# Beste Digitale Bankplattformen - Seite 2

  *By [Nathan Calabrese](https://research.g2.com/insights/author/nathan-calabrese)*

   Digitale Bankplattformen digitalisieren Bankoperationen, erleichtern digitale Kundeninteraktionen und ermöglichen es Banken, eine Vielzahl digitaler Finanzprodukte anzubieten. Mit einer digitalen Bankplattform können Banken den Übergang von Filialbanken zu einer multikanalen, digitalen Bank starten und sicherstellen.

Diese Lösungen unterscheiden sich von [Darlehenssoftware](https://www.g2.com/categories/loan), die enger gefasst ist und zur Erleichterung der Entstehung und Verwaltung von Darlehen entwickelt wurde. Digitale Bankplattformen verwalten die Digitalisierung mehrerer Arten von Bankprodukten, die kommerzielle Konten, Einzelhandelskonten, Back-Office-Aufgaben und mehr umfassen können. Banken verlassen sich auf digitale Bankplattformen, um eine breite Palette von Finanzprodukten über mehrere digitale Kanäle anzubieten und Kunden dort zu treffen, wo sie leben und arbeiten.

Um in die Kategorie der digitalen Bankplattformen aufgenommen zu werden, muss ein Produkt:

- Digitale Bankdienstleistungen über mehrere Kanäle bereitstellen
- Die Bereitstellung optimalen Kundenservice und Engagements erleichtern
- Sowohl Kredit- als auch Nichtkreditprodukte verwalten
- Speziell für die Nutzung durch Banken entwickelt sein
- Bestehende Drittanbietersysteme und -lösungen unterstützen oder integrieren




  
## Category Overview

**Total Products under this Category:** 164

  
## Trust & Credibility Stats

**Warum Sie den Software-Rankings von G2 vertrauen können:**

- 30 Analysten und Datenexperten
- 400+ Authentische Bewertungen
- 164+ Produkte
- Unvoreingenommene Rankings

Die Software-Rankings von G2 basieren auf verifizierten Benutzerbewertungen, strenger Moderation und einer konsistenten Forschungsmethodik, die von einem Team von Analysten und Datenexperten gepflegt wird. Jedes Produkt wird nach denselben transparenten Kriterien gemessen, ohne bezahlte Platzierung oder Einflussnahme durch Anbieter. Während Bewertungen reale Benutzererfahrungen widerspiegeln, die subjektiv sein können, bieten sie wertvolle Einblicke, wie Software in den Händen von Fachleuten funktioniert. Zusammen bilden diese Eingaben den G2 Score, eine standardisierte Methode, um Tools innerhalb jeder Kategorie zu vergleichen.

  
## Best Digitale Bankplattformen At A Glance

- **Führer:** [Relay](https://www.g2.com/de/products/relay-financial-relay/reviews)
- **Höchste Leistung:** [Lumin Digital](https://www.g2.com/de/products/lumin-digital/reviews)
- **Am einfachsten zu bedienen:** [Alkami](https://www.g2.com/de/products/alkami-technology-inc-alkami/reviews)
- **Top-Trending:** [Lumin Digital](https://www.g2.com/de/products/lumin-digital/reviews)
- **Beste kostenlose Software:** [Relay](https://www.g2.com/de/products/relay-financial-relay/reviews)

  
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### Advapay

Macrobank ist eine leistungsstarke Core-Banking- und Krypto-Fiat-Wallet-Software, die von Advapay entwickelt wurde, um Fintech-Unternehmen, Zahlungsinstitute und Kryptogeschäfte dabei zu unterstützen, moderne Finanzdienstleistungen zu starten und zu skalieren. Die Plattform bietet eine flexible Infrastruktur für Unternehmen, die digitale Bankgeschäfte, Zahlungsabwicklung und Krypto-Fiat-Transaktionen innerhalb eines einzigen einheitlichen Systems verwalten müssen. Entwickelt für Fintech-Startups, Zahlungsanbieter, EMI- und PI-Institutionen sowie Kryptoplattformen, kombiniert Macrobank Core-Banking-Funktionen mit einer robusten Wallet- und Zahlungs-Engine. Die Plattform ermöglicht es Unternehmen, Kundenkonten, Multiwährungs-Wallets, Transaktionen, Compliance-Prozesse und Integrationen mit Banken und Finanzinstituten zu verwalten. Macrobank bietet eine vollständige Front-to-Back-Finanzinfrastruktur. Das System umfasst eine leistungsstarke Back-Office-Engine für das operative Management, die Transaktionsverarbeitung, die Compliance-Überwachung und die Finanzbuchhaltung. Gleichzeitig bietet es gebrauchsfertige Front-End-Anwendungen, einschließlich White-Label-Webbanking und mobiler Banking-Apps. Dies ermöglicht es Finanzinstituten und Fintech-Unternehmen, ein vollständiges digitales Bankerlebnis unter ihrer eigenen Marke zu bieten. Die Plattform unterstützt eine breite Palette von Finanzoperationen, einschließlich IBAN-Kontoverwaltung, Zahlungsabwicklung, digitale Wallets und eingebettete Krypto-Funktionalität. Unternehmen können sowohl Fiat- als auch Kryptowährungsdienste anbieten, was die Plattform für Unternehmen geeignet macht, die sowohl im traditionellen Finanzwesen als auch in digitalen Vermögenswerten tätig sind. Macrobank umfasst auch fortschrittliche Module wie ein Hauptbuch und Kontenplan, Transaktionsüberwachung, Kunden-Onboarding und Integrationen mit AML- und KYC-Anbietern. Seine modulare Architektur ermöglicht es Unternehmen, die Plattform entsprechend ihrem Geschäftsmodell, regulatorischen Anforderungen und operativen Arbeitsabläufen anzupassen und zu konfigurieren. Das System bietet nahtlose API-basierte Integrationen mit Banken, Zahlungssystemen, Kartenanbietern und externen Compliance-Tools. Dies ermöglicht es Fintech-Unternehmen, schnell skalierbare Zahlungsinfrastrukturen aufzubauen und neue Finanzprodukte mit verkürzter Markteinführungszeit zu lancieren. Macrobank wird mit flexiblen Bereitstellungs- und Zahlungsoptionen angeboten. Unternehmen können zwischen SaaS-Bereitstellung, einer Softwarelizenz oder dem Kauf von Quellcodes wählen. Die Plattform ist sowohl über monatliche Abonnementmodelle als auch einmalige Lizenzgebühren verfügbar, sodass Unternehmen die Option auswählen können, die am besten zu ihrer operativen und finanziellen Strategie passt. Mit seiner Kombination aus Core-Banking-Software, Krypto-Fiat-Wallet-Funktionalität und Zahlungsinfrastruktur-Tools unterstützt Macrobank Fintech- und Kryptounternehmen, die zuverlässige, skalierbare und konforme Finanzdienstleistungen in der globalen digitalen Wirtschaft aufbauen möchten.



[Website besuchen](https://www.g2.com/de/external_clickthroughs/record?secure%5Bad_program%5D=ppc&secure%5Bad_slot%5D=category_product_list&secure%5Bcategory_id%5D=1488&secure%5Bdisplayable_resource_id%5D=1488&secure%5Bdisplayable_resource_type%5D=Category&secure%5Bmedium%5D=sponsored&secure%5Bplacement_reason%5D=page_category&secure%5Bplacement_resource_ids%5D%5B%5D=1488&secure%5Bprioritized%5D=false&secure%5Bproduct_id%5D=160341&secure%5Bresource_id%5D=1488&secure%5Bresource_type%5D=Category&secure%5Bsource_type%5D=category_page&secure%5Bsource_url%5D=https%3A%2F%2Fwww.g2.com%2Fde%2Fcategories%2Fdigital-banking-platforms%3Fpage%3D2&secure%5Btoken%5D=3766e1b67732a6dffb6cf84ad42d241d7e01ee5aec6dafcfd28b017822c65f34&secure%5Burl%5D=https%3A%2F%2Fadvapay.eu%2F&secure%5Burl_type%5D=company_website)

