de los traders pueden dividirse en tres desafíos clave:

Desafíos empresariales: A medida que el internet y los mercados de software son más accesibles que antes, adquirir y retener clientes en una industria tan dinámica y competitiva es un gran obstáculo. Construir una arquitectura de soluciones en un modelo de negocio tan tradicional es bastante engorroso, lo que se suma a los problemas de escalabilidad e infraestructura. Ahora, más que nunca durante el tiempo de crisis económica global, las plataformas de trading de corretaje necesitan tener un mecanismo robusto de recuperación ante desastres y medidas de continuidad del negocio en su lugar.

Desafíos tecnológicos: Se requiere una plataforma dinámica con un servidor fuerte y activo para ejecutar órdenes de alta velocidad de los inversores. Debe ser capaz de manejar el volumen de transacciones por segundo. Después de la evolución tecnológica, los usuarios siempre buscan accesibilidad al software en dispositivos móviles, web y otras plataformas, estirando la capacidad del servidor y los recursos operativos. Además de esto, la prevención de fraudes y la integración tecnológica son tendencias actuales que emocionan tanto a las autoridades como a los usuarios.

Desafíos de cumplimiento: En un entorno tan volátil y arriesgado, el cumplimiento regulatorio y legal juega un papel importante. Desde la presentación de impuestos hasta el trading de corretaje, garantizar actividades precisas, seguimiento de información del cliente, privacidad de datos y protección del inversor es imprescindible. Estas plataformas tienden a tener controles de seguridad y auditoría transparentes en su lugar. Después de toneladas de precedentes globales de casos de lavado de dinero, las autoridades han hecho necesario implementar el cumplimiento de anti-lavado de dinero (AML) para monitorear e informar actividades sospechosas.

Cómo Comprar Plataformas de Trading de Corretaje

Recolección de Requisitos (RFI/RFP) para Plataformas de Trading de Corretaje

El comprador necesita considerar factores como el mercado objetivo, tipos de valores y activos negociados en la plataforma, herramientas y funcionalidades deseadas, cumplimiento regulatorio, CX y varias otras características según sus objetivos de inversión e intereses financieros.

Evaluar la funcionalidad de una plataforma sobre cosas como tipos de órdenes, herramientas de gráficos, herramientas de investigación y capacidades, y herramientas de gestión de riesgos ayuda al comprador a entender los casos de uso del software y encontrar los mejores corredores en línea. Siempre es importante recopilar información sobre la fiabilidad y el rendimiento de la plataforma observando sus estadísticas de tiempo de actividad, cortes reportados, fallos del sistema (a través de reseñas) y rendimiento histórico en el mercado.

Comparar Productos de Plataformas de Trading de Corretaje

Crear una lista larga

Para que el producto se alinee con los intereses y necesidades del cliente, el cliente debe comenzar a aprender sobre las mejores opciones en el mercado investigando varias fuentes, recopilando información y verificando los datos que encuentran. Las ofertas de cada proveedor deben categorizarse estrictamente, lo que ayudará a crear una lista corta en el siguiente paso.

Crear una lista corta

Después de crear la lista larga, los clientes entienden varias ofertas de los proveedores. Ahora es importante alinear el interés del comprador con las características de la plataforma para reducir el embudo a una lista más corta de proveedores. En nuestra opinión, es bueno tener un conjunto mínimo de 8-10 proveedores preseleccionados basados en sus ofertas, calificaciones de clientes y precio (mostrado en el sitio web antes de la negociación). Por ejemplo, un comprador podría optar por un software que esté por encima del promedio si proporciona una ventaja mientras se alinea con sus necesidades clave (mercado global, tipo de activo, etc.).

En el caso de traders activos que buscan tracción de activos y valores en un mercado doméstico, pueden optar por una plataforma con un precio justo que se alinee con sus deseos y necesidades. Las plataformas de revisión tecnológica como g2.com proporcionan reseñas imparciales y diferentes perspectivas comparativas sobre la plataforma de software.

Realizar demostraciones

Después de la preselección, el comprador necesita contactar y solicitar demostraciones de plataformas de trading. Esto ayuda al comprador a obtener experiencia práctica con el producto para que pueda valorar la plataforma según sus requisitos y uso. Luego, el comprador sabe exactamente qué solicitar para propuestas detalladas sobre servicios de soporte, opciones de personalización, cotizaciones de precios y esquemas de suscripción.

Selección de Plataformas de Trading de Corretaje

Elegir un equipo de selección

Un equipo de selección para reducir y finalizar una plataforma de trading de corretaje debe consistir en lo siguiente:

• Un especialista en finanzas, como un director financiero, que pueda proporcionar los detalles vitales sobre la importancia y costos de la compra.
• Un jefe legal o un especialista es imprescindible ya que las plataformas de trading de corretaje involucran cumplimiento y valores, incluyendo la redacción de contratos y acuerdos con el proveedor.
• Un director técnico o jefe técnico solo es necesario en casos cuando la nueva plataforma se integra en el sistema del comprador.
• Un gerente de proyecto/activo responsable de los activos y valores de la empresa.

Decisión final

La plataforma de trading de corretaje se utilizará como la herramienta clave en las operaciones diarias del comprador. El director general tomará la decisión final considerando las opiniones y sugerencias del equipo de selección.

