# Beste Digitale Bankplattformen

  *By [Nathan Calabrese](https://research.g2.com/insights/author/nathan-calabrese)*

   Digitale Bankplattformen digitalisieren Bankoperationen, erleichtern digitale Kundeninteraktionen und ermöglichen es Banken, eine Vielzahl digitaler Finanzprodukte anzubieten. Mit einer digitalen Bankplattform können Banken den Übergang von Filialbanken zu einer multikanalen, digitalen Bank starten und sicherstellen.

Diese Lösungen unterscheiden sich von [Darlehenssoftware](https://www.g2.com/categories/loan), die enger gefasst ist und zur Erleichterung der Entstehung und Verwaltung von Darlehen entwickelt wurde. Digitale Bankplattformen verwalten die Digitalisierung mehrerer Arten von Bankprodukten, die kommerzielle Konten, Einzelhandelskonten, Back-Office-Aufgaben und mehr umfassen können. Banken verlassen sich auf digitale Bankplattformen, um eine breite Palette von Finanzprodukten über mehrere digitale Kanäle anzubieten und Kunden dort zu treffen, wo sie leben und arbeiten.

Um in die Kategorie der digitalen Bankplattformen aufgenommen zu werden, muss ein Produkt:

- Digitale Bankdienstleistungen über mehrere Kanäle bereitstellen
- Die Bereitstellung optimalen Kundenservice und Engagements erleichtern
- Sowohl Kredit- als auch Nichtkreditprodukte verwalten
- Speziell für die Nutzung durch Banken entwickelt sein
- Bestehende Drittanbietersysteme und -lösungen unterstützen oder integrieren





## Category Overview

**Total Products under this Category:** 164


## Trust & Credibility Stats

**Warum Sie den Software-Rankings von G2 vertrauen können:**

- 30 Analysten und Datenexperten
- 400+ Authentische Bewertungen
- 164+ Produkte
- Unvoreingenommene Rankings

Die Software-Rankings von G2 basieren auf verifizierten Benutzerbewertungen, strenger Moderation und einer konsistenten Forschungsmethodik, die von einem Team von Analysten und Datenexperten gepflegt wird. Jedes Produkt wird nach denselben transparenten Kriterien gemessen, ohne bezahlte Platzierung oder Einflussnahme durch Anbieter. Während Bewertungen reale Benutzererfahrungen widerspiegeln, die subjektiv sein können, bieten sie wertvolle Einblicke, wie Software in den Händen von Fachleuten funktioniert. Zusammen bilden diese Eingaben den G2 Score, eine standardisierte Methode, um Tools innerhalb jeder Kategorie zu vergleichen.


## Best Digitale Bankplattformen At A Glance

- **Führer:** [Relay](https://www.g2.com/de/products/relay-financial-relay/reviews)
- **Höchste Leistung:** [Lumin Digital](https://www.g2.com/de/products/lumin-digital/reviews)
- **Am einfachsten zu bedienen:** [Alkami](https://www.g2.com/de/products/alkami-technology-inc-alkami/reviews)
- **Top-Trending:** [Lumin Digital](https://www.g2.com/de/products/lumin-digital/reviews)
- **Beste kostenlose Software:** [Relay](https://www.g2.com/de/products/relay-financial-relay/reviews)


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### Advapay

Macrobank ist eine leistungsstarke Core-Banking- und Krypto-Fiat-Wallet-Software, die von Advapay entwickelt wurde, um Fintech-Unternehmen, Zahlungsinstitute und Kryptogeschäfte dabei zu unterstützen, moderne Finanzdienstleistungen zu starten und zu skalieren. Die Plattform bietet eine flexible Infrastruktur für Unternehmen, die digitale Bankgeschäfte, Zahlungsabwicklung und Krypto-Fiat-Transaktionen innerhalb eines einzigen einheitlichen Systems verwalten müssen. Entwickelt für Fintech-Startups, Zahlungsanbieter, EMI- und PI-Institutionen sowie Kryptoplattformen, kombiniert Macrobank Core-Banking-Funktionen mit einer robusten Wallet- und Zahlungs-Engine. Die Plattform ermöglicht es Unternehmen, Kundenkonten, Multiwährungs-Wallets, Transaktionen, Compliance-Prozesse und Integrationen mit Banken und Finanzinstituten zu verwalten. Macrobank bietet eine vollständige Front-to-Back-Finanzinfrastruktur. Das System umfasst eine leistungsstarke Back-Office-Engine für das operative Management, die Transaktionsverarbeitung, die Compliance-Überwachung und die Finanzbuchhaltung. Gleichzeitig bietet es gebrauchsfertige Front-End-Anwendungen, einschließlich White-Label-Webbanking und mobiler Banking-Apps. Dies ermöglicht es Finanzinstituten und Fintech-Unternehmen, ein vollständiges digitales Bankerlebnis unter ihrer eigenen Marke zu bieten. Die Plattform unterstützt eine breite Palette von Finanzoperationen, einschließlich IBAN-Kontoverwaltung, Zahlungsabwicklung, digitale Wallets und eingebettete Krypto-Funktionalität. Unternehmen können sowohl Fiat- als auch Kryptowährungsdienste anbieten, was die Plattform für Unternehmen geeignet macht, die sowohl im traditionellen Finanzwesen als auch in digitalen Vermögenswerten tätig sind. Macrobank umfasst auch fortschrittliche Module wie ein Hauptbuch und Kontenplan, Transaktionsüberwachung, Kunden-Onboarding und Integrationen mit AML- und KYC-Anbietern. Seine modulare Architektur ermöglicht es Unternehmen, die Plattform entsprechend ihrem Geschäftsmodell, regulatorischen Anforderungen und operativen Arbeitsabläufen anzupassen und zu konfigurieren. Das System bietet nahtlose API-basierte Integrationen mit Banken, Zahlungssystemen, Kartenanbietern und externen Compliance-Tools. Dies ermöglicht es Fintech-Unternehmen, schnell skalierbare Zahlungsinfrastrukturen aufzubauen und neue Finanzprodukte mit verkürzter Markteinführungszeit zu lancieren. Macrobank wird mit flexiblen Bereitstellungs- und Zahlungsoptionen angeboten. Unternehmen können zwischen SaaS-Bereitstellung, einer Softwarelizenz oder dem Kauf von Quellcodes wählen. Die Plattform ist sowohl über monatliche Abonnementmodelle als auch einmalige Lizenzgebühren verfügbar, sodass Unternehmen die Option auswählen können, die am besten zu ihrer operativen und finanziellen Strategie passt. Mit seiner Kombination aus Core-Banking-Software, Krypto-Fiat-Wallet-Funktionalität und Zahlungsinfrastruktur-Tools unterstützt Macrobank Fintech- und Kryptounternehmen, die zuverlässige, skalierbare und konforme Finanzdienstleistungen in der globalen digitalen Wirtschaft aufbauen möchten.



[Website des Unternehmens besuchen](https://www.g2.com/de/external_clickthroughs/record?secure%5Bad_program%5D=ppc&secure%5Bad_slot%5D=category_product_list&secure%5Bcategory_id%5D=1488&secure%5Bdisplayable_resource_id%5D=1488&secure%5Bdisplayable_resource_type%5D=Category&secure%5Bmedium%5D=sponsored&secure%5Bplacement_reason%5D=page_category&secure%5Bplacement_resource_ids%5D%5B%5D=1488&secure%5Bprioritized%5D=false&secure%5Bproduct_id%5D=160341&secure%5Bresource_id%5D=1488&secure%5Bresource_type%5D=Category&secure%5Bsource_type%5D=category_page&secure%5Bsource_url%5D=https%3A%2F%2Fwww.g2.com%2Fde%2Fcategories%2Fdigital-banking-platforms&secure%5Btoken%5D=a5957f5a949fad796115fd2570071f21fb4df8e6fc7cf478f9f3615060412196&secure%5Burl%5D=https%3A%2F%2Fadvapay.eu%2F&secure%5Burl_type%5D=company_website)

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## Top-Rated Products (Ranked by G2 Score)
### 1. [Relay](https://www.g2.com/de/products/relay-financial-relay/reviews)
  Relay ist ein Finanztechnologieunternehmen, das kleinen und mittelständischen Unternehmen in den USA hilft, die Kontrolle über ihr Geld zu übernehmen. Die Plattform kombiniert Geschäfts- und Sparkonten, Zahlungen, Debit- und Kreditkarten, Rechnungszahlung, Rechnungsstellung und Ausgabenverfolgung, um die Verwaltung des Cashflows einfach und transparent zu gestalten. Mit integrierten Kontrollen, Genehmigungen und Integrationen rationalisiert Relay die Finanzoperationen, sodass sich Teams auf Wachstum konzentrieren können. Relay ist ein Finanztechnologieunternehmen und keine FDIC-versicherte Bank. Bankdienstleistungen werden von der Thread Bank, Mitglied FDIC, bereitgestellt. Die FDIC-Einlagensicherung deckt den Ausfall einer versicherten Bank ab. Bestimmte Bedingungen müssen erfüllt sein, damit die Durchlauf-Einlagensicherung anwendbar ist. Die Relay Visa® Debitkarte wird von der Thread Bank, Mitglied FDIC, gemäß einer Lizenz von Visa U.S.A. Inc. ausgestellt und kann überall dort verwendet werden, wo Visa-Debitkarten akzeptiert werden. Die Relay Visa Credit® Karte wird von der Thread Bank, Mitglied FDIC, gemäß einer Lizenz von Visa U.S.A. Inc. ausgestellt und kann überall dort verwendet werden, wo Visa-Kreditkarten akzeptiert werden.