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  ## Top-Rated Products (Ranked by G2 Score)
### 1. [Finexer Open Banking Platform](https://www.g2.com/de/products/finexer-open-banking-platform/reviews)
  Finexer Open Banking ist einer der besten Open-Banking-Anbieter im Vereinigten Königreich im Jahr 2025. Die Finexer Open Banking Plattform bietet integrierte Sofortzahlungs- und angereicherte Datenlösungen für Unternehmen. Finexer nutzt die Kraft des Open Banking, um Unternehmen direkt mit Finanzinstituten zu verbinden und bietet Echtzeitzugriff auf Finanzdaten sowie sofortige Pay-By-Bank-Zahlungsfunktionen. Wir erfüllen unser Versprechen, Zahlungen zu revolutionieren und das Potenzial des Open Banking freizusetzen, indem wir benutzerfreundliche Schnittstellen, White-Label-Anpassungen, dedizierten Support und schnelle Bereitstellungsoptionen anbieten. Wir sind von der FCA autorisierte Zahlungsinstitute unter der zweiten Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2). Wir sind bestrebt, die Open-Banking-Revolution voranzutreiben, indem wir robuste APIs und Plattformen bereitstellen, die sichere, konforme und nahtlose Konto-zu-Konto-Transaktionen sowie den Zugriff auf angereicherte Finanzdaten ermöglichen. Abgedeckte Produkte: Open Banking Zahlungen: 1. Sofortzahlung - Anfrage an PaybyBank 2. Auszahlung - Sofortige Rückerstattung und Abhebung 3. Massen-Auszahlung - Mehrere Zahlungen mit einem Klick 4. Wiederkehrende Zahlung (Beta) - VRP’s und Sweeping Open Banking Angereicherte Daten: 1. Transaktionen - Echtzeit-Banktransaktionsdaten 2. Kontostandprüfung - Einkommens-, Ausgaben- und Kontostandsdaten 3. Authentifizierung - Kontodetails, Sortiercode, IBAN und BIC 4. Verifizierung: KYC/KYB


  **Average Rating:** 4.8/5.0
  **Total Reviews:** 3

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.4/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Finexer Open Banking Platform](https://www.g2.com/de/sellers/finexer-open-banking-platform)
- **Gründungsjahr:** 2019
- **Hauptsitz:** London, GB
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/finexerltd/ (5 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 75% Kleinunternehmen, 25% Unternehmen mittlerer Größe


### 2. [B2BPay](https://www.g2.com/de/products/b2bpay/reviews)
  B2BPay ist eine Online-Banking-Software, die ein virtuelles Bankkonto für Unternehmen anbietet. Es bietet ein Nicht-Residenten-Bankkonto in Europa, kann mit Marktplätzen und Zahlungs-Gateways integriert werden und erhält Benachrichtigungen über eingehende Zahlungen.


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.2/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 7.5/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 6.7/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [B2B Trade Payment Services AB](https://www.g2.com/de/sellers/b2b-trade-payment-services-ab)
- **Gründungsjahr:** 2017
- **Hauptsitz:** Helsinki, FI
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/b2b-pay (3 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Kleinunternehmen


### 3. [Clayfin](https://www.g2.com/de/products/clayfin/reviews)
  Clayfins integrierte, kanalübergreifende Retail-Banking-Lösung ist darauf ausgelegt, Ihnen zu helfen, ein modernes und plattformübergreifendes Kundenerlebnis zu bieten. Sie ist auf die Erwartungen Ihrer Kunden abgestimmt und ermöglicht Ihnen eine tiefere und persönlichere Interaktion mit Ihren Kunden. Clayfin bietet alle Bankkanäle, sei es Internet, Mobilgeräte, Wearables oder API. Unsere zusätzlichen Angebote von PFM, Digital Onboarding und Dateline sind darauf ausgelegt, sicherzustellen, dass Sie in Ihren Bankfähigkeiten einen Schritt voraus sind. Nutzen Sie Ihre bestehenden Kundenbeziehungen optimal und ziehen Sie potenzielle Kunden an, indem Sie mit Clayfins Digital Retail Banking Solution eine personalisierte Bankreise schaffen.


  **Average Rating:** 3.8/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 7.5/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 5.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Clayfin](https://www.g2.com/de/sellers/clayfin)
- **Hauptsitz:** Chennai - 600096, IN
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/13298128 (234 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Kleinunternehmen, 50% Unternehmen


### 4. [CR2](https://www.g2.com/de/products/cr2-cr2/reviews)
  BankWorld Internet ist eine Internet-Banking-Lösung mit Funktionen für das persönliche Finanzmanagement und die Personalisierung der Kundenerfahrung.


  **Average Rating:** 4.3/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.2/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [CR2](https://www.g2.com/de/sellers/cr2-8d51f34f-daf3-4e53-af91-cda962fe63a3)
- **Gründungsjahr:** 1997
- **Hauptsitz:** Dublin, IE
- **Twitter:** @CR2banking (1,770 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/cr2 (251 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Unternehmen mittlerer Größe, 50% Kleinunternehmen


#### Pros & Cons

**Pros:**

- Benutzerfreundlichkeit (1 reviews)
- Einrichtung erleichtern (1 reviews)

**Cons:**

- Teuer (1 reviews)

### 5. [Digital Edge](https://www.g2.com/de/products/digital-edge/reviews)
  ASEE Digital Banking bietet moderne digitale Banklösungen für Privat- und Firmenkunden, die darauf ausgelegt sind, die unterschiedlichen Anforderungen jedes Segments zu erfüllen und gleichzeitig die Wiederverwendung gemeinsamer Fähigkeiten zu maximieren. Auf einer flexiblen und skalierbaren Plattform aufgebaut, kombiniert es vorkonfigurierte Geschäftsmodule mit starker Fachkompetenz, um Finanzinstituten zu helfen, intuitive, leistungsstarke digitale Erlebnisse zu schaffen. Das Produktportfolio von ASEE Digital Banking umfasst: - Digital Origination – eine strategische Lösung, die es Banken ermöglicht, Verkaufs- und Underwriting-Prozesse zu rationalisieren, zu automatisieren und zu digitalisieren. - Digital Edge – eine digitale Banking-Plattform, die moderne Banken befähigt, Kanäle zu digitalisieren und den Betrieb mit branchenführender Technologie zu optimieren. - Open Banking – eine Open-Banking-Plattform, die PSD2-Konformität, sichere APIs und innovationsgetriebene Ökosysteme kombiniert. Im Kern ist ASEE Digital Banking ein umfassendes digitales Ökosystem, das die digitalen Angebote von ASEE mit ausgewählten internen und Drittanbieter-Lösungen vereint. Es verbessert die Kernverkaufs- und Serviceprozesse und ermöglicht es Banken, mit externen Partnern zusammenzuarbeiten, neue Geschäftsmodelle zu erschließen und Open-Banking-Möglichkeiten zu erweitern.


  **Average Rating:** 4.8/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 7.5/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [ASEE Group (formerly ASSECO South Eastern Europe)](https://www.g2.com/de/sellers/asee-group-formerly-asseco-south-eastern-europe)
- **Gründungsjahr:** 2007
- **Hauptsitz:** Warsaw, PL
- **LinkedIn®-Seite:** https://linkedin.com/company/asseco-south-eastern-europe/ (2,064 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Unternehmen mittlerer Größe, 50% Kleinunternehmen


### 6. [DXC Technology](https://www.g2.com/de/products/dxc-technology-company-dxc-technology/reviews)
  Celeriti™ ist die End-to-End-Suite von DXC für SOA-basierte Unternehmenssoftware für Bankwesen, Karten, Zahlungen und Kreditvergabe.


  **Average Rating:** 4.3/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 6.7/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 9.2/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 5.8/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [DXC Technology Company](https://www.g2.com/de/sellers/dxc-technology-company-8b67eef5-86f9-493f-b238-590be3799d91)
- **Gründungsjahr:** 2017
- **Hauptsitz:** Ashburn, Virginia
- **Twitter:** @DXCTechnology (39,061 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/16198010/ (90,179 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Eigentum:** NYSE: DXC

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Unternehmen mittlerer Größe, 50% Kleinunternehmen


### 7. [fintechOS](https://www.g2.com/de/products/fintechos/reviews)
  FintechOS ist der weltweit führende Anbieter im Bereich Fintech-Enablement, mit der Mission, Fintech-Innovation für jedes Unternehmen zugänglich zu machen. Die FintechOS-Plattform vereinfacht und beschleunigt die Einführung, den Betrieb und die Erweiterung von Finanzprodukten und -dienstleistungen, wodurch Unternehmen den Wert bis zu 5 bis 10 Mal schneller erkennen können als mit anderen Ansätzen: Mit FintechOS können Unternehmen in nur 12 Wochen mit neuen Finanzlösungen starten. Im Gegensatz zu anderen befreit FintechOS Daten vom Kern und ermöglicht die Erstellung personalisierter und differenzierter Produkte und Kundenreisen im großen Maßstab. FintechOS verbindet sich mit jedem Ökosystem, sei es finanziell oder nicht-finanziell, und kann sich überall in den Technologiestapel einfügen, wobei es mit bestehender und älterer Technologie arbeitet, die Unternehmen beibehalten möchten. Als globaler Arbeitgeber mit Büros in London, New York und Bukarest reicht die Kundenbasis von FintechOS von weltweit strategischen Unternehmen wie Groupe Société Générale, Admiral Group und BPCE Oney bis hin zu bahnbrechenden Akteuren wie Oney, eMag und Howden. Zu seinen Partnern gehören spezialisierte Beratungsagenturen, globale Beratungsfirmen und Systemintegratoren, darunter Deloitte, EY und PWC.