¿Cuánto Cuesta una Plataforma de Trading de Corretaje?

El principal ingreso para las plataformas de trading de corretaje proviene de las tarifas por transacción, que actúan como una comisión. Basado en el tipo de corredor y cuenta, el precio puede promediar:

• Trading sin comisiones: $0
• Tarifas fijas: $0.25 - $10, dependiendo de la presencia global y doméstica de la plataforma
• Porcentaje de transacción: 0.01% a 0.05%, también conocido como comisiones por acción
• Tarifa por contrato: $0.65 a $1 por contrato
• Corredor tradicional de servicio completo: 0.1% - 2%, basado en el volumen y valor del activo gestionado o negociado

Fuera de estos promedios, estas entidades tienen varios elementos comunes de precios como tarifas de apertura de cuenta, tarifas de mantenimiento de cuenta, diferencial de trading de divisas, tarifas de suscripción de datos, tarifas de plataforma, cargos por inactividad de cuenta, tarifas de margen y cargos por otros servicios adicionales. Algunas tarifas de gestión de activos o asesoría promedian alrededor del 1% del total de la transacción anualmente. Las proporciones de gastos (asociadas con operaciones de fondos mutuos y ETF) tienen tarifas establecidas por el fondo y no por las firmas de corretaje, que promedian alrededor del 0.1% al 0.56%.

Retorno de la Inversión (ROI)

El ROI de cualquier actividad de trading determina la rentabilidad general de una inversión. Factores como el período de tiempo, el retorno ajustado al riesgo, el retorno anualizado, las proporciones, las tasas de ganancia, el riesgo de ruina y métricas de rendimiento adicionales impactan el rendimiento final de la cartera, pero no se consideran al calcular el ROI.

Fórmula:

ROI = (Ganancia Neta/Inversión Total) x 100

Donde 1) Ganancia Neta = Ganancias Totales - Costos y Gastos Totales;

2) Inversión Total = Inversión Inicial + Contribuciones de Capital Adicionales + Apalancamiento Utilizado

Implementación de Plataformas de Trading de Corretaje

Una vez que un inversor decide comprar una plataforma de trading de corretaje, generalmente tiende a asociarse con un proveedor de tecnología o el proveedor de software que se especializa en proporcionar licencias y suscripciones.

Las plataformas de trading de corretaje se incorporan más comúnmente dentro de un marco de negocio a negocio (B2B) a través de la provisión de soluciones de marca blanca o la facilitación de APIs para una integración sin problemas con otras instituciones financieras y proveedores de servicios.

El proceso de integración abarca colaboración técnica, personalización, acuerdos de intercambio de datos y evaluaciones de cumplimiento para garantizar la adherencia a los requisitos regulatorios y mantener medidas de seguridad de datos robustas. Esto puede hacerse ya sea por un proveedor o un tercero que actúa como intermediario entre dos partes.

Otras formas de implementar la solución de software en un contexto B2B incluyen usarla bajo un modelo de software como solución (SaaS) mediante el cual los inversores institucionales, corredores de bolsa u otras entidades la utilizan para ejecutar su modelo de negocio alrededor del uso de este software. En este modelo, el software se configura comprando licencias de software a un vendedor o proveedor de servicios.

Tendencias de las Plataformas de Trading de Corretaje

Análisis avanzado usando integración de IA/ML

El mercado tecnológico actual está experimentando mejoras todos los días, incluyendo la integración de herramientas analíticas en plataformas de trading. El análisis impulsado por IA destaca información relevante para analistas y traders, facilitando la selección de inversiones que cumplen con el perfil de riesgo deseado y tienen el potencial de generar beneficios.

Mejora de la experiencia del usuario

Fomentar paneles personalizados y proporcionar una interfaz fácil de usar, y otras características interactivas hacen que la experiencia de trading sea más cómoda, accesible y visualmente atractiva, lo que ayuda a la adquisición y retención de usuarios.

Trading social y participación comunitaria

Las plataformas de trading social están experimentando un aumento en popularidad porque permiten a los traders conectarse, seguir y emular las operaciones de traders experimentados. Fomentan un sentido de comunidad, facilitan interacciones sociales y proporcionan avenidas para el intercambio de conocimientos y colaboración. La integración con plataformas de redes sociales y funcionalidades dedicadas al trading social son cada vez más comunes en las plataformas de trading de corretaje.

Sostenibilidad e inversión ESG

El medio ambiente, social y gobernanza, o ESG, es un término común en los negocios de hoy. Se ha visto un crecimiento significativo donde los inversores se inclinan hacia el trading de activos que se comprometen con un objetivo y resultado sostenible. Muchas plataformas de trading de corretaje están incorporando calificaciones, datos y herramientas de selección con productos de inversión ESG enfocados que se alinean con los valores de sostenibilidad de los inversores y traders.

Movilidad

El acceso móvil a la funcionalidad de trading a menudo se incluye como una parte vital de las plataformas de trading. Los traders ahora están más inclinados a usar aplicaciones móviles en comparación con la web debido a su capacidad para operar dondequiera que estén y actuar rápidamente sobre la inteligencia que reciben.