  **Average Rating:** 4.6/5.0
  **Total Reviews:** 23

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.4/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.5/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.5/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Relay Financial](https://www.g2.com/de/sellers/relay-financial)
- **Unternehmenswebsite:** https://relayfi.com
- **Gründungsjahr:** 2018
- **Hauptsitz:** Toronto, CA
- **LinkedIn®-Seite:** https://linkedin.com/company/bankwithrelay (329 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Telefon:** 1-888-205-9304

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 65% Kleinunternehmen


#### Pros & Cons

**Pros:**

- Benutzerfreundlichkeit (13 reviews)
- Kundendienst (9 reviews)
- Einfache Einrichtung (8 reviews)
- Einrichtung erleichtern (7 reviews)
- Bequemlichkeit (6 reviews)

**Cons:**

- Zahlungsprobleme (5 reviews)
- Genehmigungsprobleme (4 reviews)
- Schlechter Kundensupport (3 reviews)
- Stornierungsprobleme (2 reviews)
- Kreditprobleme (2 reviews)

### 2. [Lumin Digital](https://www.g2.com/de/products/lumin-digital/reviews)
  Lumin Digitals speziell entwickelte, cloud-native digitale Banking-Plattform ist darauf ausgelegt, Finanzinstitute beim Wachstum zu unterstützen, nicht nur bestehende Abläufe zu modernisieren. Diese Lösung richtet sich an eine breite Palette von Nutzern, darunter Kreditgenossenschaften sowie Einzelhandels- und Geschäftsbanken, indem sie Werkzeuge bereitstellt, die die Benutzerbindung verbessern, Abläufe rationalisieren und die Servicebereitstellung optimieren. Mit seiner einheitlichen Intelligenz, die sich über einen Lebenszyklus hinweg vervielfacht, ermöglicht Lumin Finanzinstituten, messbare Ergebnisse im Laufe der Zeit zu erzielen, anstatt nur vorherzusagen, was ein Mitglied im nächsten Moment benötigen könnte. Die Zielgruppe von Lumin umfasst Finanzinstitute, die ihre digitalen Angebote modernisieren möchten, um strukturell der Konkurrenz voraus zu sein. Die Plattform ist besonders vorteilhaft für Organisationen, die darauf abzielen, Ergebnisse durch erhöhten Marktanteil und Wachstum des Kreditportfolios zu optimieren. Die von Grund auf eingebettete KI-Intelligenz lernt kontinuierlich aus jeder Mitgliederinteraktion über eine gemeinsame Identitätsschicht, um die Intelligenz zu beschleunigen, nicht um Vorhersagen zu isolieren. Zu den Hauptmerkmalen von Lumin gehört eine Mikroservice-Architektur, die Skalierbarkeit und Flexibilität fördert und es Banken ermöglicht, neue Funktionen ohne signifikante Ausfallzeiten zu integrieren. Die Plattform bietet eine Verfügbarkeitsgarantie von 99,999 %, die sicherstellt, dass die Dienste zuverlässig und ununterbrochen bleiben. Darüber hinaus bietet Lumin eine umfassende Suite von digitalen Banking-Produkten, einschließlich Lösungen für Einzelhandels- und Geschäftsbanken, digitale Kontoeröffnung und ein robustes Verwaltungs- und Support-Portal. Diese Funktionen ermöglichen es Finanzinstituten, ihre Abläufe zu optimieren und die Kundenbindung zu verbessern. Lumins Engagement für kontinuierliche Verbesserung zeigt sich durch wöchentliche Updates und die Einführung neuer Funktionen, die alle ohne Dienstunterbrechungen bereitgestellt werden. Das Integrationsframework und die Datensicherheitsmaßnahmen der Plattform erhöhen ihren Wert weiter und bieten Finanzinstituten die nötige Sicherheit, um sich auf ihre Kernaktivitäten zu konzentrieren. Durch die Nutzung von Lumin erhalten Finanzinstitute strukturierte, umsetzbare Daten, um Nutzer anzuziehen, die Bindung zu vertiefen und die Kundenbindung über den gesamten digitalen Lebenszyklus hinweg zu sichern. Je länger ein Finanzinstitut auf Lumin läuft, desto mehr Wert schafft das System für das Institut und die Menschen, die es bedient.


  **Average Rating:** 4.7/5.0
  **Total Reviews:** 29

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 9.3/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 9.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Lumin Digital](https://www.g2.com/de/sellers/lumin-digital)
- **Unternehmenswebsite:** https://www.lumindigital.com/
- **Gründungsjahr:** 2016
- **Hauptsitz:** San Ramon, CA
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/lumindigital (285 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen, Finanzdienstleistungen
  - **Company Size:** 90% Unternehmen mittlerer Größe, 7% Kleinunternehmen


### 3. [FIS](https://www.g2.com/de/products/fis/reviews)
  FIS Core Banking bietet agile Lösungen, die sich nahtlos in unsere Kernsysteme oder über eine komponentenbasierte Architektur mit anderen integrieren. Dieser Ansatz ermöglicht es Gemeinschafts-, mittelständischen, großen und globalen Finanzinstituten, ihre veraltete Kernplattform mit Komponenten zu umgeben, um ihnen zu helfen, ihre Kernbankensysteme schrittweise zu transformieren. Mit den umfassenden Banklösungen von FIS können Institutionen ein wirklich differenziertes Kundenerlebnis schaffen.


  **Average Rating:** 4.2/5.0
  **Total Reviews:** 13

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 7.9/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [FIS Global](https://www.g2.com/de/sellers/fis-global-57ee48f0-f061-468b-9f95-aec60bcbf83f)
- **Gründungsjahr:** 1968
- **Hauptsitz:** Jacksonville, FL
- **Twitter:** @FISGlobal (26,515 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/fis/ (46,081 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Eigentum:** FIS

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen
  - **Company Size:** 62% Unternehmen, 31% Unternehmen mittlerer Größe


### 4. [ServiceNow Financial Services Operations](https://www.g2.com/de/products/servicenow-financial-services-operations/reviews)
  Effiziente, widerstandsfähige Finanzdienstleistungsoperationen für verbesserte Kunden- und Mitarbeitererfahrungen. Digitalisierung der Kernprozesse in Ihrer Institution auf einer einzigen Plattform.


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 11

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.2/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.7/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.6/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [ServiceNow](https://www.g2.com/de/sellers/servicenow)
- **Gründungsjahr:** 2004
- **Hauptsitz:** Santa Clara, CA
- **Twitter:** @servicenow (54,113 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/29352/ (32,701 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Eigentum:** NYSE:NOW

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 64% Unternehmen mittlerer Größe, 36% Unternehmen


### 5. [Narmi](https://www.g2.com/de/products/narmi/reviews)
  Narmi ist eine cloud-native digitale Banking-Plattform, die Finanzinstituten, insbesondere Gemeinschaftsbanken und Kreditgenossenschaften, eine einheitliche Suite von Produkten für das Verbraucher- und Geschäftsbanking bietet. Die Plattform ist als API-erstes Ökosystem konzipiert, das sich direkt in bestehende Kernbankensysteme integriert, um die Kontoeröffnung zu automatisieren, die Benutzererfahrung zu modernisieren und die Back-Office-Operationen zu optimieren. Durch die Konsolidierung von Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft und Kontoeröffnung in einer einzigen administrativen Schnittstelle dient Narmi als primäre digitale Infrastruktur für Institutionen, die Einlagen und Benutzerengagement skalieren möchten. Die Narmi-Plattform besteht aus mehreren integrierten Produktpfeilern. Narmi Grow bietet digitale Kontoeröffnung für sowohl Verbraucher als auch Unternehmen, indem automatisierte Identitätsentscheidungen und sofortige Finanzierung über Plaid und Debitkarte genutzt werden, um es Benutzern zu ermöglichen, Konten in weniger als zwei Minuten zu eröffnen. Narmi Banking bietet eine funktionsreiche mobile und Online-Banking-Erfahrung für Privat- und Geschäftskunden, einschließlich Geldbewegung, Rechnungszahlung und Finanzwohlstandswerkzeuge. Narmi Lend integriert Kredit-Workflows direkt in die digitale Banking-Oberfläche, um Kreditnachfrage nativ zu generieren, während Narmi Command als zentrales administratives Konsolensystem dient, in dem Mitarbeiter Sicherheitseinstellungen, Supportanfragen und Datenanalysen verwalten. Narmi wird als hochzuverlässige, single-tenant Cloud-Lösung mit 99,9% Betriebszeit bereitgestellt. Seine technische Architektur ist auf Erweiterbarkeit ausgelegt. Durch das Narmi Application Framework und AppXchange können Finanzinstitute offene APIs und SDKs nutzen, um benutzerdefinierte Integrationen zu erstellen oder Drittanbieter-Fintech-Dienste ohne tiefgehende Entwicklungszyklen bereitzustellen. Diese Middleware-Strategie ermöglicht es Institutionen, ihre Front-End-Fähigkeiten, wie Echtzeit-FedNow-Zahlungen über Narmi Now, unabhängig von ihren veralteten Kernbeschränkungen zu modernisieren. Das Ergebnis ist eine zukunftssichere digitale Umgebung, die hochriskante Betrugsprävention über Narmi Guard und automatisierte betriebliche Effizienz unterstützt.


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 12

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.8/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 9.2/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Narmi](https://www.g2.com/de/sellers/narmi)
- **Unternehmenswebsite:** https://www.narmi.com
- **Gründungsjahr:** 2016
- **Hauptsitz:** New York, US
- **Twitter:** @Narmi_Tech (157 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/narmi (139 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen
  - **Company Size:** 100% Unternehmen mittlerer Größe


### 6. [TCS BaNCS™ Digital](https://www.g2.com/de/products/tcs-bancs-digital/reviews)
  TCS BaNCS Digital ist eine unternehmensweite Lösung, die Ihren Bankkunden die Flexibilität und Bequemlichkeit bietet, ihre Finanzen überall zu verwalten.


  **Average Rating:** 4.6/5.0
  **Total Reviews:** 11

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.8/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.7/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 7.5/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [TATA Consultancy Services Limited](https://www.g2.com/de/sellers/tata-consultancy-services-limited)
- **Gründungsjahr:** 1968
- **Hauptsitz:** Mumbai, Maharashtra
- **Twitter:** @TCS (578,751 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/tata-consultancy-services (695,306 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Eigentum:** NSE: TCS

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 45% Unternehmen, 27% Unternehmen mittlerer Größe


### 7. [Oracle Banking Digital Experience](https://www.g2.com/de/products/oracle-banking-digital-experience/reviews)
  Oracle Banking Digital Experience ermöglicht es Banken, Kunden mit einer kontextbewussten Kanal-Lösung zu gewinnen, zu integrieren und zu betreuen, die von einem robusten API-Framework unterstützt wird, das sich in jeden Kernprozessor integrieren lässt.