  **Average Rating:** 4.0/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 6.7/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 5.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 6.7/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Fintech OS S.R.L](https://www.g2.com/de/sellers/fintech-os-s-r-l)
- **Gründungsjahr:** 2017
- **Hauptsitz:** London, GB
- **Twitter:** @fintech_os (1,260 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/fintechos/ (232 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Unternehmen mittlerer Größe


### 8. [Finzly](https://www.g2.com/de/products/finzly/reviews)
  Finzly BankOS ist eine digitale Banking-Plattform und ein paralleler Kern. BankOS fördert Innovationen auf einem cloud-nativen, API-ersten digitalen Kern, der es Banken ermöglicht, moderne Lösungen schnell einzuführen und mit Fintechs zusammenzuarbeiten, um Banking as a Service anzubieten.


  **Average Rating:** 4.8/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.2/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 9.2/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Finzly](https://www.g2.com/de/sellers/finzly)
- **Gründungsjahr:** 2012
- **Hauptsitz:** Charlotte, US
- **Twitter:** @finzly (271 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/finzly (241 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Kleinunternehmen, 50% Unternehmen


### 9. [Mambu](https://www.g2.com/de/products/mambu/reviews)
  Mambu ist eine Cloud-Plattform, die es dem Benutzer ermöglicht, schnell jedes Kreditportfolio in jeden Markt zu integrieren, zu starten und zu bedienen. KMU-Kreditgeber.


  **Average Rating:** 3.8/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Mambu B.V.](https://www.g2.com/de/sellers/mambu-b-v)
- **Gründungsjahr:** 2011
- **Hauptsitz:** Amsterdam, NL
- **Twitter:** @Mambu_com (3,154 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/mambu/ (730 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Unternehmen mittlerer Größe


### 10. [Stitch](https://www.g2.com/de/products/stitch-2025-07-15/reviews)
  Stitch ist die einheitliche Plattform, die Ihnen hilft, Finanzprodukte zu entwickeln, zu starten und zu skalieren. Egal, ob Sie Geld speichern, bewegen oder verleihen, mit Stitch können Sie schneller, einfacher und kostengünstiger starten.


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 9.2/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 7.5/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Stitch](https://www.g2.com/de/sellers/stitch-06510d1b-6a61-460f-93ff-6cc0a1efba3b)
- **Gründungsjahr:** 2021
- **Hauptsitz:** Riyadh, SA
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/stitchmea/ (29 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Kleinunternehmen


### 11. [Unit](https://www.g2.com/de/products/unit/reviews)
  Unit ist die führende Plattform für eingebettete Finanzen, die Softwareunternehmen dabei hilft, ein Finanzzentrum zu starten, das Kunden Zugang zu Betriebskapital, Geldmanagement und Tools für die Kreditorenbuchhaltung bietet. Die Ready-to-Launch-Lösung von Unit ist der einfachste Weg, um die Kundenbindung zu erhöhen und Einnahmen zu erzielen - ohne Aufbau und mit vollständig verwalteten Risikobetrieben, Kundensupport und Einführungsleitfäden. Unternehmen wie Wix, Bill.com, Honeybook, Relay und Homebase nutzen Unit, um jährlich über 50 Milliarden Dollar an Transaktionen für fast 2 Millionen Endkunden über seine Bankpartner abzuwickeln. Für weitere Informationen besuchen Sie unit.co.


  **Average Rating:** 3.5/5.0
  **Total Reviews:** 3

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 7.8/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 6.1/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Unit Finance](https://www.g2.com/de/sellers/unit-finance)
- **Gründungsjahr:** 2019
- **Hauptsitz:** New York, US
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/unit-finance (245 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 67% Unternehmen mittlerer Größe, 33% Kleinunternehmen


### 12. [Yapily](https://www.g2.com/de/products/yapily/reviews)
  Yapily ist Europas führende Open-Banking-Infrastrukturplattform, die ein grundlegendes Problem im heutigen Finanzdienstleistungssektor löst: den Zugang. Wir verbinden unsere Kunden sicher mit Tausenden von Banken in ganz Europa, sodass sie auf Finanzdaten zugreifen und Zahlungen initiieren können. Die Kunden von Yapily reichen von disruptiven Fintechs bis hin zu Branchenführern, die in verschiedenen vertikalen Märkten tätig sind. Bis heute haben wir 69,4 Millionen Dollar an Finanzierung erhalten und beschäftigen weltweit über 200 Mitarbeiter, während wir weiterhin in ganz Europa expandieren.


  **Average Rating:** 4.2/5.0
  **Total Reviews:** 3

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Yapily](https://www.g2.com/de/sellers/yapily)
- **Gründungsjahr:** 2017
- **Hauptsitz:** London, GB
- **Twitter:** @YapilyLtd (914 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/yapily/ (125 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 67% Unternehmen mittlerer Größe, 33% Unternehmen


### 13. [Appzillon Digital Banking](https://www.g2.com/de/products/appzillon-digital-banking/reviews)
  Appzillon Digital Banking ist eine Suite von vorgefertigten Omni-Channel-Banking-Lösungen, die die besten Praktiken der Bankenbranche übernehmen, um transformative und dennoch konsistente Bankerlebnisse sowohl für Kunden als auch für das Bankpersonal zu bieten.


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 1

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [i-exceed Technology Solutions](https://www.g2.com/de/sellers/i-exceed-technology-solutions-fea1612a-0c50-4fe3-882c-719e3c4dd758)
- **Gründungsjahr:** 2011
- **Hauptsitz:** Princeton, US
- **Twitter:** @iexceedltd (347 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/i-exceed-technology-solutions-private-limited/ (749 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Kleinunternehmen


### 14. [BANKABLE](https://www.g2.com/de/products/bankable/reviews)
  Bankableplatform ermöglicht es Ihnen, eine digitale Bank von Grund auf zu starten.


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 9.2/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Bnkbl Ltd](https://www.g2.com/de/sellers/bnkbl-ltd)
- **Hauptsitz:** N/A
- **Twitter:** @wearebankable (1,966 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/No-Linkedin-Presence-Added-Intentionally-By-DataOps (1 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Unternehmen, 50% Kleinunternehmen


#### Pros & Cons

**Pros:**

- Benutzerfreundlichkeit (1 reviews)
- Effizienz (1 reviews)


### 15. [Banno](https://www.g2.com/de/products/banno/reviews)
  Bannois ist alles, was Ihre Institution benötigt, um Benutzer zu bedienen und moderne Erlebnisse über alle Ihre digitalen Kanäle hinweg bereitzustellen.


  **Average Rating:** 4.5/5.0
  **Total Reviews:** 1

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Jack Henry & Associates](https://www.g2.com/de/sellers/jack-henry-associates)
- **Gründungsjahr:** 1976
- **Hauptsitz:** Monett, Missouri
- **Twitter:** @BannoJHA (956 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/jack-henry-&-associates/ (8,316 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Eigentum:** NASDAQ: JKHY

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 50% Unternehmen, 50% Unternehmen mittlerer Größe


### 16. [Broadridge](https://www.g2.com/de/products/broadridge-financial-solutions-inc-broadridge/reviews)
  Verwalten Sie die Kommunikation mit Investoren von Anfang bis Ende, beseitigen Sie unnötige Druck- und Versandüberschreitungen und sorgen Sie für die rechtzeitige Zustellung der Aktionärskommunikation.