  **Average Rating:** 4.2/5.0
  **Total Reviews:** 12

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.7/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Oracle](https://www.g2.com/de/sellers/oracle)
- **Gründungsjahr:** 1977
- **Hauptsitz:** Austin, TX
- **Twitter:** @Oracle (827,310 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/1028/ (199,301 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Eigentum:** NYSE:ORCL

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 54% Unternehmen, 23% Unternehmen mittlerer Größe


### 8. [Alkami](https://www.g2.com/de/products/alkami-technology-inc-alkami/reviews)
  Die Alkami-Plattform bietet Finanzinstituten eine vollständige digitale Banklösung, um Einzelhandels- und Geschäftsnutzer für Banken und Kreditgenossenschaften sicher zu gewinnen, zu binden und zu erweitern. Kunden können ihr Benutzererlebnis mit zusätzlichen Alkami-Produkten und Integrationen zu Drittanbieterlösungen über API-, SSO- und SDK-Funktionalität anpassen. Die Online-Banking-Plattform wird mit einer Verwaltungskonsole geliefert, die unseren Kunden die Möglichkeit bietet, die Erfahrungen ihrer digitalen Banknutzer zu verwalten. Wir investieren stark in die acht Produktkategorien innerhalb dieser Reise, um unseren Kunden digitalen Erfolg zu ermöglichen: • Kontoeröffnung und Kreditvergabe • Sicherheit & Betrugsschutz • Geldbewegung • Finanzielle Gesundheit • Kundenservice • Kartenerlebnis • Marketing & Analytik • Erweiterbarkeit Funktionalität für sowohl Einzelhandel als auch Geschäft umfasst: digitale Kontoeröffnung und Kreditvergabe, automatisierte Kreditentscheidung, Echtzeit-Identitätsüberprüfung, Geldüberweisungen, Scheckdienste, Nachrichtenzentrum, Chatbots, virtuelle Finanzassistenten, mobile Scheckeinzahlungen, E-Dokumente, E-Signaturen, Kartenverwaltung, sichere Formulare, Multi-Faktor-Authentifizierung, Multi-Zahlungsbetrugsprävention, Benachrichtigungen und Datenanalysen und Engagement-Lösungen. Darüber hinaus beinhalten Geschäftswidgets Geschäftsverwaltung, einschließlich Berechtigungen, ACH, Überweisungen, Geschäftsberichte, Rechnungen, Positive Pay, Geschäftszahlungen und Geschäftsscheckerfassung. Wir erkennen die strategische Bedeutung an, die besten Fintech-Innovationen zu nutzen und die richtigen Partner in die Alkami-Plattform zu integrieren. Wir fördern ein Fintech-Partner-Ökosystem, das Freiheit, Erweiterbarkeit, weitere Markenunterscheidung und die Möglichkeit für sorgfältig ausgewählte Fintechs bietet, sich mit APIs zu integrieren und direkt auf unserer Plattform mit dem Alkami-SDK zu bauen. Wir bieten API- und Single-Sign-On (SSO)-Integrationen an, die entweder intern von Alkami oder von unseren Partnern entwickelt werden können. Unsere Kunden können auch ihre eigenen Integrationen mit denselben Tools bereitstellen, die von unseren Entwicklern verwendet werden, oder sie können ein Netzwerk zertifizierter Alkami-SDK-Entwickler oder Partner-Systemintegratoren nutzen. Die Alkami-Plattform wird mit einer Verwaltungskonsole geliefert, die unseren Finanzinstitutionskunden die Möglichkeit bietet, die Erfahrungen ihrer digitalen Banknutzer zu verwalten. Die Verwaltungskonsole ist in fünf Hauptfunktionen unterteilt: Einrichtung, Betrieb, Inhalt, Support und Daten. Die Alkami-Plattform ist eine hoch konfigurierbare Lösung, die es Institutionen und Alkami-Teammitgliedern ermöglicht, Funktionalitäten innerhalb der Umgebung einer Institution einfach bereitzustellen und zu konfigurieren. Dies umfasst die Konfigurierbarkeit hinsichtlich der Verfügbarkeit von Funktionen wie der Preislistenabrechnung für Endnutzer des Produkts. Durch diese Fähigkeit können Institutionen Endnutzer für die Funktionen, die sie innerhalb der Plattform nutzen, wie ACH- und Überweisungstransaktionen, segmentieren und berechnen.


  **Average Rating:** 4.4/5.0
  **Total Reviews:** 39

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 7.4/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.7/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Alkami Technology](https://www.g2.com/de/sellers/alkami-technology)
- **Gründungsjahr:** 2009
- **Hauptsitz:** Plano, TX
- **Twitter:** @alkamitech (1,505 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/alkamitech/ (1,091 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Eigentum:** NASDAQ: ALKT

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen, Finanzdienstleistungen
  - **Company Size:** 87% Unternehmen mittlerer Größe, 10% Kleinunternehmen


### 9. [SBS Banking Platform](https://www.g2.com/de/products/sbs-banking-platform/reviews)
  Die SBS Banking Platform ist eine cloud-native, modulare Kernbanklösung der nächsten Generation, die Finanzinstitute mit der Agilität, Widerstandsfähigkeit und Innovation ausstattet, die sie benötigen, um in der sich schnell entwickelnden Finanzlandschaft von heute erfolgreich zu sein. Die SBS Banking Platform ist als Front-to-Back, End-to-End-Plattform konzipiert und bietet alles, was eine moderne Bank oder ein Finanzinstitut benötigt, um effizient zu arbeiten, Kunden effektiv zu binden und sich schnell an sich ändernde regulatorische, marktliche und kundenspezifische Anforderungen anzupassen. Ob globale Bank oder regionale Institution, unsere Plattform bietet die Werkzeuge, um die digitale Transformation ohne Komplexität voranzutreiben. Die SBS Banking Platform ermöglicht nahtlose Integration, intelligentere Entscheidungsfindung und schnellere Produkteinführung. Ihre modulare Struktur erlaubt es Einzelhandels- und Firmenbanken, Neobanken & Fintechs sowie Mikrofinanzinstitutionen, die Komponenten zu übernehmen, die sie benötigen, wann sie sie benötigen - von Einlagen und Zahlungen bis hin zu Kreditvergabe, regulatorischem Reporting und digitalem Banking. Zu den Fähigkeiten gehören: 1/ Zahlungen und Karten mit Echtzeitverarbeitung 2/ Kreditvergabe und KI-gestützte Risikobewertung 3/ Regulatorisches Reporting mit einer datenzentrierten Compliance-Lösung 4/ Digitales Onboarding und Engagement mit eingebetteter KI 5/ Open-Banking-Compliance und Ökosystemintegration Die Plattform ist in der öffentlichen, privaten oder hybriden Cloud verfügbar. Über 1.500 Finanzinstitute weltweit vertrauen der SBS Banking Platform. Es ist eine bewährte Lösung, die von führenden Branchenanalysten wie Gartner, Forrester, NelsonHall und IBS Intelligence für ihre Innovation, Leistung und Fähigkeit, mit den Kundenbedürfnissen zu skalieren, anerkannt wird. Warum Kunden die SBS Banking Platform wählen: ✅ Kundenorientiertes Design Nutzen Sie KI-gestützte Einblicke, um hyper-personalisierte Erlebnisse über alle Kanäle hinweg zu liefern, die Bindung und Zufriedenheit verbessern. ✅ Geschwindigkeit und Agilität Bringen Sie Produkte zehnmal schneller auf den Markt mit Low-Code/No-Code-Tools, die Geschäftsteams befähigen und die IT-Abhängigkeit reduzieren. ✅ Unternehmensgerechte Leistung Skalieren Sie mit cloud-nativer Infrastruktur, die täglich über 50 Millionen Transaktionen verarbeitet und 24/7-Verfügbarkeit unterstützt. ✅ Regulatorische Sicherheit Stellen Sie die vollständige Einhaltung lokaler und globaler regulatorischer Standards sicher. Automatisiertes Reporting garantiert pünktliche Lieferung - jedes Mal. ✅ Zukunftssichere Architektur Die SBS unterstützt kontinuierliche Innovation, Plug-and-Play-Erweiterungen und Ökosystem-Kollaboration über offene APIs. Ob Sie Ihre Kernsysteme modernisieren, neue digitale Bankdienstleistungen einführen oder global expandieren möchten, die SBS Banking Platform bietet die technologische Grundlage und geschäftliche Flexibilität, um Ihnen zum Erfolg zu verhelfen.


  **Average Rating:** 4.2/5.0
  **Total Reviews:** 13

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 7.7/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 7.9/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 7.8/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [SBS](https://www.g2.com/de/sellers/sbs)
- **Gründungsjahr:** 2012
- **Hauptsitz:** Paris, FR
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/s-b-s/ (3,736 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Automobil
  - **Company Size:** 31% Unternehmen mittlerer Größe, 23% Kleinunternehmen


#### Pros & Cons

**Pros:**

- Benutzerfreundlichkeit (3 reviews)
- Beste Lösung (2 reviews)
- Einhaltung (2 reviews)
- Einfacher Zugang (2 reviews)
- Papierlose Dokumentation (2 reviews)

**Cons:**

- Hohe Kosten (2 reviews)
- Schlechte Leistung (2 reviews)

### 10. [FNZ](https://www.g2.com/de/products/fnz-group-fnz/reviews)
  Appway Digital Banking Platform unterstützt echte digitale Transformation durch intelligente Prozessorchestrierung und ermöglicht authentische menschliche Interaktionen über alle Berührungspunkte in der physischen und digitalen Welt.


  **Average Rating:** 4.3/5.0
  **Total Reviews:** 13

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.8/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.7/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.6/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [FNZ Group](https://www.g2.com/de/sellers/fnz-group)
- **Hauptsitz:** London
- **Twitter:** @FNZ_Group (1,747 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/fnz/ (6,134 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 43% Unternehmen, 43% Kleinunternehmen


### 11. [Enqura](https://www.g2.com/de/products/enqura/reviews)
  Enqura wurde 2014 gegründet. Mit Büros in London, Istanbul, Baku und Dubai bietet Enqura umfassende End-to-End-Lösungen für Finanzinstitute weltweit. Enquras KI-gesteuerte Finanztechnologieplattform, Fintech Five, umfasst EnQualify (Digitale ID-Verifizierung), EnNovate (Mobile & Online-Kanäle), EnWallet (Digitale Geldbörse & Open Banking), EnSecure (Starke Authentifizierung) und EnConnect (Digitaler Assistent & Sichere Nachrichtenübermittlung).


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 10

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Enqura](https://www.g2.com/de/sellers/enqura)
- **Gründungsjahr:** 2014
- **Hauptsitz:** London, GB
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/enqura (83 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Computersoftware
  - **Company Size:** 90% Kleinunternehmen, 10% Unternehmen mittlerer Größe


### 12. [nCino Cloud Banking Platform](https://www.g2.com/de/products/ncino-cloud-banking-platform/reviews)
  nCino (NASDAQ: NCNO) treibt eine neue Ära im Finanzdienstleistungssektor voran. Das Unternehmen wurde gegründet, um Finanzinstitute dabei zu unterstützen, Geschäftsprozesse zu digitalisieren und neu zu gestalten, um Effizienz zu steigern und bessere Bankerlebnisse zu schaffen. Mit über 2.700 Kunden weltweit - darunter Gemeinschaftsbanken, Kreditgenossenschaften, unabhängige Hypothekenbanken und die größten Finanzinstitute weltweit - bietet nCino eine vertrauenswürdige Plattform mit erstklassigen, intelligenten Lösungen. Durch die Integration von künstlicher Intelligenz und umsetzbaren Erkenntnissen in seine Plattform hilft nCino Finanzinstituten, Altsysteme zu konsolidieren, um strategische Entscheidungen zu verbessern, das Risikomanagement zu optimieren und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen, indem Menschen, KI und Daten kohärent zusammengebracht werden. Für weitere Informationen besuchen Sie www.ncino.com.


  **Average Rating:** 4.2/5.0
  **Total Reviews:** 11

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.8/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 9.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 9.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [nCino Opco](https://www.g2.com/de/sellers/ncino-opco)
- **Unternehmenswebsite:** https://www.ncino.com
- **Gründungsjahr:** 2012
- **Hauptsitz:** Wilmington, US
- **Twitter:** @ncino (3,728 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/2551084/ (1,649 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen
  - **Company Size:** 43% Unternehmen, 36% Unternehmen mittlerer Größe


### 13. [BankPoint](https://www.g2.com/de/products/bankpoint/reviews)
  BankPoint ist ein intuitives cloudbasiertes System, das entwickelt wurde, um die Arbeitsweise von Geschäftsbanken und Nichtbank-Kreditgebern dramatisch zu verbessern und zu vereinfachen. BankPoint integriert sich nahtlos mit Back-End-Systemen, einschließlich Kernbankensystemen und Dokumenten-Management-Systemen, um einen einzigen Zugangspunkt für das gesamte Personal bereitzustellen. Das System bietet Workflow und Automatisierung für den gesamten Lebenszyklus eines Kredits, von der Kreditvergabe und Dokumentensammlung bis hin zum Portfoliomanagement, der Überwachung von Verpflichtungen, der Kreditprüfung, dem Genehmigungs-Workflow und mehr. BankPoint hat seinen Sitz in McKinney, TX, und ist seit 2002 im Bank- und Kreditwesen tätig. Das Unternehmen begann als Beratungsfirma, die Banken bei der Bewertung, Auswahl und Implementierung kritischer Systeme wie Kernbankensysteme, Imaging-Systeme, digitale Bankensysteme, kommerzielle Kreditsysteme und verwandte FinTech unterstützte. Im Jahr 2006 ging BankPoint Partnerschaften mit mehreren Banken ein, um ein System zu schaffen, das die in bestehenden Bank- und kommerziellen Kreditsystemen identifizierten Lücken schließt. Seitdem wurde BankPoint in Dutzenden von Geschäftsbanken und Nichtbank-Kreditgebern implementiert, um deren tägliche Abläufe zu automatisieren und zu optimieren. Das BankPoint-System ist so konzipiert, dass es für alle Bereiche der kommerziellen Kreditvergabe und des Bankwesens intuitiv und benutzerfreundlich ist, einschließlich Kreditgeber, Kreditadministratoren, Kreditabwicklung, Kundenbetreuer, Portfoliomanager, Führungskräfte, Administratoren, Manager für spezielle Vermögenswerte, REO-Manager, Benutzer des Treasury-Managements und mehr.


  **Average Rating:** 4.9/5.0
  **Total Reviews:** 20

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.6/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 9.8/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 9.2/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [VSI Solutions, Inc.](https://www.g2.com/de/sellers/vsi-solutions-inc)
- **Unternehmenswebsite:** https://www.getbankpoint.com/
- **Gründungsjahr:** 1999
- **Hauptsitz:** McKinney, Texas
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/28993344 (12 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen
  - **Company Size:** 40% Unternehmen mittlerer Größe, 35% Unternehmen


#### Pros & Cons

**Pros:**

- Anpassung (1 reviews)
- Benutzerfreundlichkeit (1 reviews)


### 14. [Finacle Online Banking](https://www.g2.com/de/products/finacle-online-banking/reviews)
  Finacle Online Banking ist eine omnichannel-fähige Unternehmensklasse-Internetbanking-Lösung. Diese einheitliche Lösung für Privatkunden, KMU und große Unternehmenskunden zeichnet sich durch ihre umfassende Abdeckung und eine fortschrittliche Architektur aus.


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 26

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.6/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.4/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 9.1/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [EdgeVerve Systems](https://www.g2.com/de/sellers/edgeverve-systems)
- **Gründungsjahr:** 2014
- **Hauptsitz:** Bangalore, India
- **Twitter:** @edge_verve (5,701 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/edgeverve/ (2,667 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen
  - **Company Size:** 42% Unternehmen, 42% Unternehmen mittlerer Größe


### 15. [Q2](https://www.g2.com/de/products/q2-software-inc-q2/reviews)
  Q2-Plattform bietet Finanzinstituten modernste Technologie und unvergleichlichen Kundenservice mit Funktionen auf Abruf für Privat- und Firmenkundenbanken.


  **Average Rating:** 4.2/5.0
  **Total Reviews:** 11

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 7.9/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Q2 Software](https://www.g2.com/de/sellers/q2-software)
- **Gründungsjahr:** 2004
- **Hauptsitz:** Austin, TX
- **Twitter:** @Q2 (35 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/q2software (3,561 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Eigentum:** QTWO (NYSE)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen
  - **Company Size:** 73% Unternehmen mittlerer Größe, 18% Kleinunternehmen


### 16. [Finacle for digital-only banks](https://www.g2.com/de/products/finacle-for-digital-only-banks/reviews)
  Auf fortschrittlicher Architektur aufgebaut, bietet die Finacle Core Banking Solution eine umfassende Suite von Fähigkeiten, um die digitale Transformation Ihrer Bank zu unterstützen.


  **Average Rating:** 4.3/5.0
  **Total Reviews:** 30

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.1/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 7.8/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [EdgeVerve Systems](https://www.g2.com/de/sellers/edgeverve-systems)
- **Gründungsjahr:** 2014
- **Hauptsitz:** Bangalore, India
- **Twitter:** @edge_verve (5,701 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/edgeverve/ (2,667 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen
  - **Company Size:** 67% Unternehmen, 23% Unternehmen mittlerer Größe


### 17. [RapiPay](https://www.g2.com/de/products/rapipay/reviews)
  RapiPay Fintech Pvt. Ltd. ist ein führendes Finanztechnologieunternehmen in Indien, das sich auf unterstützte digitale Zahlungslösungen spezialisiert hat. Mit dem Fokus auf die Förderung der finanziellen Inklusion bietet RapiPay eine umfassende Palette von Dienstleistungen an, die auf die vielfältigen Bedürfnisse von Verbrauchern, Einzelhändlern und kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) zugeschnitten sind. Durch die Nutzung eines umfangreichen Netzwerks von Direct Business Outlets (DBOs) und modernster Technologie erleichtert RapiPay nahtlose und sichere Finanztransaktionen im ganzen Land. Hauptmerkmale und Funktionalität: - Aadhaar-gestütztes Zahlungssystem (AEPS): Ermöglicht Kunden, Banktransaktionen mit ihrer Aadhaar-Nummer und biometrischer Authentifizierung durchzuführen, einschließlich Bargeldabhebungen, Kontostandabfragen und Geldüberweisungen. - Mikro-ATM-Dienste: Bietet tragbare Geräte, die als Geldautomaten fungieren und Bargeldabhebungen sowie andere Bankdienstleistungen in abgelegenen und unterversorgten Gebieten ermöglichen. - Point-of-Sale (POS)-Lösungen: Bietet Händlern POS-Geräte, die kartengestützte Zahlungen erleichtern und das digitale Zahlungssystem verbessern. - Inländische Geldüberweisung: Ermöglicht schnelle und sichere Geldüberweisungen in ganz Indien und unterstützt sowohl bankengebundene als auch nicht bankengebundene Personen. - Versorgungsrechnungszahlungen: Ermöglicht es Benutzern, bequem über die Plattform Strom-, Wasser-, Gas- und andere Versorgungsrechnungen zu bezahlen. - Mobil- und DTH-Aufladungen: Bietet Dienstleistungen zum Aufladen von Prepaid-Handys und Direct-to-Home (DTH)-Fernsehdiensten. - Versicherungsdienste: Bietet Zugang zu verschiedenen Versicherungsprodukten und fördert die finanzielle Sicherheit der Nutzer. Primärer Wert und Benutzerlösungen: RapiPay adressiert das dringende Bedürfnis nach zugänglichen und effizienten Finanzdienstleistungen in Indien, insbesondere in ländlichen und halb-urbanen Regionen. Durch das Angebot einer breiten Palette digitaler Zahlungslösungen über sein umfangreiches Netzwerk von DBOs befähigt RapiPay lokale Einzelhändler und Unternehmen, zu Bankpunkten zu werden und somit wesentliche Finanzdienstleistungen näher an die Gemeinschaft zu bringen. Dieses Modell verbessert nicht nur die finanzielle Inklusion, sondern bietet Einzelpersonen auch die Bequemlichkeit, verschiedene Transaktionen durchzuführen, ohne traditionelle Bankfilialen aufsuchen zu müssen. Durch seinen innovativen Ansatz spielt RapiPay eine entscheidende Rolle bei der Überbrückung der Kluft zwischen der unbanked Bevölkerung und formellen Finanzsystemen und fördert wirtschaftliches Wachstum und Stabilität.


  **Average Rating:** 4.4/5.0
  **Total Reviews:** 10

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 9.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [RapiPay Fintech](https://www.g2.com/de/sellers/rapipay-fintech)
- **Gründungsjahr:** 2018
- **Hauptsitz:** Noida, IN
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/rapipayfin/ (1,103 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 80% Kleinunternehmen, 20% Unternehmen mittlerer Größe


### 18. [Instantpay](https://www.g2.com/de/products/instantpay/reviews)
  Moderne Geschäftsbanking


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 8

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.2/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 9.6/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 9.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Instantpay India Limited](https://www.g2.com/de/sellers/instantpay-india-limited)
- **Gründungsjahr:** 2013
- **Hauptsitz:** New Delhi, IN
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/10355610 (232 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 63% Kleinunternehmen, 25% Unternehmen mittlerer Größe


### 19. [Temenos Infinity](https://www.g2.com/de/products/temenos-infinity/reviews)
  Temenos Infinity ist die Plattform für die Geschäftstransformation, die Finanzinstitute dabei unterstützt, ihre digitalen Transformationsinitiativen zu beschleunigen und erstklassige Transaktionsfähigkeiten für Front- und Middle-Office zu bieten. Sie ermöglicht es Finanzinstituten, die Art und Weise, wie sie mit ihren Kunden interagieren – sowohl über digitale als auch physische Kanäle – neu zu gestalten und ein konsistentes und nahtloses Erlebnis zu schaffen.


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 13

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.4/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 7.9/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.7/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Temenos](https://www.g2.com/de/sellers/temenos)
- **Gründungsjahr:** 2000
- **Hauptsitz:** Geneva, Switzerland
- **Twitter:** @Temenos (11,674 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/54151/ (14 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen, Finanzdienstleistungen
  - **Company Size:** 69% Unternehmen, 31% Unternehmen mittlerer Größe


### 20. [Velmie®️](https://www.g2.com/de/products/velmie/reviews)
  Wir sind Velmie, ein Technologieunternehmen, das die Art von Bankeninfrastruktur entwickelt, von der Altsysteme Albträume haben. Unsere Plattform hilft Finanzinstituten, digitale Produkte ohne Kopfschmerzen zu starten und zu skalieren. Wir konzentrieren uns auf reale Bedürfnisse: reibungslose Integrationen, bombensichere Sicherheit und Technologie, die mit Ihnen wächst – nicht gegen Sie. Wenn sich jede Änderung an Ihrem System wie ein Hochrisiko-Einsatz anfühlt, sind wir hier, um es zur Routine zu machen.