  **Average Rating:** 3.5/5.0
  **Total Reviews:** 3

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Broadridge Financial Solutions](https://www.g2.com/de/sellers/broadridge-financial-solutions)
- **Hauptsitz:** New York, NY
- **Twitter:** @Broadridge (6,501 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/11834/ (17,566 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)
- **Eigentum:** NYSE:BR
- **Gesamterlös (USD Mio):** $4,362,200

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 33% Unternehmen, 33% Unternehmen mittlerer Größe


### 17. [BUSINESSNEXT](https://www.g2.com/de/products/businessnext/reviews)
  BUSINESSNEXT bietet eine Reihe von modularen Geschäftslösungen, hauptsächlich für die Bank-, Versicherungs- und Finanzsektoren weltweit. Angesehene Branchenexperten haben seine Führungsrolle anerkannt und diesen Ruf seiner Spitzentechnologie, innovativen Ansätzen und tiefen Expertise in der Gestaltung unverwechselbarer, menschenzentrierter Erlebnisse in einer sich ständig verändernden und herausfordernden Geschäftswelt zugeschrieben. Seine wichtigsten Plattformen, CRMNEXT, CUSTOMERNEXT und DATANEXT, werden von künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen angetrieben. Diese cloud-flexiblen Plattformen sind darauf ausgelegt, den digitalen Wandel voranzutreiben. Sie bieten eine reichhaltige Suite von SaaS-Modulen, die vielseitig, leicht zu integrieren sind und sich schnell mit verschiedenen Geschäftsumgebungen synchronisieren können. Derzeit unterstützt BUSINESSNEXT über eine Million Nutzer aus 65.000 Filialen und Callcentern und betreut 1 Milliarde Kunden weltweit. Mit seinem Hauptsitz in den USA in Raleigh, North Carolina, und seinem internationalen Hauptsitz in Noida, Indien, ist BUSINESSNEXT auf fünf Kontinenten präsent und verfügt über direkte Niederlassungen in 14 Ländern, darunter die USA, MEA und APAC.


  **Average Rating:** 4.0/5.0
  **Total Reviews:** 2

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 6.7/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [ACIDAES SOLUTIONS](https://www.g2.com/de/sellers/acidaes-solutions)
- **Hauptsitz:** Noida, IN
- **LinkedIn®-Seite:** http://www.linkedin.com/company/business_next (959 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Unternehmen


### 18. [Chetwood](https://www.g2.com/de/products/chetwood/reviews)
  Cloud-basierte Plattform ermöglicht Finanzdienstleistungen, Finanzprodukte zu entwerfen und bereitzustellen.


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 1

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 6.7/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Chetwood Financial Limited.](https://www.g2.com/de/sellers/chetwood-financial-limited)
- **Gründungsjahr:** 2016
- **Hauptsitz:** Wrexham, GB
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/chetwood-financial-limited/ (144 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Kleinunternehmen


### 19. [EFY Finance](https://www.g2.com/de/products/efy-finance/reviews)
  EFY Finance ist eine Neobank mit Sitz in El Salvador, spezialisiert auf das Management und die Nutzung digitaler Vermögenswerte auf globaler Ebene. Sie bietet Finanzdienstleistungen wie Firmenkonten, Investitionen, Börsen und eine eigene Karte, die EFYCard, die die Nutzung digitaler Dollar in Millionen von Geschäften weltweit ermöglicht. Das Unternehmen fördert die digitale finanzielle Freiheit, indem es wettbewerbsfähige Renditen auf Investitionen bietet.


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 1

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [EFY TECHNOLOGIES, SA DE CV](https://www.g2.com/de/sellers/efy-technologies-sa-de-cv)
- **Gründungsjahr:** 2022
- **Hauptsitz:** Ciudad de Panamá, PA
- **Twitter:** @EfyFinance (516 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/efyfinance (8 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Kleinunternehmen


### 20. [eMACH.ai Digital Engagement Platform](https://www.g2.com/de/products/emach-ai-digital-engagement-platform/reviews)
  Die eMACH.ai Digital Engagement Platform wurde entwickelt, um Banken und Kreditgenossenschaften wieder die Kontrolle zu geben – mit Agilität, Intelligenz und Skalierbarkeit im Mittelpunkt. Sie verwandelt Retail-, KMU- und Firmenkundengeschäft in wirklich personalisierte, digital-first Erlebnisse, die jede Phase der Kundenreise abdecken. Eingebettet mit KI beschleunigt die Plattform die Akquisition, fördert die Loyalität und hebt traditionelle digitale Bankkanäle zu Wachstumsmotoren. Mit eMACH.ai DEP gehen Banken und Kreditgenossenschaften über fragmentierte Reisen hinaus. Vertrieb, Marketing und Betrieb kommen in einer integrierten Suite zusammen. Von Front-End-Erlebnissen bis hin zur Back-Office-Effizienz funktioniert alles als Einheit – damit Ihre Teams besser zusammenarbeiten, schneller innovieren und neue Chancen in einer Open-Banking-Wirtschaft erschließen. Mit der eMACH.ai Digital Engagement Platform erschließen Banken und Kreditgenossenschaften schnelleres Wachstum und stärkere Kundenbeziehungen im Retail-, KMU-, Firmenkunden- und Filialbanking. Im Retail-Banking beschleunigt unsere Plattform die Kundenakquise mit nahtlosem 3-Minuten-Digital-Onboarding, baut Loyalität durch KI-gestützte Einblicke in die persönliche Finanzplanung auf und steigert das Engagement mit lifestyle-gebundenen Belohnungen, VIP-Stufen und umweltfreundlichen Transaktionen – und ermöglicht gleichzeitig sofortige, intelligente Kreditentscheidungen. Für KMU- und Firmenkunden reduziert sie Reibungsverluste beim Onboarding mit omnichannel, compliance-fähigen Reisen, verbessert die Sichtbarkeit mit einheitlichen Portfolioansichten und 360°-Dashboards und steigert die Betriebseffizienz durch automatisierte Massenzahlungen, Devisen und Track & Trace sowie konfigurierbare Benachrichtigungen und Berichte. Im Filialbanking transformiert sie persönliche Interaktionen, indem sie Wartezeiten mit intelligenter Terminbuchung eliminiert, das Personal mit einer ganzheitlichen Kundenansicht für maßgeschneiderte Beratung und Cross-Selling befähigt und alltägliche Transaktionen digitalisiert – von papierlosen Einzahlungen bis hin zu QR-Code-Abhebungen – und gleichzeitig das Vertrauen durch Echtzeit-Abstimmung, Betrugserkennung und Tresorüberwachung stärkt.


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 1

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Intellect Design Arena Ltd](https://www.g2.com/de/sellers/intellect-design-arena-ltd)
- **Gründungsjahr:** 1993
- **Hauptsitz:** Chennai, Tamil Nadu, India
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/intellect_design_arena/ (7,453 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Unternehmen


### 21. [IC Smart Platform](https://www.g2.com/de/products/ic-smart-platform/reviews)
  Unser Business Activity Monitor ermöglicht es Ihnen, Entscheidungen auf der Grundlage von Statistiken, Zugriffstrends und der Nutzung von Kanälen zu treffen. Nutzen Sie unseren Analyzer und filtern Sie Ergebnisse nach Kanal, Land, Zeitzone oder Gerät. Analysieren Sie die Anzahl der Transaktionen und die am häufigsten genutzten Funktionen Ihres Portals.


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 1

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [INFOCORP GROUP](https://www.g2.com/de/sellers/infocorp-group-66b2bad9-6821-40aa-b7a6-384f564608e1)
- **Gründungsjahr:** 1994
- **Hauptsitz:** Montevideo, Montevideo, Uruguay
- **Twitter:** @infocorpgroup (2,125 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/infocorpgroup (351 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Kleinunternehmen


### 22. [Kapowai](https://www.g2.com/de/products/kapowai/reviews)
  Kapowai Online Banking ist ein multifunktionales Fernbankensystem, das es Privatpersonen und Unternehmern ermöglicht, Karten und Konten schnell und sicher zu verwalten, Überweisungen zu tätigen, Einlagen zu eröffnen und Kredite zurückzuzahlen, Dienstleistungen zu bezahlen, Wechselkurse zu erhalten, Geldautomaten und Filialen zu finden, eine unabhängige Kontrolle über ihre Ausgaben mit PFM durchzuführen.


  **Average Rating:** 4.0/5.0
  **Total Reviews:** 1

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [LLC «KAPOWAI UKRAINE»](https://www.g2.com/de/sellers/llc-kapowai-ukraine)
- **Gründungsjahr:** 2015
- **Hauptsitz:** Kyiv, UA
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/kapowai/ (31 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Kleinunternehmen


### 23. [M2P Turing CBS](https://www.g2.com/de/products/m2p-turing-cbs/reviews)
  Das Turing Core Banking System (CBS) von M2P ist eine Next-Gen-Plattform, die sich auf Kundenerfahrung, operative Exzellenz und Sicherheit innerhalb des regulatorischen Rahmens konzentriert. Es bietet die umfassendsten End-to-End-Banking-Funktionalitäten mit Modellbank-Fähigkeiten für verschiedene Länder. Turing CBS basiert auf der fortschrittlichsten cloud-nativen, cloud-agnostischen, KI- und API-First-Plattform, die vor Ort, in der Cloud oder als Service installiert werden kann. Es ist auf der neuesten Mikroservices-Architektur mit Low-Code aufgebaut, was es zu einem modernen und zukunftsorientierten Kernbankensystem macht. Merkmale: - Flexibilität (Low-Code-Fähigkeiten) - Agil genug, um neue Produkteinführungen zu beschleunigen - Unglaubliche Markteinführungsgeschwindigkeit. 24\*7 CBS - EOD, BOD, Monatsende, Jahresende-Prozess ohne Offline-Modus. - Onboarding und Konfiguration erfordern nur wenige Klicks. - Vorintegriert mit einer Betrugsrisikomanagement-Engine (FRM). - Entwickelt mit Verschlüsselung auf Schaltebene, API-Ebene, ruhenden Daten und Daten in Bewegung, was es zu einer der sichersten Bankensoftware macht. - Zentralisierter Zugang zu Kontenaggregatoren, mobilen und Drittanbieteranwendungen. - Live-Gang in weniger als 2 Monaten. - Über 80 integrierte Kanäle, die weitgehend regulatorische Anforderungen, Rentabilitätssteigerungen, TAT-Verbesserungen usw. abdecken. - Vorintegriert mit allen Zahlungsschaltern.


  **Average Rating:** 4.0/5.0
  **Total Reviews:** 1

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 5.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [M2P Solutions Limited](https://www.g2.com/de/sellers/m2p-solutions-limited)
- **Gründungsjahr:** 2014
- **Hauptsitz:** Chennai, Tamil Nadu, India
- **Twitter:** @m2pfintech (1,436 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/m2pfintech (1,464 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Unternehmen mittlerer Größe


### 24. [Modefin Digital Banking Suite](https://www.g2.com/de/products/modefin-digital-banking-suite/reviews)
  Modefin ist ein globaler Anbieter von Bank- und Finanztechnologielösungen, der Banken und Finanzinstitute mit hochmodernen digitalen Banklösungen ausstattet, die ihnen helfen, im digitalen Zeitalter zu gedeihen. Gegründet im Jahr 2011 und mit Hauptsitz in Bangalore, Indien, bedienen wir derzeit über 65 Banken in mehr als 20 Ländern weltweit. Die Modefin Digital Banking Suite umfasst: 1. Omni-Channel-Banking 2. Digitales Onboarding (a. Selbst-Onboarding und b. Unterstütztes Onboarding) 3. Mobile Banking für Privatkunden (a. USSD und b. Android & iOS Mobile Apps) 4. Mobile Banking für Firmenkunden (Android & iOS Mobile Apps) 5. Internetbanking für Privatkunden 6. Internetbanking für Firmenkunden 7. Mobile Wallet Lösung 8. Agentur-Banking-Lösung 9. API-Manager für Open Banking 10. Digitales Sparen 11. Digitales Kreditwesen 12. ChatBOT 13. LogAn - Log-Analyse- und Transaktionsüberwachungstool 14. Belohnungen und Loyalität mit Gamification 15. Investment-Club-Lösung


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 1

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 8.3/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 8.3/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 3.3/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [Modefin](https://www.g2.com/de/sellers/modefin)
- **Gründungsjahr:** 2011
- **Hauptsitz:** Bangalore, IN
- **Twitter:** @modefinserver (73 Twitter-Follower)
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/modefin (167 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Unternehmen mittlerer Größe


### 25. [NETinfo Digital Banking Platform](https://www.g2.com/de/products/netinfo-digital-banking-platform/reviews)
  NETinfo Digital Banking Platform bietet umfassende, sofort einsatzbereite Funktionalitäten und Merkmale, um die digitalen Bankbedürfnisse der heutigen verbraucherorientierten Finanzinstitute zu erfüllen.


  **Average Rating:** 5.0/5.0
  **Total Reviews:** 1

**User Satisfaction Scores:**

- **Einfache Bedienung:** 10.0/10 (Category avg: 9.0/10)
- **Qualität der Unterstützung:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)
- **Self-Service-Banking - Digitale Banking-Plattformen:** 10.0/10 (Category avg: 8.5/10)


**Seller Details:**

- **Verkäufer:** [NETinfo](https://www.g2.com/de/sellers/netinfo)
- **Gründungsjahr:** 2000
- **Hauptsitz:** Nicosia, CY
- **LinkedIn®-Seite:** https://www.linkedin.com/company/netinfo-plc (110 Mitarbeiter*innen auf LinkedIn®)

**Reviewer Demographics:**
  - **Company Size:** 100% Kleinunternehmen



  
## Parent Category

[Finanzdienstleistungssoftware](https://www.g2.com/de/categories/financial-services)



## Related Categories

- [Darlehensabwicklungssoftware](https://www.g2.com/de/categories/loan-origination)
- [Digitale Kunden-Onboarding Software](https://www.g2.com/de/categories/digital-customer-onboarding)


  
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## Buyer Guide

### Was Sie über digitale Bankplattformen wissen sollten

### Was sind digitale Banking-Plattformen?

Digitale Banking-Plattformen sind web- oder mobilbasierte Systeme, die online oder über mobile Apps zugänglich sind. Sie bieten eine breite Palette von Finanzdienstleistungen und machen das Banking bequem und erschwinglich, indem sie den Bedarf an persönlichen Filialbesuchen eliminieren.

Benutzer können Konten erstellen und verwalten, Salden überprüfen, Geld an andere senden und Rechnungen online von jedem Ort aus bezahlen. Digitale Banken können Zugang zu Geldautomaten, Chat, E-Mail und Kundenbetreuung bieten. Sie bieten häufig Investitionsdienstleistungen wie Robo-Advisors und Handel, unterstützen das persönliche Finanzmanagement und erleichtern digitale Zahlungen.

Die besten digitalen Banking-Plattformen bieten auch Datensicherheit durch Verschlüsselung und Multi-Faktor-Authentifizierung. Aufgrund niedrigerer Betriebskosten bieten digitale Banken häufig niedrigere Gebühren und attraktive Zinssätze. Sie können auch KI und die Integration von Drittanbieterdiensten nutzen, um maßgeschneiderte Erlebnisse zu bieten.

[Fintech](https://www.g2.com/articles/fintech)-Plattformen werden aufgrund ihrer Praktikabilität und Anpassungsfähigkeit an sich ändernde Verbrauchervorlieben, die durch die [digitale Transformation im Bankwesen](https://www.g2.com/articles/digital-transformation-in-banking) hervorgerufen werden, immer beliebter.

### Welche Arten von digitalen Banking-Plattformen gibt es?

Jede digitale Banking-Plattform ist darauf ausgelegt, die Bedürfnisse und Vorlieben der Kunden zu erfüllen. Basierend auf ihrer Struktur, Zielgruppe und den angebotenen Dienstleistungen gibt es folgende Arten von digitaler Banking-Software und -Plattformen.

#### Nur-Online-Banken

Nur-Online-Banken sind virtuelle Banken, die vollständig online operieren. Digitale Banken haben keine physischen Filialen und bieten eine digitale Plattform für Benutzer und Kunden, um Bankgeschäfte durchzuführen. Wie traditionelle Banken bieten sie eine vollständige Palette von Bankdienstleistungen, einschließlich Giro- und Sparkonten, Krediten und mehr.

#### Neobanken

Neobanken operieren vollständig online und verwenden ein Online-Banking-Modell ähnlich den Nur-Online-Banken. Ihre Lizenzierung, ihr Fokus und ihre regulatorische Aufsicht unterscheiden sich jedoch.

Der wesentliche Unterschied besteht darin, dass Neobanken mit traditionellen Banken zusammenarbeiten, um Dienstleistungen anzubieten, während sie sich auf bestimmte Finanzdienstleistungen wie Sparkonten, Zahlungsabwicklung oder Währungsumtausch spezialisieren.

#### Internet- und Mobile-Banking

Die meisten traditionellen Banken innovieren mit mobilen und Internet-Banking-Dienstleistungen, die die meisten Funktionen und Angebote der Banken bieten.