  **Average Rating:** 4.9/5.0
  **Total Reviews:** 7

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 9.3/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.7/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Rolinus UAB Pvt Ltd.](https://www.g2.com/de/sellers/rolinus-uab-pvt-ltd)
- **Unternehmenswebsite:** https://www.velmie.com
- **Gründungsjahr:** 2007
- **Hauptsitz:** London, GB
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/velmie (49 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 57% Unternehmen mittlerer Größe, 57% Kleinunternehmen


### 21. [Backbase The Engagement Banking Platform](https://www.g2.com/de/products/backbase-the-engagement-banking-platform/reviews)
  Backbases KI-gestützte Banking-Plattform für Wachstum ist eine Lösung, die darauf abzielt, Banken bei der Modernisierung ihrer digitalen Bankgeschäfte zu unterstützen und verbesserte Kundenerlebnisse zu bieten. Diese Plattform ist für Banken jeder Größe geeignet, von kleinen Gemeinschaftsbanken bis hin zu großen multinationalen Finanzinstituten. Fachleute in der Bankenbranche, einschließlich Führungskräfte, Produktmanager, IT-Fachleute und Kundenservicemitarbeiter, sowie Einzelhandelsbanken, Geschäftsbanken, Privatbanken & Vermögensverwaltungsfirmen und Kreditgenossenschaften können von den Fähigkeiten der KI-gestützten Banking-Plattform von Backbase profitieren. Hauptmerkmale Identität & Berechtigungen: Laut Anbieter ermöglicht die Plattform die sichere Verwaltung digitaler Benutzeridentitäten und Zugriffsrechte über alle digitalen Bankkanäle hinweg, mit dem Ziel, Risiken und Betrug zu mindern und gleichzeitig ein nahtloses und sicheres Benutzererlebnis zu gewährleisten. Kundenerlebnis: Der Anbieter behauptet, dass die Plattform die Erstellung maßgeschneiderter Erlebnisse und gezielter Kampagnen ermöglicht, indem sie Kundeninteraktionen basierend auf Vorlieben, Verhalten und Transaktionshistorie personalisiert und so konsistente und nahtlose Erlebnisse über alle Kanäle hinweg bietet. Digitales Banking: Der Anbieter gibt an, dass die Plattform den Aufbau intuitiver und benutzerfreundlicher digitaler Banking-Anwendungen erleichtert und Selbstbedienungsfunktionen für Kunden ermöglicht, um Bankgeschäfte online zu erledigen. Darüber hinaus integriert sie sich in Kernbankensysteme, um Echtzeitzugriff auf Kontoinformationen und Transaktionen zu bieten. Menschliche Unterstützung: Laut Anbieter vereint die Plattform Kundenservice-Operationen auf einer einzigen Plattform und bietet einen einheitlichen Arbeitsbereich für Kundenservicemitarbeiter, um auf Kundeninformationen zuzugreifen und Echtzeit-Interaktionen über Live-Chat, Audio- und Videoanrufe durchzuführen. Prozessautomatisierung: Der Anbieter behauptet, dass die Plattform Geschäftsprozesse durch die Automatisierung von End-to-End-Workflows rationalisiert und vereinfacht und komplexe Workflows zwischen Kunden und Bankmitarbeitern orchestriert. Sie ermöglicht auch die Entscheidungsautomatisierung basierend auf vordefinierten Regeln und KI-gestützten Entscheidungsmodellen. Kundendaten & KI: Laut Anbieter nutzt die Plattform KI/ML, um Kosten zu senken und das finanzielle Wohlbefinden zu verbessern, indem Kundendaten genutzt werden, um Einblicke zu gewinnen und das finanzielle Wohlbefinden zu verbessern. Sie nutzt auch KI und maschinelles Lernen, um manuelle Prozesse zu automatisieren und ein einheitliches Kundenprofil zu erstellen. Integrationen: Der Anbieter gibt an, dass die Plattform nahtlos in Kernbankensysteme und Drittanbieter-Fintech-Lösungen integriert wird, um Herausforderungen bei der Backend-Integration zu lösen und sich mit nachgelagerten Systemen in einem polyglotten Umfeld zu verbinden. Fallmanagement: Laut Anbieter bietet die Plattform eine einzige Quelle der Wahrheit für Falldaten im gesamten Bankprozess, die es Bankmitarbeitern ermöglicht, Aufgaben im Zusammenhang mit der Benutzerregistrierung und Produktanträgen zu verwalten. Sie ermöglicht es auch Kunden und Mitarbeitern, den Fortschritt eines Antrags einfach zu verfolgen. Dokumentenmanagement: Der Anbieter behauptet, dass die Plattform eine intelligente Dokumentenorchestrierung in jedem Workflow ermöglicht, einschließlich Speicherung, Suche, Versionierung, Kommunikation und Zugriffskontrolle. Sie unterstützt private Repositories für die Kommunikation von Dienst zu Dienst und gewährleistet autorisierten Zugriff auf Falldokumente. Anwendungszentrum: Laut Anbieter bietet die Plattform eine kundenorientierte Umgebung, die Transparenz im gesamten Geschäftsprozess bietet. Dies ermöglicht es Interessenten und Kunden, sicher mit der Bank zusammenzuarbeiten, Aufgaben zu erledigen und den Fortschritt ihres Falls oder Antrags zu verfolgen.


  **Average Rating:** 4.3/5.0
  **Total Reviews:** 8

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 7.5/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 7.5/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.7/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Backbase](https://www.g2.com/de/sellers/backbase)
- **Gründungsjahr:** 2003
- **Hauptsitz:** Amsterdam, NL
- **Twitter:** @backbase (4,431 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/backbase (1,830 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Top Industries:** Bankwesen
  - **Company Size:** 50% Unternehmen, 40% Unternehmen mittlerer Größe


### 22. [Bottomline Digital Banking Solutions](https://www.g2.com/de/products/bottomline-digital-banking-solutions/reviews)
  Bottomline Digital Banking ist die branchenführende kommerzielle digitale Banking-Plattform, die eine umfassende Suite von Funktionen bietet, die das gesamte Spektrum der Geschäftszahlungen abdecken. Als Eingangstor zu skalierbaren, sicheren Lösungen befähigt sie Ihre Bank, Kundenbeziehungen zu stärken und neue Umsatzmöglichkeiten zu erschließen. Sie kombiniert die wesentlichen Dienstleistungen, die Ihre Geschäftskunden erwarten, und bietet gleichzeitig skalierbare Lösungen, die mit ihnen wachsen. Mit einem Fokus auf Stabilität befähigt diese Lösung Ihre Bank, um: • Niedrigwertige Zahlungen zu monetarisieren • Bessere Cash-Transparenz zu bieten • Engagement zu beschleunigen und Kunden zu gewinnen • Betrug zu reduzieren und Compliance sicherzustellen


  **Average Rating:** 4.7/5.0
  **Total Reviews:** 6

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.9/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.1/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 9.2/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Bottomline ](https://www.g2.com/de/sellers/bottomline)
- **Gründungsjahr:** 1989
- **Hauptsitz:** Portsmouth, NH
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/bottomline-payments (2,923 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Eigentum:** EPAY
- **Gesamterlös (USD Mio):** $442

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Kleinunternehmen, 33% Unternehmen


### 23. [Youtap](https://www.g2.com/de/products/youtap/reviews)
  Youtap Digital Banking ist eine umfassende, cloud-native Plattform, die darauf ausgelegt ist, Banken, Fintechs und Finanzdienstleistern zu ermöglichen, sichere, Echtzeit-Digitalbanking-Lösungen über mobile, Web- und Point-of-Sale-Kanäle bereitzustellen. Durch nahtlose Integration mit bestehenden Kernbankensystemen oder als eigenständige Lösung ermöglicht Youtap Institutionen, eine breite Palette von Finanzdienstleistungen anzubieten, die die Kundenbindung und die betriebliche Effizienz verbessern. Hauptmerkmale und Funktionalitäten: - White-Label-Anwendungen: Anpassbare Verbraucher- und Geschäftsbanking-Apps, die es Institutionen ermöglichen, das Benutzererlebnis nach ihren spezifischen Bedürfnissen zu gestalten und zu branden. - Digitale Onboarding- und eKYC-Prozesse: Optimierte elektronische Know-Your-Customer-Prozesse, die schnelle und sichere Kontoeröffnungen ermöglichen und den Bedarf an physischen Filialbesuchen reduzieren. - Mehrwährungskonten: Unterstützung für verschiedene Kontotypen, einschließlich Alltags-, Spar- und Darlehenskonten, um unterschiedliche Kundenanforderungen zu erfüllen. - Sofortige Zahlungen und Überweisungen: Echtzeitverarbeitung von Person-zu-Person-Überweisungen, Rechnungszahlungen und Überweisungen, die schnelle und effiziente Transaktionen gewährleisten. - Integriertes Kredit- und Darlehensmanagement: Tools für Kreditbewertung, Darlehensvergabe und -verwaltung, die Dienstleistungen wie Mikrokredite und "Jetzt kaufen, später zahlen"-Optionen ermöglichen. - KI-gestützte Finanzanalysen: Künstliche Intelligenz-Funktionen, die das Kundenverhalten analysieren, um personalisierte Finanzberatung und Produktempfehlungen anzubieten. - Umfassende Sicherheitsmaßnahmen: Fortschrittliche Verschlüsselung, sichere Anmeldeprotokolle und Einhaltung von KYC- und AML-Vorschriften zum Schutz von Kundeninformationen und zur Minderung von Betrugsrisiken. Primärer Wert und Benutzerlösungen: Youtap Digital Banking adressiert die wachsende Nachfrage nach zugänglichen, effizienten und sicheren Finanzdienstleistungen, indem es eine skalierbare Plattform bereitstellt, die die Abhängigkeit von physischen Filialen reduziert und das Selbstbedienungsbanking fördert. Seine anpassbare Natur ermöglicht es Finanzinstituten, Produkte und Dienstleistungen an individuelle Kundenpräferenzen anzupassen, was die Bindung und Zufriedenheit erhöht. Durch die Integration fortschrittlicher Sicherheitsmaßnahmen und KI-gesteuerter Einblicke gewährleistet Youtap ein sicheres und personalisiertes Bankerlebnis, das Benutzer befähigt, ihre Finanzen effektiv und selbstbewusst zu verwalten.