Dies ermöglicht es Kunden, alle notwendigen Bankgeschäfte wie Geldüberweisungen, Saldenüberprüfungen, Scheckbuch- und Kontoauszugsbestellungen, Scheckeinzahlungen und Serviceanfragen online durchzuführen, ohne die physischen Filialen aufsuchen zu müssen.

#### Unified Payments Interface (UPI)

UPI ist ein sofortiges Zahlungssystem, das über mobile Anwendungen funktioniert. Seine Schnittstelle erleichtert Peer-to-Peer- und Person-zu-Händler-Transaktionen der Banken.

Die Transaktionen verwenden hochsichere Identitätsdokumente (IDs), die als UPI-IDs bezeichnet werden und mit Bankkonten verknüpft sind: QR-Codes, Telefonnummern und Sonderzeichen.

#### Bankkarten

Bankkarten werden nicht nur zum Abheben von Geld an Geldautomaten verwendet, sondern auch, um Einzelpersonen zu ermöglichen, Transaktionen durchzuführen und andere digitale Zahlungen zu leisten.

Diese Karten werden in Einzelhandelsumgebungen mit [Point-of-Sale (PoS) Systemen](https://www.g2.com/categories/retail-pos) und Online-Transaktionen verwendet. Diese Kartentypen umfassen auch Prepaid-Karten mit vorgeladenem Geld, die ohne Verknüpfung mit einem Bankkonto verwendet werden können.

#### Regierungsunterstützte digitale Geldbörsen

Es handelt sich um eine Art von mobiler Geldbörse, die digitale Plattformen bietet, damit Bürger Leistungen, Subventionen und Regierungszahlungen empfangen und verwalten können.

Darüber hinaus entstehen in der Branche weiterhin digitale Banking-Lösungen, wie z. B. Herausfordererbanken, Robo-Advisors, Zahlungsanbieter, Peer-to-Peer (P2P) Kreditplattformen, Kryptowährungsbörsen, Finanzaggregatoren und Unternehmensbanking.

Unstrukturierte ergänzende Dienstdaten (USSD) sind eine Art von digitalem Banking, die viele in dieser Ära nicht nutzen. UPI verwendet jedoch diese Anwendung, um Geldüberweisungen durchzuführen.

### Was sind die gemeinsamen Merkmale von digitalen Banking-Plattformen?

Die folgenden Elemente sind einige der Kernmerkmale innerhalb der besten digitalen Banking-Software, die gemeinsam zum Wachstum und zur Akzeptanz dieser Tools in der Finanzbranche beitragen können, indem sie das Kundenengagement, die Sicherheit und das gesamte Bankerlebnis verbessern:

- **P2P-Zahlungsschnittstelle:** Diese dedizierte Plattform erleichtert P2P-Zahlungen, die direkte Geldüberweisungen zwischen Einzelpersonen oder Entitäten innerhalb von Sekunden ermöglichen. Diese Funktion hilft auch beim Teilen von Rechnungen, bei Händlertransaktionen, beim einfachen Kauf, bei der Bezahlung von Dienstleistungen und beim Senden von Geld an Freunde und Familie.
- **Persönliche Finanzplanung:** Digitale Banking-Plattformen nutzen KI-Algorithmen und Benutzerdaten, um personalisierte Finanzinformationen bereitzustellen und die persönliche Finanzplanung zu erleichtern. Diese maßgeschneiderten Einblicke, wie Ausgabemuster, Investitionsmöglichkeiten und Budgetmanagement, befähigen Kunden, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen.
- **Digitale Geldbörse:** Digitale Geldbörsen ermöglichen nahtlosen Zugang zu virtuellen Speichersystemen für verschiedene Zahlungen, was zu bequemen und effizienten digitalen Transaktionen führt. Aufgrund des Aufkommens digitaler Geldbörsen haben sich finanzielle Innovationen wie Near-Field-Communication (NFC)-Technologie, [Kryptowährung](https://www.g2.com/categories/cryptocurrency-wallets) und tokenisierte digitale Währungen entwickelt.
- **Automatische Rechnungszahlungen:** Die Automatisierung zyklischer finanzieller Aufgaben für jede Einzelperson und jedes Unternehmen hat ihr Leben erleichtert. Sobald sie für Rechnungszahlungen, Abonnements und andere regelmäßige Zahlungen registriert und genehmigt sind, führen diese Plattformen automatisch Transaktionen durch und aktualisieren die persönliche Finanzverwaltung.
- **Konto- und Transaktionsmanagement:** Digitale Banking-Software ermöglicht die meisten Konto-Management-Aktionen von physischen Filialen, wie Kontoeröffnung, Kunden-Onboarding, KYC-Validierung, Scheckbuchanforderungen, Einlagenmanagement und das Erhalten von Kontoauszügen. [APIs](https://www.g2.com/glossary/api-definition) ermöglichen die Echtzeit-Transaktionsverarbeitung und automatisierte Workflows, was schnelle und genaue Finanztransaktionen unterstützt und die betriebliche Effizienz verbessert.

### Was sind die Vorteile von digitalen Banking-Plattformen?

Von der Automatisierung von Aufgaben bis zur Verfolgung finanzieller Aktivitäten erledigen digitale Banking-Plattformen alles. Darüber hinaus sparen sie Zeit, sind zugänglich und effizient, optimieren Ressourcen und verbessern Kundenbeziehungen. Zu den wichtigsten Vorteilen der besten digitalen Banking-Software gehören:

- **Zugänglichkeit und Bequemlichkeit:** Digitale Banking-Plattformen ermöglichen rund um die Uhr Zugang, im Gegensatz zu physischen Banken mit festen Servicezeiten. Diese Plattformen bieten die Bequemlichkeit von Mobilität, Handlichkeit und einfachem Zugang, um jederzeit finanzielle Transaktionen durchzuführen, während sie Einrichtungen und Funktionen wie automatische Abbuchungen, UPI-Zahlungslösungen und schnelle Händlerzahlungen als [Zahlungsgateways](https://www.g2.com/categories/payment-gateways) bereitstellen.
- **Robuste Sicherheitsmaßnahmen:** Digitale Banking-Software und -Plattformen priorisieren Datensicherheit und Schutz durch fortschrittliche Verschlüsselung, [Multi-Faktor-Authentifizierung](https://www.g2.com/articles/multi-factor-authentication) und Echtzeit-Betrugserkennung. Diese Funktionen stärken das Vertrauen der Kunden, indem sie ihre Finanzinformationen und persönlichen Daten schützen und sichern und das Risiko von Cyber-Bedrohungen verringern.
- **Verbessertes Kundenengagement:** Datengetriebene Personalisierung, genannt Hyper-Personalisierung, verbessert die [Kundenerfahrung](https://www.g2.com/articles/customer-experience). Benutzerfreundliche Schnittstellen, anpassbare Dashboards, Self-Service-Optionen und bequemes finanzielles Engagement verbessern die Kundeninteraktionen und das digitale Engagement, während sie Vertrauen fördern und Geschäftsmöglichkeiten für Cross-Selling optimieren.
- **Globale Zugänglichkeit und Integration:** Verbesserte grenzüberschreitende Transaktionen und globale finanzielle Zugänglichkeit kommen internationalen Bankdienstleistungen zugute. Globalisierung und nahtlose Integration mit Drittanbieter-Finanztools und -diensten helfen Kunden, ihr gesamtes wirtschaftliches Ökosystem mit einer Omnichannel- und One-Stop-Lösung zu verwalten.

### Wer nutzt digitale Banking-Plattformen?

Da physische Filialen obsolet werden, bewegen sich immer mehr Entitäten in Richtung digitales Banking. Einige der Personen, die diese Tools nutzen, sind:

- **Einzelne Verbraucher:** Einzelne Verbraucher (banked und unbanked) nutzen digitales Banking, um ihre Konten zu verwalten, P2P-Zahlungen zu tätigen, Rechnungen zu bezahlen, Geld zu überweisen und auf Investitionskonten zuzugreifen. Die Verwaltung persönlicher Finanzen auf Knopfdruck hat digitales Banking populär gemacht und Finanzdienstleistungen zugänglicher gemacht.
- **Unternehmen und Händler:** Mobile Scheckeinzahlungen, minimale Überziehungsgebühren, reduzierte Zinssätze und effiziente Transaktionen haben Unternehmen und Händler zu digitalen Banking-Plattformen hingezogen. Kleine Unternehmen, große Unternehmen und eigenständige Händler nutzen diese Plattformen für die Gehaltsabrechnung, die Überwachung und das [Cashflow-Management](https://www.g2.com/categories/cash-flow-management), die Bezahlung von Lieferanten (über [Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung](https://www.g2.com/categories/ap-automation)) und die Verwaltung anderer Unternehmensfinanzen.
- **Investoren und Händler:** Die Integration von Finanztools von Drittanbietern hat digitale Banking-Plattformen zu einem vollständigen Ökosystem gemacht. Mehrere digitale Banking-Tools bieten Einrichtungen zur Verwaltung von Investitionsportfolios, den Zugang zu Aktienmärkten, das Vermögensmanagement und das Tätigen von Trades oder Investitionen. Da der Trend anhält, können ältere Menschen, technikaffine Menschen, internationale Reisende, Unternehmer, Studenten, Startups und Freiberufler mit Mobiltelefonen auf digitale Banking-Plattformen zugreifen.