  **Average Rating:** 4.0/5.0
  **Total Reviews:** 6

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 7.8/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.1/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Youtap Limited](https://www.g2.com/de/sellers/youtap-limited)
- **Gründungsjahr:** 2007
- **Hauptsitz:** Auckland, NZ
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/youtap-limited/ (71 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 67% Kleinunternehmen, 33% Unternehmen mittlerer Größe


### 24. [MeridianLink Consumer](https://www.g2.com/de/products/meridianlink-consumer/reviews)
  MeridianLink® Consumer ist ein cloudbasiertes System zur Kreditvergabe an Verbraucher, das Finanzinstitute befähigt, nahtlose, digital orientierte Kreditvergabenerlebnisse zu bieten, die mit Ihrem Unternehmen skalieren. Von optimierter digitaler Antragsfunktionalität bis hin zu KI-gestützter intelligenter Entscheidungsfindung unterstützt das LOS eine vollständige Palette von Kreditprodukten, einschließlich Privatkrediten, Autokrediten, HELOCs und Geschäftskrediten, während es sich mit Hunderten von Partnerintegrationen verbindet, um jeden Schritt Ihres Kreditvergabeworkflows zu transformieren. - Fortschrittliche Entscheidungsmaschine: Beschleunigen Sie Genehmigungen und verbessern Sie die Kreditqualität mit automatisierter Kreditprüfung, die durch konfigurierbare Regeln, visuelle Logikbäume, Auslösebedingungen, Antragsweiterleitung und Echtzeitdaten unterstützt wird, um qualifiziertere Kreditnehmer schneller und mit größerem Vertrauen zu finanzieren. - Echtzeit-Kommunikation mit Kreditnehmern: Halten Sie Kreditnehmer engagiert und reduzieren Sie Abbrüche mit automatisierten SMS- und E-Mail-Updates, die rechtzeitige Statusbenachrichtigungen bieten, die Zufriedenheit verbessern und die Konversionsraten steigern. - Eingebaute Berichterstattung & Analytik: Verwandeln Sie Daten in Chancen mit Berichten, die Trends aufdecken, Engpässe identifizieren und umsetzbare Erkenntnisse liefern, um intelligentere Entscheidungen, reibungslosere Workflows und eine erhöhte Kreditaufnahme zu fördern. - Cross-Sell-Engine: Erhöhen Sie den Anteil am Geldbeutel mit personalisierten Cross-Sell-Angeboten und integrierter Analytik, die aus aktuellen Daten gezogen werden, um die Leistung zu verfolgen und Maßnahmen zu ergreifen. - Operative Einfachheit: Eliminieren Sie mehrere Anbieter und konsolidieren Sie alle Kreditarten in einem optimierten, einfach zu verwaltenden System, das es Kreditnehmern ermöglicht, sich in einer einzigen Antragsrunde für mehrere Kreditprodukte zu bewerben. - Optimierte Benutzeroberfläche: Reduzieren Sie Antragsabbrüche mit einer reibungslosen, mobilorientierten Reise, die intelligente Formulare, adaptive Felder, eingebaute E-Signaturen und intuitive Workflows nutzt, um Kreditnehmer schnell von der Antragstellung zur Finanzierung zu führen. - Eingebettetes Risiko & Compliance: Verbessern Sie das Risikomanagement und die Einhaltung von Vorschriften durch cloud-native Architektur, umfangreiche konfigurierbare Kontrollen, Prüfpfade und Integrationen für fortschrittliche Betrugs- und Identitätsüberprüfung. - Zuverlässige Konnektivität: Verbindet Verbraucher und Finanzinstitute über den gesamten Finanzlebenszyklus, indem es die Erfahrung der Verbraucherkreditvergabe mit der Eröffnung von Einlagenkonten, Hypothekenvergabe, Inkasso, Datenanalyse und personalisierter Ansprache verknüpft – alles über die MeridianLink® One-Plattform.


  **Average Rating:** 4.3/5.0
  **Total Reviews:** 14

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.1/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 9.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [MeridianLink](https://www.g2.com/de/sellers/meridianlink)
- **Unternehmenswebsite:** https://www.meridianlink.com
- **Gründungsjahr:** 1998
- **Hauptsitz:** Costa Mesa, CA
- **Twitter:** @meridianlink (498 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/93023/ (667 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Unternehmen mittlerer Größe, 21% Kleinunternehmen


#### Pros & Cons

**Pros:**

- Benutzerfreundlichkeit (2 reviews)
- Einfache Integrationen (1 reviews)
- Effizienter Prozess (1 reviews)
- Einfacher Prozess (1 reviews)
- Zeiteffizient (1 reviews)

**Cons:**

- Schlechte Leistung (1 reviews)

### 25. [BANKTRON® Digital Banking Engagement Platform](https://www.g2.com/de/products/banktron-digital-banking-engagement-platform/reviews)
  BANKTRON ist eine Omnichannel-Lösung (Internet, Mobil, Webdienste usw.) für moderne Finanzinstitute.


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 3

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 6.7/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [NRD Companies](https://www.g2.com/de/sellers/nrd-companies)
- **Gründungsjahr:** 1995
- **Hauptsitz:** Sandvika, NO
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/nrd-companies-no/ (116 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 67% Unternehmen, 33% Unternehmen mittlerer Größe




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## Buyer Guide

### Was Sie über digitale Bankplattformen wissen sollten

### Was sind digitale Banking-Plattformen?

Digitale Banking-Plattformen sind web- oder mobilbasierte Systeme, die online oder über mobile Apps zugänglich sind. Sie bieten eine breite Palette von Finanzdienstleistungen und machen das Banking bequem und erschwinglich, indem sie den Bedarf an persönlichen Filialbesuchen eliminieren.

Benutzer können Konten erstellen und verwalten, Salden überprüfen, Geld an andere senden und Rechnungen online von jedem Ort aus bezahlen. Digitale Banken können Zugang zu Geldautomaten, Chat, E-Mail und Kundenbetreuung bieten. Sie bieten häufig Investitionsdienstleistungen wie Robo-Advisors und Handel, unterstützen das persönliche Finanzmanagement und erleichtern digitale Zahlungen.

Die besten digitalen Banking-Plattformen bieten auch Datensicherheit durch Verschlüsselung und Multi-Faktor-Authentifizierung. Aufgrund niedrigerer Betriebskosten bieten digitale Banken häufig niedrigere Gebühren und attraktive Zinssätze. Sie können auch KI und die Integration von Drittanbieterdiensten nutzen, um maßgeschneiderte Erlebnisse zu bieten.

[Fintech](https://www.g2.com/articles/fintech)-Plattformen werden aufgrund ihrer Praktikabilität und Anpassungsfähigkeit an sich ändernde Verbrauchervorlieben, die durch die [digitale Transformation im Bankwesen](https://www.g2.com/articles/digital-transformation-in-banking) hervorgerufen werden, immer beliebter.

### Welche Arten von digitalen Banking-Plattformen gibt es?

Jede digitale Banking-Plattform ist darauf ausgelegt, die Bedürfnisse und Vorlieben der Kunden zu erfüllen. Basierend auf ihrer Struktur, Zielgruppe und den angebotenen Dienstleistungen gibt es folgende Arten von digitaler Banking-Software und -Plattformen.

#### Nur-Online-Banken

Nur-Online-Banken sind virtuelle Banken, die vollständig online operieren. Digitale Banken haben keine physischen Filialen und bieten eine digitale Plattform für Benutzer und Kunden, um Bankgeschäfte durchzuführen. Wie traditionelle Banken bieten sie eine vollständige Palette von Bankdienstleistungen, einschließlich Giro- und Sparkonten, Krediten und mehr.

#### Neobanken

Neobanken operieren vollständig online und verwenden ein Online-Banking-Modell ähnlich den Nur-Online-Banken. Ihre Lizenzierung, ihr Fokus und ihre regulatorische Aufsicht unterscheiden sich jedoch.

Der wesentliche Unterschied besteht darin, dass Neobanken mit traditionellen Banken zusammenarbeiten, um Dienstleistungen anzubieten, während sie sich auf bestimmte Finanzdienstleistungen wie Sparkonten, Zahlungsabwicklung oder Währungsumtausch spezialisieren.

#### Internet- und Mobile-Banking

Die meisten traditionellen Banken innovieren mit mobilen und Internet-Banking-Dienstleistungen, die die meisten Funktionen und Angebote der Banken bieten.

Dies ermöglicht es Kunden, alle notwendigen Bankgeschäfte wie Geldüberweisungen, Saldenüberprüfungen, Scheckbuch- und Kontoauszugsbestellungen, Scheckeinzahlungen und Serviceanfragen online durchzuführen, ohne die physischen Filialen aufsuchen zu müssen.

#### Unified Payments Interface (UPI)

UPI ist ein sofortiges Zahlungssystem, das über mobile Anwendungen funktioniert. Seine Schnittstelle erleichtert Peer-to-Peer- und Person-zu-Händler-Transaktionen der Banken.

Die Transaktionen verwenden hochsichere Identitätsdokumente (IDs), die als UPI-IDs bezeichnet werden und mit Bankkonten verknüpft sind: QR-Codes, Telefonnummern und Sonderzeichen.

#### Bankkarten

Bankkarten werden nicht nur zum Abheben von Geld an Geldautomaten verwendet, sondern auch, um Einzelpersonen zu ermöglichen, Transaktionen durchzuführen und andere digitale Zahlungen zu leisten.

Diese Karten werden in Einzelhandelsumgebungen mit [Point-of-Sale (PoS) Systemen](https://www.g2.com/categories/retail-pos) und Online-Transaktionen verwendet. Diese Kartentypen umfassen auch Prepaid-Karten mit vorgeladenem Geld, die ohne Verknüpfung mit einem Bankkonto verwendet werden können.

#### Regierungsunterstützte digitale Geldbörsen

Es handelt sich um eine Art von mobiler Geldbörse, die digitale Plattformen bietet, damit Bürger Leistungen, Subventionen und Regierungszahlungen empfangen und verwalten können.

Darüber hinaus entstehen in der Branche weiterhin digitale Banking-Lösungen, wie z. B. Herausfordererbanken, Robo-Advisors, Zahlungsanbieter, Peer-to-Peer (P2P) Kreditplattformen, Kryptowährungsbörsen, Finanzaggregatoren und Unternehmensbanking.

Unstrukturierte ergänzende Dienstdaten (USSD) sind eine Art von digitalem Banking, die viele in dieser Ära nicht nutzen. UPI verwendet jedoch diese Anwendung, um Geldüberweisungen durchzuführen.