### Preismodelle von digitalen Banking-Plattformen

Das Verständnis der Preismodelle von digitalen Banking-Plattformen ist entscheidend, um die Kosten mit den betrieblichen und finanziellen Strategien in Einklang zu bringen. Hier sind einige gängige Preismodelle:

#### Abonnementbasiertes Modell

Dieses Preismodell erhebt eine wiederkehrende Gebühr, entweder monatlich oder jährlich, basierend auf der Anzahl der Benutzer. Es bietet vorhersehbare Kosten und kommt oft mit Kundensupport und regelmäßigen Software-Updates. Institutionen können je nach Änderung ihrer Benutzerbasis skalieren, um die Kosten an die Nutzungsmuster anzupassen.

#### Preisgestaltung pro Transaktion

Die Kosten werden durch das Volumen der über die Plattform abgewickelten Transaktionen bestimmt. Dieses Modell eignet sich für Organisationen mit variablen Transaktionsvolumina, da die Kosten direkt mit der Geschäftstätigkeit in Einklang gebracht werden. Einsparungen während Perioden mit niedrigen Transaktionen sind normal, aber die Kosten können während Spitzenzeiten steigen, was mit den richtigen [Budgetierungs- und Prognosetools](https://www.g2.com/categories/budgeting-and-forecasting) vorhergesehen werden sollte.

#### Gestaffelte Preisgestaltung

Bietet verschiedene Servicelevel zu steigenden Preispunkten. Jede Stufe bietet in der Regel eine Reihe von Funktionen, von grundlegenden Funktionalitäten bis hin zu umfassenden Paketen mit erweiterten Tools. Dieses Modell bietet Flexibilität für Institutionen, um aufzurüsten, wenn sich ihre Anforderungen entwickeln oder sie wachsen.

#### Einmalige Lizenzgebühr

Einige Plattformen bieten eine einmalige Gebühr für eine permanente Softwarelizenz an. Obwohl dies als hohe Anfangskosten erscheinen kann, beseitigt es laufende Abonnementgebühren und macht es zu einer kostengünstigen Option auf lange Sicht. Es kann jedoch regelmäßige Updates ausschließen oder zusätzliche Upgrades und technische Supportgebühren erfordern.

#### Umsatzbeteiligung

In diesem Modell erhält der Anbieter einen Prozentsatz des Umsatzes der Bank aus digitalen Bankdienstleistungen. Dies bringt die Anreize des Anbieters mit dem Erfolg der Institution in Einklang und fördert eine kollaborative Beziehung. Institutionen müssen jedoch die potenziellen Kostenimplikationen sorgfältig bewerten, wenn die Einnahmen aus dem digitalen Banking erheblich skalieren.

#### Freemium-Modell

Plattformen bieten eine grundlegende Reihe von Funktionen kostenlos an, mit Premium-Funktionen gegen Gebühr. Dieses Modell ermöglicht es Organisationen, die Kernfunktionen der Plattform zu testen, bevor sie sich finanziell verpflichten. Institutionen können sich für Premium-Funktionen entscheiden, die komplexere Anforderungen unterstützen, wenn die Bedürfnisse wachsen.

### Herausforderungen mit digitalen Banking-Plattformen

Jede Softwareplattform bringt ihre eigenen Herausforderungen mit sich. Einige der wichtigsten Herausforderungen sind:

- **Kundenschulung:** Die Schulung der Kunden über die Nutzung der Plattform ist in einer digitalen Welt unerlässlich. Mehrere Bankkunden neigen dazu, ihr Geld an Betrug und fehlerhafte Transaktionen zu verlieren, weil sie nicht ausreichend informiert sind. Einige Kunden zögern, digitale Plattformen vollständig zu nutzen, da sie Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes, technischer Pannen oder mangelnder Vertrautheit mit digitalen Banking-Tools haben. Daher ist es wichtig, Vertrauen zu schaffen und die Kunden über jede Funktion, jedes Produkt und jeden Service der Plattform zu informieren, während die Vor- und Nachteile klar aufgezeigt werden.
- **Cybersecurity-Schwachstellen:** Mit massiven digitalen Transaktionen müssen traditionelle Betrugs- oder Überwachungsdienste mit den modernen Cybersecurity-Herausforderungen, denen sich Bankinstitute gegenübersehen, Schritt halten. Da diese Plattformen sensible Finanzinformationen verarbeiten, sind robuste Sicherheitsmaßnahmen unerlässlich. Die Implementierung modernster Verschlüsselung, Multi-Faktor-Authentifizierung und kontinuierlicher Sicherheitsupdates ist entscheidend für die Risikominderung und die Aufrechterhaltung des Kundenvertrauens.
- **Regulatorische Compliance:** Digitales Banking ist neu und entwickelt sich schnell, was es schwierig macht, mit ständig aktualisierten Vorschriften und Compliance-Maßnahmen Schritt zu halten. Die Einhaltung strenger Compliance-Anforderungen über geografische und rechtliche Grenzen hinweg erfordert erhebliche Ressourcen und Fachkenntnisse. Das Versäumnis, diese Standards zu erfüllen, kann zu rechtlichen Strafen, Reputationsschäden und betrieblichen Störungen führen.

### Wie kauft man digitale Banking-Plattformen

#### Anforderungserhebung (RFI/RFP) für digitale Banking-Plattformen

Damit das Produkt den Bedürfnissen des Kunden entspricht, müssen Käufer Anbieter in Betracht ziehen, die die folgende Funktionalität bieten:

- Ermöglichen die Bereitstellung von Multi-Channel-Digitalbanking-Diensten
- Bieten integrierte Kundenservice- und Engagement-Funktionen
- Bearbeiten die Bereitstellung von Kredit- und Nicht-Kredit-Produkten
- Bieten vorgefertigte Integrationen mit bestehenden Drittanbietersystemen und tangentialen Finanzdienstleistungslösungen

#### Vergleichen von digitalen Banking-Plattform-Produkten

**Erstellen Sie eine Longlist**

Bei der Erstellung der Longlist muss der Käufer Faktoren wie den beabsichtigten Zielmarkt, die Vielfalt der verfügbaren Banking-Funktionen für Finanztransaktionen, die gewünschten Dienstleistungen für Verbraucher, die regionale regulatorische Compliance der Plattform, die Kundenerfahrung, den Zugang zu Drittanbieter-Integrationstools und andere Attribute in Übereinstimmung mit ihrer Kundenbasis und den Branchenfunktionen berücksichtigen.

**Erstellen Sie eine Shortlist**

Nach sorgfältiger Überlegung sollten die Angebote jedes Anbieters streng kategorisiert werden, was bei der Erstellung einer Shortlist hilft.

Die Übereinstimmung der Kundenwünsche mit den Plattformfunktionen ist entscheidend, um den Trichter auf weniger Anbieter zu reduzieren. Laut G2 ist es eine gute Idee, mindestens 8 bis 10 Anbieter zu haben, die basierend auf ihren Angeboten, Kundenbewertungen, digitaler Banking-Erfahrung und Preis (der auf der Website vor der Verhandlung angezeigt wird) in die engere Wahl gezogen wurden.

Technologie-Bewertungsplattformen wie G2.com bieten unvoreingenommene Bewertungen und verschiedene vergleichende Perspektiven auf die Softwareplattform.

**Führen Sie Demos durch**

Eine digitale Banking-Plattform würde oft von einer Bank (um vom traditionellen Banking-Modell zu wechseln) oder einem Fintech-Unternehmen (um Finanzdienstleistungen anzubieten) übernommen werden.