### Was sind die gemeinsamen Merkmale von digitalen Banking-Plattformen?

Die folgenden Elemente sind einige der Kernmerkmale innerhalb der besten digitalen Banking-Software, die gemeinsam zum Wachstum und zur Akzeptanz dieser Tools in der Finanzbranche beitragen können, indem sie das Kundenengagement, die Sicherheit und das gesamte Bankerlebnis verbessern:

- **P2P-Zahlungsschnittstelle:** Diese dedizierte Plattform erleichtert P2P-Zahlungen, die direkte Geldüberweisungen zwischen Einzelpersonen oder Entitäten innerhalb von Sekunden ermöglichen. Diese Funktion hilft auch beim Teilen von Rechnungen, bei Händlertransaktionen, beim einfachen Kauf, bei der Bezahlung von Dienstleistungen und beim Senden von Geld an Freunde und Familie.
- **Persönliche Finanzplanung:** Digitale Banking-Plattformen nutzen KI-Algorithmen und Benutzerdaten, um personalisierte Finanzinformationen bereitzustellen und die persönliche Finanzplanung zu erleichtern. Diese maßgeschneiderten Einblicke, wie Ausgabemuster, Investitionsmöglichkeiten und Budgetmanagement, befähigen Kunden, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen.
- **Digitale Geldbörse:** Digitale Geldbörsen ermöglichen nahtlosen Zugang zu virtuellen Speichersystemen für verschiedene Zahlungen, was zu bequemen und effizienten digitalen Transaktionen führt. Aufgrund des Aufkommens digitaler Geldbörsen haben sich finanzielle Innovationen wie Near-Field-Communication (NFC)-Technologie, [Kryptowährung](https://www.g2.com/categories/cryptocurrency-wallets) und tokenisierte digitale Währungen entwickelt.
- **Automatische Rechnungszahlungen:** Die Automatisierung zyklischer finanzieller Aufgaben für jede Einzelperson und jedes Unternehmen hat ihr Leben erleichtert. Sobald sie für Rechnungszahlungen, Abonnements und andere regelmäßige Zahlungen registriert und genehmigt sind, führen diese Plattformen automatisch Transaktionen durch und aktualisieren die persönliche Finanzverwaltung.
- **Konto- und Transaktionsmanagement:** Digitale Banking-Software ermöglicht die meisten Konto-Management-Aktionen von physischen Filialen, wie Kontoeröffnung, Kunden-Onboarding, KYC-Validierung, Scheckbuchanforderungen, Einlagenmanagement und das Erhalten von Kontoauszügen. [APIs](https://www.g2.com/glossary/api-definition) ermöglichen die Echtzeit-Transaktionsverarbeitung und automatisierte Workflows, was schnelle und genaue Finanztransaktionen unterstützt und die betriebliche Effizienz verbessert.

### Was sind die Vorteile von digitalen Banking-Plattformen?

Von der Automatisierung von Aufgaben bis zur Verfolgung finanzieller Aktivitäten erledigen digitale Banking-Plattformen alles. Darüber hinaus sparen sie Zeit, sind zugänglich und effizient, optimieren Ressourcen und verbessern Kundenbeziehungen. Zu den wichtigsten Vorteilen der besten digitalen Banking-Software gehören:

- **Zugänglichkeit und Bequemlichkeit:** Digitale Banking-Plattformen ermöglichen rund um die Uhr Zugang, im Gegensatz zu physischen Banken mit festen Servicezeiten. Diese Plattformen bieten die Bequemlichkeit von Mobilität, Handlichkeit und einfachem Zugang, um jederzeit finanzielle Transaktionen durchzuführen, während sie Einrichtungen und Funktionen wie automatische Abbuchungen, UPI-Zahlungslösungen und schnelle Händlerzahlungen als [Zahlungsgateways](https://www.g2.com/categories/payment-gateways) bereitstellen.
- **Robuste Sicherheitsmaßnahmen:** Digitale Banking-Software und -Plattformen priorisieren Datensicherheit und Schutz durch fortschrittliche Verschlüsselung, [Multi-Faktor-Authentifizierung](https://www.g2.com/articles/multi-factor-authentication) und Echtzeit-Betrugserkennung. Diese Funktionen stärken das Vertrauen der Kunden, indem sie ihre Finanzinformationen und persönlichen Daten schützen und sichern und das Risiko von Cyber-Bedrohungen verringern.
- **Verbessertes Kundenengagement:** Datengetriebene Personalisierung, genannt Hyper-Personalisierung, verbessert die [Kundenerfahrung](https://www.g2.com/articles/customer-experience). Benutzerfreundliche Schnittstellen, anpassbare Dashboards, Self-Service-Optionen und bequemes finanzielles Engagement verbessern die Kundeninteraktionen und das digitale Engagement, während sie Vertrauen fördern und Geschäftsmöglichkeiten für Cross-Selling optimieren.
- **Globale Zugänglichkeit und Integration:** Verbesserte grenzüberschreitende Transaktionen und globale finanzielle Zugänglichkeit kommen internationalen Bankdienstleistungen zugute. Globalisierung und nahtlose Integration mit Drittanbieter-Finanztools und -diensten helfen Kunden, ihr gesamtes wirtschaftliches Ökosystem mit einer Omnichannel- und One-Stop-Lösung zu verwalten.

### Wer nutzt digitale Banking-Plattformen?

Da physische Filialen obsolet werden, bewegen sich immer mehr Entitäten in Richtung digitales Banking. Einige der Personen, die diese Tools nutzen, sind:

- **Einzelne Verbraucher:** Einzelne Verbraucher (banked und unbanked) nutzen digitales Banking, um ihre Konten zu verwalten, P2P-Zahlungen zu tätigen, Rechnungen zu bezahlen, Geld zu überweisen und auf Investitionskonten zuzugreifen. Die Verwaltung persönlicher Finanzen auf Knopfdruck hat digitales Banking populär gemacht und Finanzdienstleistungen zugänglicher gemacht.
- **Unternehmen und Händler:** Mobile Scheckeinzahlungen, minimale Überziehungsgebühren, reduzierte Zinssätze und effiziente Transaktionen haben Unternehmen und Händler zu digitalen Banking-Plattformen hingezogen. Kleine Unternehmen, große Unternehmen und eigenständige Händler nutzen diese Plattformen für die Gehaltsabrechnung, die Überwachung und das [Cashflow-Management](https://www.g2.com/categories/cash-flow-management), die Bezahlung von Lieferanten (über [Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung](https://www.g2.com/categories/ap-automation)) und die Verwaltung anderer Unternehmensfinanzen.
- **Investoren und Händler:** Die Integration von Finanztools von Drittanbietern hat digitale Banking-Plattformen zu einem vollständigen Ökosystem gemacht. Mehrere digitale Banking-Tools bieten Einrichtungen zur Verwaltung von Investitionsportfolios, den Zugang zu Aktienmärkten, das Vermögensmanagement und das Tätigen von Trades oder Investitionen. Da der Trend anhält, können ältere Menschen, technikaffine Menschen, internationale Reisende, Unternehmer, Studenten, Startups und Freiberufler mit Mobiltelefonen auf digitale Banking-Plattformen zugreifen.

### Preismodelle von digitalen Banking-Plattformen

Das Verständnis der Preismodelle von digitalen Banking-Plattformen ist entscheidend, um die Kosten mit den betrieblichen und finanziellen Strategien in Einklang zu bringen. Hier sind einige gängige Preismodelle:

#### Abonnementbasiertes Modell

Dieses Preismodell erhebt eine wiederkehrende Gebühr, entweder monatlich oder jährlich, basierend auf der Anzahl der Benutzer. Es bietet vorhersehbare Kosten und kommt oft mit Kundensupport und regelmäßigen Software-Updates. Institutionen können je nach Änderung ihrer Benutzerbasis skalieren, um die Kosten an die Nutzungsmuster anzupassen.

#### Preisgestaltung pro Transaktion

Die Kosten werden durch das Volumen der über die Plattform abgewickelten Transaktionen bestimmt. Dieses Modell eignet sich für Organisationen mit variablen Transaktionsvolumina, da die Kosten direkt mit der Geschäftstätigkeit in Einklang gebracht werden. Einsparungen während Perioden mit niedrigen Transaktionen sind normal, aber die Kosten können während Spitzenzeiten steigen, was mit den richtigen [Budgetierungs- und Prognosetools](https://www.g2.com/categories/budgeting-and-forecasting) vorhergesehen werden sollte.

#### Gestaffelte Preisgestaltung

Bietet verschiedene Servicelevel zu steigenden Preispunkten. Jede Stufe bietet in der Regel eine Reihe von Funktionen, von grundlegenden Funktionalitäten bis hin zu umfassenden Paketen mit erweiterten Tools. Dieses Modell bietet Flexibilität für Institutionen, um aufzurüsten, wenn sich ihre Anforderungen entwickeln oder sie wachsen.

#### Einmalige Lizenzgebühr

Einige Plattformen bieten eine einmalige Gebühr für eine permanente Softwarelizenz an. Obwohl dies als hohe Anfangskosten erscheinen kann, beseitigt es laufende Abonnementgebühren und macht es zu einer kostengünstigen Option auf lange Sicht. Es kann jedoch regelmäßige Updates ausschließen oder zusätzliche Upgrades und technische Supportgebühren erfordern.

#### Umsatzbeteiligung

In diesem Modell erhält der Anbieter einen Prozentsatz des Umsatzes der Bank aus digitalen Bankdienstleistungen. Dies bringt die Anreize des Anbieters mit dem Erfolg der Institution in Einklang und fördert eine kollaborative Beziehung. Institutionen müssen jedoch die potenziellen Kostenimplikationen sorgfältig bewerten, wenn die Einnahmen aus dem digitalen Banking erheblich skalieren.

#### Freemium-Modell

Plattformen bieten eine grundlegende Reihe von Funktionen kostenlos an, mit Premium-Funktionen gegen Gebühr. Dieses Modell ermöglicht es Organisationen, die Kernfunktionen der Plattform zu testen, bevor sie sich finanziell verpflichten. Institutionen können sich für Premium-Funktionen entscheiden, die komplexere Anforderungen unterstützen, wenn die Bedürfnisse wachsen.

### Herausforderungen mit digitalen Banking-Plattformen

Jede Softwareplattform bringt ihre eigenen Herausforderungen mit sich. Einige der wichtigsten Herausforderungen sind:

- **Kundenschulung:** Die Schulung der Kunden über die Nutzung der Plattform ist in einer digitalen Welt unerlässlich. Mehrere Bankkunden neigen dazu, ihr Geld an Betrug und fehlerhafte Transaktionen zu verlieren, weil sie nicht ausreichend informiert sind. Einige Kunden zögern, digitale Plattformen vollständig zu nutzen, da sie Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes, technischer Pannen oder mangelnder Vertrautheit mit digitalen Banking-Tools haben. Daher ist es wichtig, Vertrauen zu schaffen und die Kunden über jede Funktion, jedes Produkt und jeden Service der Plattform zu informieren, während die Vor- und Nachteile klar aufgezeigt werden.
- **Cybersecurity-Schwachstellen:** Mit massiven digitalen Transaktionen müssen traditionelle Betrugs- oder Überwachungsdienste mit den modernen Cybersecurity-Herausforderungen, denen sich Bankinstitute gegenübersehen, Schritt halten. Da diese Plattformen sensible Finanzinformationen verarbeiten, sind robuste Sicherheitsmaßnahmen unerlässlich. Die Implementierung modernster Verschlüsselung, Multi-Faktor-Authentifizierung und kontinuierlicher Sicherheitsupdates ist entscheidend für die Risikominderung und die Aufrechterhaltung des Kundenvertrauens.
- **Regulatorische Compliance:** Digitales Banking ist neu und entwickelt sich schnell, was es schwierig macht, mit ständig aktualisierten Vorschriften und Compliance-Maßnahmen Schritt zu halten. Die Einhaltung strenger Compliance-Anforderungen über geografische und rechtliche Grenzen hinweg erfordert erhebliche Ressourcen und Fachkenntnisse. Das Versäumnis, diese Standards zu erfüllen, kann zu rechtlichen Strafen, Reputationsschäden und betrieblichen Störungen führen.

### Wie kauft man digitale Banking-Plattformen

#### Anforderungserhebung (RFI/RFP) für digitale Banking-Plattformen

Damit das Produkt den Bedürfnissen des Kunden entspricht, müssen Käufer Anbieter in Betracht ziehen, die die folgende Funktionalität bieten:

- Ermöglichen die Bereitstellung von Multi-Channel-Digitalbanking-Diensten
- Bieten integrierte Kundenservice- und Engagement-Funktionen
- Bearbeiten die Bereitstellung von Kredit- und Nicht-Kredit-Produkten
- Bieten vorgefertigte Integrationen mit bestehenden Drittanbietersystemen und tangentialen Finanzdienstleistungslösungen

#### Vergleichen von digitalen Banking-Plattform-Produkten

**Erstellen Sie eine Longlist**

Bei der Erstellung der Longlist muss der Käufer Faktoren wie den beabsichtigten Zielmarkt, die Vielfalt der verfügbaren Banking-Funktionen für Finanztransaktionen, die gewünschten Dienstleistungen für Verbraucher, die regionale regulatorische Compliance der Plattform, die Kundenerfahrung, den Zugang zu Drittanbieter-Integrationstools und andere Attribute in Übereinstimmung mit ihrer Kundenbasis und den Branchenfunktionen berücksichtigen.

**Erstellen Sie eine Shortlist**

Nach sorgfältiger Überlegung sollten die Angebote jedes Anbieters streng kategorisiert werden, was bei der Erstellung einer Shortlist hilft.

Die Übereinstimmung der Kundenwünsche mit den Plattformfunktionen ist entscheidend, um den Trichter auf weniger Anbieter zu reduzieren. Laut G2 ist es eine gute Idee, mindestens 8 bis 10 Anbieter zu haben, die basierend auf ihren Angeboten, Kundenbewertungen, digitaler Banking-Erfahrung und Preis (der auf der Website vor der Verhandlung angezeigt wird) in die engere Wahl gezogen wurden.

Technologie-Bewertungsplattformen wie G2.com bieten unvoreingenommene Bewertungen und verschiedene vergleichende Perspektiven auf die Softwareplattform.

**Führen Sie Demos durch**

Eine digitale Banking-Plattform würde oft von einer Bank (um vom traditionellen Banking-Modell zu wechseln) oder einem Fintech-Unternehmen (um Finanzdienstleistungen anzubieten) übernommen werden.

Daher agieren diese Entitäten als Käufer, die das erste Look-and-Feel der Plattform haben müssen, bevor sie ein bestehendes Produkt des Anbieters white-labeln oder eine Plattform von Grund auf neu erstellen, die speziell auf die Bedürfnisse der Bank oder eines Fintech-Unternehmens zugeschnitten ist. Dies ermöglicht es dem Käufer sicherzustellen, dass die Lösung die Bedürfnisse des Käufers erfüllt und die Benutzerfreundlichkeit für Mitarbeiter und Benutzer zu bewerten.

Da es sich um eine Testphase handelt, kann dies helfen, potenzielle Bedrohungen, Schwachstellen und Fehler in der Softwareplattform zu identifizieren. Es gibt auch einen klaren Geschäftsplan für die Softwareimplementierung, Produktmeilensteine und den Zeitplan während der Entwicklungs-, Test- und Go-Live-Phasen der Plattform.

#### Auswahl von digitalen Banking-Plattformen

**Wählen Sie ein Auswahlteam**

Da eine digitale Banking-Plattform ein Wechsel vom traditionellen Banking-Modell oder einem Fintech-Unternehmen ist, sollte das Auswahlteam bestehen aus:

- Dem Geschäftsführer und dem Vorstand
- Dem Chief Operating Officer zur Ressourcenallokation, um das neue Modell zu organisieren.
- Dem Chief Risk and Compliance Officer zur Überwachung von Risiken und regulatorischer Compliance, da Banken sensibel sind und viele Regeln und Vorschriften einhalten müssen.
- Dem Leiter der Investitionen oder dem Chief Investment Officer (manchmal der Finanzmanager) zur Überwachung von Risiken, Renditen und Finanzen für solche bedeutenden Investitionen.
- Dem HR-Leiter zur Bearbeitung interner Änderungen im Zusammenhang mit der Einführung einer neuen Geschäftseinheit in eine Bankstruktur.
- Geschäftseinheiten und Kontoleiter, von Krediten bis zu Investitionen bis zu Sparen, müssen zur Machbarkeit der digitalen Banking-Plattform im Vergleich zum aktuellen Geschäftsmodell konsultiert werden.

**Verhandlung**

Die Verhandlung über den Kauf von Software umfasst einen strukturierten dreistufigen Prozess:

- **Vorbereitung:** Beginnen Sie mit der Auflistung der Anforderungen für die drei besten Softwareanbieter und der detaillierten Software-Spezifikationen. Dieser erste Schritt ermöglicht es den Anbietern, Kostenschätzungen für das gesamte Produkt anzubieten, oft als erstes Angebot bezeichnet.
- **Verhandlung:** Jede Softwareimplementierung erfordert Verhandlungen basierend auf zusätzlichen Funktionen und Einrichtungen des Anbieters für den Einrichtungsprozess und den Verkauf des Softwareprodukts.
- **Abschluss:** Nach Diskussionen mit den Anbietern über Funktionen, Workflows und Best Practices präsentiert der Anbieter das endgültige Angebot. Die Entscheidung des Käufers basiert auf einer umfassenden Bewertung der drei besten Anbieter, wobei Preis, Ruf des Anbieters, Größe und Fähigkeiten berücksichtigt werden, insbesondere wenn eine langfristige Partnerschaft angestrebt wird.

Dieser strukturierte Verhandlungsansatz gewährleistet eine fundierte und strategische Entscheidung beim Erwerb von Softwareprodukten und optimiert das Potenzial für eine erfolgreiche und für beide Seiten vorteilhafte Partnerschaft.

**Endgültige Entscheidung**

Der Käufer wird die digitale Banking-Plattform als wichtiges Instrument und Eckpfeiler der täglichen Geschäftsabläufe nutzen.

Daher wird der Geschäftsführer mit dem Vorstand zusammen mit dem oben genannten Auswahlteam die endgültige Entscheidung treffen, während die Bewertungen, Empfehlungen und Vorschläge der Alpha- und Beta-Tester der Plattform berücksichtigt werden, die oft die Kunden und Mitarbeiter der Bank sind.

### Wie implementiert man digitale Banking-Plattformen

Die erfolgreiche Implementierung der besten digitalen Banking-Plattformen erfordert einen nahtlosen Übergang und eine effektive Integration in bestehende Systeme. Es umfasst die folgenden Schritte:

#### Bedarfsanalyse

Beginnen Sie mit einer umfassenden Analyse der aktuellen Bankprozesse, um spezifische Bedürfnisse zu identifizieren. Dies beinhaltet die Bewertung bestehender Abläufe und die Identifizierung von Ineffizienzen, die ein digitales System beheben könnte. Definieren Sie klar die Ziele und erwarteten Ergebnisse der Implementierung, um die Plattform mit den Geschäftszielen in Einklang zu bringen.

#### Plattformauswahl

Wählen Sie sorgfältig eine digitale Banking-Plattform aus, indem Sie [Anbieter vergleichen](https://www.g2.com/compare) basierend auf kritischen Faktoren wie Benutzeroberfläche, Skalierbarkeit für Wachstum und Sicherheitsfunktionen. Stellen Sie sicher, dass die Plattform alle relevanten Branchenvorschriften einhält und beziehen Sie wichtige Interessengruppen ein, um Einblicke und Zustimmung in den Abteilungen zu gewinnen.

#### Implementierungsplanung

Entwickeln Sie eine detaillierte Implementierungsstrategie mit einem realistischen Zeitplan und einem Ressourcenallokationsplan. Arbeiten Sie eng mit dem gewählten Anbieter zusammen, um die notwendige Infrastruktur einzurichten und die Integration in bestehende Systeme sicherzustellen. Anpassungen können erforderlich sein, um die Plattform an spezifische institutionelle Bedürfnisse und Iterationen anzupassen.

#### Testen

Führen Sie umfassende Tests durch, um die Funktionalität, Sicherheit und Zuverlässigkeit der Plattform vor der vollständigen Bereitstellung zu überprüfen. Dies umfasst Systemtests, um die Funktionsweise aller Funktionen zu überprüfen, Sicherheitsüberprüfungen, um Schwachstellen zu schützen, und Benutzerakzeptanztests (UAT), um Feedback von Endbenutzern zu erhalten.

#### Schulung und Bildung

Implementieren Sie ein robustes Schulungsprogramm für Mitarbeiter, um sie mit neuen digitalen Tools und Prozessen vertraut zu machen. Dies kann Workshops, Handbücher und Online-Ressourcen umfassen. Kommunizieren Sie gleichzeitig effektiv mit Kunden über mehrere Kanäle, um sie über neue Funktionen zu informieren und wie diese Änderungen ihr Bankerlebnis verbessern.

#### Unterstützung und Feedback

Richten Sie umfassende Unterstützungsmechanismen ein, um Benutzern bei auftretenden Problemen zu helfen, um eine schnelle Lösung und minimale Unterbrechungen sicherzustellen. Implementieren Sie eine Feedback-Schleife, um Benutzerfeedback zu sammeln und das digitale Bankerlebnis kontinuierlich zu verfeinern.

### **Trends im digitalen Banking**

- **Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen:** Banken implementieren [KI](https://www.g2.com/articles/what-is-artificial-intelligence) und [ML](https://www.g2.com/articles/machine-learning), um das Kundenerlebnis zu verbessern, indem sie personalisierte Dienstleistungen, prädiktive Analysen und [KI-Chatbots](https://www.g2.com/categories/ai-chatbots) für den Kundensupport bereitstellen. Diese Technologien ermöglichen auch Effizienz in Entscheidungsprozessen und helfen Banken, maßgeschneiderte Lösungen anzubieten, um unterschiedliche Bedürfnisse zu erfüllen.
- **Open Banking und API-Integration:** [Open Banking](https://learn.g2.com/open-banking) ermöglicht es Drittentwicklern, Anwendungen und Dienstleistungen rund um die Daten einer Finanzinstitution zu entwickeln. Durch API-Integration können Banken nahtlos mit Fintech-Lösungen verbunden werden, ihre Dienstleistungen erweitern und verbesserte Online-Erlebnisse bieten.
- **Mobile-First-Banking-Lösungen:** Banken priorisieren Mobile-First-Strategien, um Kunden bequeme und umfassende Bankerlebnisse zu bieten. Dazu gehören mobile Banking-Apps mit Funktionen wie mobilen Zahlungen, Kontoverwaltung und sofortigen Benachrichtigungen, die den Kunden Bankdienstleistungen unterwegs bieten.

_Recherchiert und geschrieben von_ [_Samarth Bhat_](https://research.g2.com/insights/author/samarth-bhat)