Daher agieren diese Entitäten als Käufer, die das erste Look-and-Feel der Plattform haben müssen, bevor sie ein bestehendes Produkt des Anbieters white-labeln oder eine Plattform von Grund auf neu erstellen, die speziell auf die Bedürfnisse der Bank oder eines Fintech-Unternehmens zugeschnitten ist. Dies ermöglicht es dem Käufer sicherzustellen, dass die Lösung die Bedürfnisse des Käufers erfüllt und die Benutzerfreundlichkeit für Mitarbeiter und Benutzer zu bewerten.

Da es sich um eine Testphase handelt, kann dies helfen, potenzielle Bedrohungen, Schwachstellen und Fehler in der Softwareplattform zu identifizieren. Es gibt auch einen klaren Geschäftsplan für die Softwareimplementierung, Produktmeilensteine und den Zeitplan während der Entwicklungs-, Test- und Go-Live-Phasen der Plattform.

#### Auswahl von digitalen Banking-Plattformen

**Wählen Sie ein Auswahlteam**

Da eine digitale Banking-Plattform ein Wechsel vom traditionellen Banking-Modell oder einem Fintech-Unternehmen ist, sollte das Auswahlteam bestehen aus:

- Dem Geschäftsführer und dem Vorstand
- Dem Chief Operating Officer zur Ressourcenallokation, um das neue Modell zu organisieren.
- Dem Chief Risk and Compliance Officer zur Überwachung von Risiken und regulatorischer Compliance, da Banken sensibel sind und viele Regeln und Vorschriften einhalten müssen.
- Dem Leiter der Investitionen oder dem Chief Investment Officer (manchmal der Finanzmanager) zur Überwachung von Risiken, Renditen und Finanzen für solche bedeutenden Investitionen.
- Dem HR-Leiter zur Bearbeitung interner Änderungen im Zusammenhang mit der Einführung einer neuen Geschäftseinheit in eine Bankstruktur.
- Geschäftseinheiten und Kontoleiter, von Krediten bis zu Investitionen bis zu Sparen, müssen zur Machbarkeit der digitalen Banking-Plattform im Vergleich zum aktuellen Geschäftsmodell konsultiert werden.

**Verhandlung**

Die Verhandlung über den Kauf von Software umfasst einen strukturierten dreistufigen Prozess:

- **Vorbereitung:** Beginnen Sie mit der Auflistung der Anforderungen für die drei besten Softwareanbieter und der detaillierten Software-Spezifikationen. Dieser erste Schritt ermöglicht es den Anbietern, Kostenschätzungen für das gesamte Produkt anzubieten, oft als erstes Angebot bezeichnet.
- **Verhandlung:** Jede Softwareimplementierung erfordert Verhandlungen basierend auf zusätzlichen Funktionen und Einrichtungen des Anbieters für den Einrichtungsprozess und den Verkauf des Softwareprodukts.
- **Abschluss:** Nach Diskussionen mit den Anbietern über Funktionen, Workflows und Best Practices präsentiert der Anbieter das endgültige Angebot. Die Entscheidung des Käufers basiert auf einer umfassenden Bewertung der drei besten Anbieter, wobei Preis, Ruf des Anbieters, Größe und Fähigkeiten berücksichtigt werden, insbesondere wenn eine langfristige Partnerschaft angestrebt wird.

Dieser strukturierte Verhandlungsansatz gewährleistet eine fundierte und strategische Entscheidung beim Erwerb von Softwareprodukten und optimiert das Potenzial für eine erfolgreiche und für beide Seiten vorteilhafte Partnerschaft.

**Endgültige Entscheidung**

Der Käufer wird die digitale Banking-Plattform als wichtiges Instrument und Eckpfeiler der täglichen Geschäftsabläufe nutzen.

Daher wird der Geschäftsführer mit dem Vorstand zusammen mit dem oben genannten Auswahlteam die endgültige Entscheidung treffen, während die Bewertungen, Empfehlungen und Vorschläge der Alpha- und Beta-Tester der Plattform berücksichtigt werden, die oft die Kunden und Mitarbeiter der Bank sind.

### Wie implementiert man digitale Banking-Plattformen

Die erfolgreiche Implementierung der besten digitalen Banking-Plattformen erfordert einen nahtlosen Übergang und eine effektive Integration in bestehende Systeme. Es umfasst die folgenden Schritte:

#### Bedarfsanalyse

Beginnen Sie mit einer umfassenden Analyse der aktuellen Bankprozesse, um spezifische Bedürfnisse zu identifizieren. Dies beinhaltet die Bewertung bestehender Abläufe und die Identifizierung von Ineffizienzen, die ein digitales System beheben könnte. Definieren Sie klar die Ziele und erwarteten Ergebnisse der Implementierung, um die Plattform mit den Geschäftszielen in Einklang zu bringen.

#### Plattformauswahl

Wählen Sie sorgfältig eine digitale Banking-Plattform aus, indem Sie [Anbieter vergleichen](https://www.g2.com/compare) basierend auf kritischen Faktoren wie Benutzeroberfläche, Skalierbarkeit für Wachstum und Sicherheitsfunktionen. Stellen Sie sicher, dass die Plattform alle relevanten Branchenvorschriften einhält und beziehen Sie wichtige Interessengruppen ein, um Einblicke und Zustimmung in den Abteilungen zu gewinnen.

#### Implementierungsplanung

Entwickeln Sie eine detaillierte Implementierungsstrategie mit einem realistischen Zeitplan und einem Ressourcenallokationsplan. Arbeiten Sie eng mit dem gewählten Anbieter zusammen, um die notwendige Infrastruktur einzurichten und die Integration in bestehende Systeme sicherzustellen. Anpassungen können erforderlich sein, um die Plattform an spezifische institutionelle Bedürfnisse und Iterationen anzupassen.

#### Testen

Führen Sie umfassende Tests durch, um die Funktionalität, Sicherheit und Zuverlässigkeit der Plattform vor der vollständigen Bereitstellung zu überprüfen. Dies umfasst Systemtests, um die Funktionsweise aller Funktionen zu überprüfen, Sicherheitsüberprüfungen, um Schwachstellen zu schützen, und Benutzerakzeptanztests (UAT), um Feedback von Endbenutzern zu erhalten.

#### Schulung und Bildung

Implementieren Sie ein robustes Schulungsprogramm für Mitarbeiter, um sie mit neuen digitalen Tools und Prozessen vertraut zu machen. Dies kann Workshops, Handbücher und Online-Ressourcen umfassen. Kommunizieren Sie gleichzeitig effektiv mit Kunden über mehrere Kanäle, um sie über neue Funktionen zu informieren und wie diese Änderungen ihr Bankerlebnis verbessern.

#### Unterstützung und Feedback

Richten Sie umfassende Unterstützungsmechanismen ein, um Benutzern bei auftretenden Problemen zu helfen, um eine schnelle Lösung und minimale Unterbrechungen sicherzustellen. Implementieren Sie eine Feedback-Schleife, um Benutzerfeedback zu sammeln und das digitale Bankerlebnis kontinuierlich zu verfeinern.

### **Trends im digitalen Banking**

- **Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen:** Banken implementieren [KI](https://www.g2.com/articles/what-is-artificial-intelligence) und [ML](https://www.g2.com/articles/machine-learning), um das Kundenerlebnis zu verbessern, indem sie personalisierte Dienstleistungen, prädiktive Analysen und [KI-Chatbots](https://www.g2.com/categories/ai-chatbots) für den Kundensupport bereitstellen. Diese Technologien ermöglichen auch Effizienz in Entscheidungsprozessen und helfen Banken, maßgeschneiderte Lösungen anzubieten, um unterschiedliche Bedürfnisse zu erfüllen.
- **Open Banking und API-Integration:** [Open Banking](https://learn.g2.com/open-banking) ermöglicht es Drittentwicklern, Anwendungen und Dienstleistungen rund um die Daten einer Finanzinstitution zu entwickeln. Durch API-Integration können Banken nahtlos mit Fintech-Lösungen verbunden werden, ihre Dienstleistungen erweitern und verbesserte Online-Erlebnisse bieten.
- **Mobile-First-Banking-Lösungen:** Banken priorisieren Mobile-First-Strategien, um Kunden bequeme und umfassende Bankerlebnisse zu bieten. Dazu gehören mobile Banking-Apps mit Funktionen wie mobilen Zahlungen, Kontoverwaltung und sofortigen Benachrichtigungen, die den Kunden Bankdienstleistungen unterwegs bieten.

_Recherchiert und geschrieben von_ [_Samarth Bhat_](https://research.g2.com/insights/author/samarth-bhat)